Die Volatilität des Marktes bietet die Möglichkeit, Ihre Strategie zu bewerten

Von Jamie Ebersole, CFA, CFP

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Die jüngste Volatilität an den globalen Aktienmärkten erinnert daran, dass Aktien nicht immer geradeaus steigen, wie die meisten von uns wünschen. Es bedeutet jedoch nicht, dass wir uns erneut in einer Rezession befinden, ganz zu schweigen von einer Depression.

Angesichts der Tatsache, dass die meisten von uns die Märkte nicht effektiv steuern können, bieten uns diese Turbulenzen eine großartige Gelegenheit, unsere Anlageziele und -strategien zu überprüfen, um festzustellen, ob sie noch sinnvoll sind. Hier sind drei Tipps, die ich mit meinen Kunden teile, um ihnen bei der Volatilität zu helfen:

Bleiben Sie auf dem Kurs - überreagieren Sie nicht

Untersuchungen zeigen, dass Investoren die Hochs und Tiefs der Märkte im Allgemeinen nicht gut voraussagen können und dass sie langfristig viel besser sind, wenn sie investiert bleiben durch Marktzyklen - die Höhen und Tiefen überwinden. Ein diversifiziertes Portfolio ist eine großartige Möglichkeit, den Wohlstand zu erhalten, und sollte die Volatilität dämpfen, verglichen mit der Konzentration auf eine einzelne Holding.

Informieren Sie sich bei Ihrem Berater über Ihre Strategie

Wenn die Märkte volatil sind, erkennen wir die Vorteile der Diversifizierung. Während des jüngsten Ausverkaufs in Aktien hielten sich die Anleihen relativ gut und bildeten ein schönes Gegengewicht. Jetzt ist es an der Zeit, sich mit Ihrem Berater zu besprechen, um Ihre aktuelle Portfoliostrategie zu besprechen, um zu sehen, ob es wie erwartet funktioniert und ob es Überraschungen gab. Eine Neuverteilung kann erforderlich sein, wenn Sie feststellen, dass Ihr Portfolio zu viel für eine einzelne Aktie oder einen bestimmten Marktsektor zugeordnet hat und sich im Laufe der Zeit an Sie gewöhnt hat.

Nutzen Sie die Chance zum Verkauf von Steuerverlusten

Wenn Sie große Kapitalgewinne von früher im Jahr haben, ist es jetzt an der Zeit, wertgeminderte Anlagen zu verkaufen, um diese Gewinne auszugleichen und somit Ihre Kapitalertragssteuern zu senken. Wenden Sie sich an Ihren Finanzberater und an Ihren Steuerberater, um sicherzustellen, dass alle Verkäufe möglichst steuereffizient koordiniert und ausgeführt werden. Ich empfehle generell nicht, dass Kunden ihre Anlagen ohne triftigen Grund mit Verlust verkaufen. Stellen Sie daher sicher, dass Sie einen guten Grund haben.

Die Märkte gehen im Laufe der Zeit auf und ab, der historische historische Trend ist jedoch immer aufwärts gerichtet. In Märkten mit hoher Volatilität, wenn sich die Preise im Tagesablauf dramatisch ändern, kann es ein guter Zeitpunkt sein, um Ihr Portfolio zu überprüfen, um sicherzustellen, dass Ihre aktuelle Strategie funktioniert und immer noch mit Ihren Zielen übereinstimmt. Ist dies nicht der Fall, kann es Zeit sein, inkrementelle Änderungen vorzunehmen, um Ihr Portfolio langfristig zu positionieren.

Dieser Artikel erscheint auch auf Nasdaq.

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