Folio Investing Review

Das Internet hat die Investitionswelt grundlegend verändert. Was früher für Leute gedacht war, die einen Makler engagierten, steht nun jedem offen, der einen Computer und ein paar hundert Dollar hat.

In dieser neuen Ära des Investierens hat eine Welle von Unternehmen ihren eigenen, einzigartigen Schwerpunkt auf das Geldmanagement gelegt.

Folio Investing ist ein Unternehmen, das versucht, das Investitionspotenzial von Online-Anlegern zu maximieren.

Auf der Website des Unternehmens: „Folio Investing bietet eine leistungsstarke Plattform für das diversifizierte Investment- und Portfoliomanagement mit erheblichen Anpassungsmöglichkeiten, Steuer- und Kostenmanagementvorteilen. Wir ermöglichen Ihnen, die Vorteile der Anlage in Investmentfonds und die Vorteile des Besitzes einzelner Aktien zu kombinieren, ohne auf ein Minimum zu verzichten. “

Als Tochtergesellschaft von FOLIOfn, einem Broker, der 1999 seine Türen öffnete, ist Folio Investing eines der etabliertesten Unternehmen im Bereich Internet-Brokages.

Folio Investing unterstützt seine Kunden beim Aufbau diversifizierter Portfolios. Das Unternehmen bietet mehr als 160 Ready-to-Go-Folios für jeden Anleger, egal ob Sie sich für ein Zieldatum, eine geringe Volatilität, ein breites Marktrisiko oder eine andere Anlagestrategie interessieren. Wenn Folio Investing sein Portfolio überarbeitet oder neu ausbalanciert, erhalten Anleger eine E-Mail-Benachrichtigung, mit der einzelne Anleger ihre Anlagen genau überwachen können.

Anleger haben außerdem die Möglichkeit, ein eigenes Portfolio aufzubauen und nach Belieben Aktien, ETFs und Investmentfonds zu mischen. Anleger können Konten zwischen Ready-to-Go-Folios und benutzerdefinierten Folios aufteilen. Folios kann Bruchteile von Anteilen enthalten, die kleinen Anlegern den Zugang zu Aktien ermöglichen, die ansonsten unerreichbar wären. Wie viel Kontrolle ein Anleger ausübt, hängt vollständig vom Komfort dieses Anlegers ab. Tinker täglich mit Ihrem eigenen Folio, lassen Sie eines der Ready-to-Go-Produkte von Folio für Sie arbeiten oder gehen Sie irgendwo dazwischen.

Preisgestaltung

Folio Investing bietet eine Pauschalpreisoption an. Für $ 29 pro Monat kann ein Anleger so viele Trades abschließen, wie er oder sie sich vorstellen kann. Für Anleger, die häufig mit ihren Beständen spielen möchten, kann dieses Preismodell viel Geld sparen - wenn sie über ein ausreichend großes Portfolio verfügen. Für ein 25.000-Dollar-Portfolio ergibt sich beispielsweise für eine monatliche Gebühr von 29 Dollar eine jährliche Gebühr von 1,4%.

Folio bietet auch eine auf Provisionen basierende Preisgestaltung an, die pro Transaktion 4 USD berechnet. Dieser Plan erhebt ebenfalls eine vierteljährliche Gebühr von 15 USD, wenn Sie im vorangegangenen Quartal drei oder weniger Trades getätigt haben. IRAs kosten zusätzlich 25 US-Dollar pro Jahr.

Produkte und Vorteile

• Verfügbar für Altersvorsorgekonten wie IRAs
• Über 160 Ready-to-Go-Folios für nahezu jede Anlagestrategie
• Individuelle Bastelfolien, die speziell auf Ihre individuellen Interessen abgestimmt sind
• Investitionen in fraktionierte Aktien
• Neuausrichtung von Warnungen, die Sie auf dem Laufenden halten
• Steuermanagement-Tools zur Minimierung Ihrer Steuerschuld
• Die Option, die Leistung eines Folios kostenlos zu testen, bis Sie es finanzieren
• Kein Mindestkontostand
• Keine minimalen oder maximalen Handelslimits

Folio Investing vs. Mitbewerber

Folio Investing, das vor der Jahrtausendwende als FOLIOfn begann, hat eine lange Lebensdauer in seinem Bereich. Zu den neueren Marktteilnehmern, die an Portfolios für Online-Portfolios interessiert sind, gehören Unternehmen wie Motif Investing (2010 gegründet) und Betterment (2008).

Wie Folio bieten sowohl Motif als auch Betterment fraktionierte Anlagen, Portfolio-Neugewichtung und eine Vielzahl von ETFs zur Auswahl. Motif hat Portfolios für eine Vielzahl von Anlagestrategien eingerichtet, darunter den klassischen Zieltermin und Asset-Allocation-Strategien. Es bietet auch Fonds, die nach gemeinsamen Themen gruppiert sind (auch als "Motive" bezeichnet). Bei Betterment steht eine kleinere Auswahl an Fonds zur Auswahl, die sich als ideal für Anleger eignet, die sie „einstellen und vergessen“. Motiv erlaubt mehr Personalisierung, eher wie Folio Investing.

Motif und Betterment sind aufgrund ihrer Gebührenstruktur möglicherweise bessere Optionen für sehr kleine Anleger. Motif erhält eine Provision von 9,95 US-Dollar pro „Motif“ (oder Portfolio), ohne zusätzliche Gebühren. Die Verbesserung berechnet eine vierteljährliche Gebühr von 0,15% und 0,35%, abhängig von Ihrem Guthaben.

Sollten Sie mit Folio investieren?

Wenn Ihr Investmentfondsportfolio klein ist (unter 10.000 USD) und Sie selten handeln, kostet Sie die unbegrenzte Plangebühr mehr als die Gebühren eines herkömmlichen Investmentfonds.

Wenn Ihr Portfolio jedoch mehr als 25.000 US-Dollar beträgt und vor allem, wenn Sie mindestens dreimal im Monat handeln, ist die unlimitierte Transaktionsgebühr von 29 US-Dollar möglicherweise das beste Angebot, das Sie finden werden.

Bereit für die Anmeldung? Hier erfahren Sie, wie Sie mit Folio Investing beginnen.