8 Wertvolle Lektionen über Investitionen in 2010 gelernt |

Es ist Zeit für 2011 vorzubereiten.

Aber bevor wir es tun, lassen Sie uns zuerst Rückschau auf die Lehren aus dem Jahr 2010.

Da der S & P 500 auf ein Niveau steigt, das seit September 2008 nicht mehr zu beobachten war, vergisst man leicht die massive Unsicherheit, mit der die Anleger zu Beginn dieses Jahres konfrontiert waren. Bei so vielen widersprüchlichen Trends und unterschiedlichen Prognosen war es leicht, gelähmt zu werden - Angst, den falschen Zug zu machen. Unnötig zu erwähnen, dass ich 2010 gelernt habe, wie wertvoll es ist, einen Plan zu haben und sich darauf zu verlassen, den Trägheitsmomenten entgegenzuwirken.

Jeremy Grantham, Chef-Investmentstratege des globalen Investmentmanagers GMO, ist einer meiner absoluten Lieblingsinvestoren und Finanzkommentatoren. Er schrieb das Folgende in einem Newsletter mit dem Titel "Reinvesting With Terriged", als der S & P 500 im März 2009 unter 700 fiel:

"… ein einfacher klarer Schlachtplan - auch wenn er direkt aus dem Bauch kommt - wird In einer Kernschmelze ist es viel besser als gar keine. Perverse Suche nach Optimalität ist eine Schlinge und Wahnvorstellung; sie wird lediglich dazu dienen, Ihre Lähmung zu erhöhen. Investoren müssen auf schnell fallende Preise reagieren, denn Ereignisse können sich schnell ändern. "

Ich druckte Diesen Ratschlag habe ich in das Notizbuch geklebt, das ich mit mir herumtrage, und schaue es mir an, wenn mein Magen zusammenbricht.

Was mich zu einer anderen Lektion bringt, die ich 2010 gelernt habe: suche die besten und klügsten Köpfe aus bevor Sie in die tiefen Gewässer des Investierens waten. Es ist eine Welt, die größtenteils mit Haien bevölkert ist.

Zum Glück für uns hier bei InvestingAnswers, greift unsere Publikationsfamilie, einschließlich StreetAuthority.com, TopStockAnalysys.com und SmallStocks.com, auf die Expertise einiger der die nachdenklichsten und erfahrensten Finanztalente des Landes. Ich kann einfach durch den Saal laufen (oder eine E-Mail schicken), um unsere Autoren zu fragen, was sie 2010 gelernt haben und vor allem, wie sie es 2011 anwenden wollen.

Folgendes haben sie mir gesagt:

Andy Obermüller - Chefinvestmentstratege, Spielwechselaktien

Folgendes habe ich dieses Jahr gelernt: "Es ist die Wirtschaft, blöd."

Der Markt wird nicht voranschreiten, egal wie gut Einnahmen sehen oder wie optimistisch die Straße ist, wenn so viele Menschen arbeitslos bleiben. Die Unsicherheit über die Steuergesetzgebung und das Gesundheitswesen hat nicht geholfen. Aber es ist eine Sache für den Markt zu spucken oder abzuwürgen, es ist eine andere Sache für solche Bedingungen, die besten Unternehmen zu halten. Während der S & P 500 niemanden in die Luft jagte, gab es 2010 trotz des schwierigen Geschäftsklimas viele große Gewinner. Modernste Technologien und Produkte werden immer einen Wert schaffen, und die Aktionäre dieser Unternehmen werden reichlich belohnt.

Also alles zusammen: Die meisten Blue Chips werden immer den Markt widerspiegeln, aber bahnbrechende Unternehmen werden immer die Kurve setzen.

Nathan Slaughter - Chef-Investmentstratege, Marktberater

Ich habe gelernt, dass jetzt, vielleicht mehr denn je, Investieren und Politik an der Hüfte vereint sind. Ich habe den Lesern meines Market Advisor Newsletters erzählt, wie Banken und Brokerhäuser durch weitreichende regulatorische Überarbeitungen erschüttert wurden, wie bahnbrechende Reformen das Spielfeld der Gesundheit dramatisch verändert haben und wie die quantitative Lockerungspolitik der Federal Reserve Anleihen künstlich erhöht hat, schwächte den Dollar und ließ die Rohstoffpreise steigen.

[InvestingAnswers Feature: Eine Einführung in die quantitative Lockerung - Was ist es und wird es die Wirtschaft retten?]

Wenn wir 2011 eintreten, groß Teile des Marktes werden von der Regierung geprägt: Gibt es zusätzliche Kreditgarantien für die Entwicklung der Kernenergie? Ist das cap-and-trade-Klima-Gesetz tot? Könnte eine Handvoll freimütiger Führer einen Handelskrieg mit China auslösen? Sind wir durch Ausgaben für Infrastruktur?

Wenn Sie einen Vorteil gegenüber der Masse haben wollen, achten Sie genau auf das, was in Washington vor sich geht, und treffen Sie fundierte Entscheidungen darüber, wie diese und andere strittige Debatten ablaufen werden.

David Sterman - InvestingAnswers / StreetAuthority Staff Writer

Wir stecken fest mit all der Intelligenz, die wir jemals haben werden. Aber wir können Weisheit sammeln.

# - ad_banner_2- # Hier sind zwei Dinge, die ich in diesem Jahr über Investitionen gelernt habe:

1) Die Vereinigten Staaten sind nicht mehr das wirtschaftliche Zentrum der Welt. Und trotz aller Ängste ist das eine gute Sache.

Im vergangenen Jahr wurde immer deutlicher, dass Schwellenländer wie Brasilien, China und Indien gedeihen können, während Europa und die USA zusammenbrechen. Mit ihrer schnell wachsenden Mittelklasse werden diese Volkswirtschaften zusammen mit anderen dynamischen Orten wie der Türkei und Kolumbien immer mehr Endprodukte konsumieren. Und Fertigwaren sind immer noch eine echte Stärke für die US-Wirtschaft. Endlich können wir endlich sagen, dass die US-Exporteure eine glänzende Zukunft haben.

2) Bargeld ist König. Die Unternehmen erwirtschaften sehr hohe Gewinne, die zu einer Bilanzvergrößerung führen. Das gesamte Geld wird in Richtung Rückkäufe, Dividenden und Übernahmen fließen und für eine gewisse Zeit einen echten Boden für den Aktienmarkt schaffen, da Aktienausverkäufe mit Cash-steigernden Anstrengungen verbunden sind.

[Klicken Sie hier, um zu erfahren, warum David denkt, Discounted Cash Flow ist die beste Wert-Anzeige für schnell wachsende Unternehmen.]

Tom Hutchinson - InvestingAnswers / StreetAuthority Mitarbeiter Writer

Es wird mir 2010 klar, dass Emerging Markets bleiben werden.

Vor diesem Jahr war mir klar, dass China, Indien, Brasilien und andere aufstrebende Märkte seit Jahren die am schnellsten wachsenden Regionen der Weltwirtschaft waren und in Zukunft weiter wachsen sollten. Ich wusste auch, dass diese Märkte an Bedeutung gewonnen hatten, als die Industrieländer durch die Finanzkrise verwundet wurden.

Aber erst dieses Jahr habe ich erkannt, dass sich die globale Landschaft nachhaltig verändert hat. Zum Beispiel schrieb ich, dass inmitten der Schlagzeilen über Fords (NYSE: F) stellare Leistung und General Motors (NYSE: GM) Wiederaufleben die meisten Investoren Tata ignorierten Motors (NYSE: TTM) , Indiens aufstrebende Kraftprotz.

Die Schwellenländer werden ab diesem Zeitpunkt eine viel größere Rolle in der Weltwirtschaft spielen als je zuvor. China ist so zentral wie die USA zu einer Diskussion über die Weltwirtschaft geworden. Die G-7-Staaten (ein Weltwirtschaftsgipfel der Industrieländer) sind jetzt den G-20-Staaten gewichen, zu denen die Schwellenländer gehören.

Ryan Fuhrmann - InvestingAnswers / StreetAuthority-Mitwirkender

Ich kann nicht sagen Ich hatte dieses Jahr große Enthüllungen, aber ich bin weiterhin davon überzeugt, dass eine Investitionsstrategie und das Festhalten daran, egal was, extrem wichtig ist.

Ich habe zum Beispiel in den volatilen Phasen von 2008 und 2009 größtenteils festgehalten, aber festgestellt, dass die meisten Positionen, die ich am Ende verkauft habe, auf oder über dem Niveau liegen, auf dem ich sie während des Abschwungs verkauft habe. Was mir sagt, ist, dass "Buy-and-Hold" -Investments noch lange nicht tot sind und dass Ruhe in volatilen Marktphasen die beste Vorgehensweise sein kann. Das Gleiche gilt wahrscheinlich auch für andere Strategien, seien es Momentum Investing, Dividendeneinkommen oder andere Ansätze.

Tom Taulli - InvestingAnswers / StreetAuthority Mitwirkender

Meine Lektion für dieses Jahr ist, dass der elektronische Handel endlich die kritische Masse erreicht hat. Es hat mehrere Jahrzehnte gedauert, aber es scheint sich endgültig eingegraben zu haben. Wenn man Händler auf dem Boden einer Börse sieht, sieht die Aktivität wie ein Rückfall in ein anderes Zeitalter aus.

[Klicken Sie hier, um die 6 Low Commission Brokers zu sehen, die uns schneiden.]

Aber mit Technologie wird es wahrscheinlich kommen Sie mehr Volatilität. Das auffälligste Beispiel in diesem Jahr war natürlich der "Flash-Crash". Während der Austausch wird wahrscheinlich einige Anpassungen und Regeländerungen vornehmen, die Tatsache bleibt, dass Computer viele und viele finanzielle Entscheidungen treffen. Es gibt wirklich kein Zurück.

Dies kann jedoch für Anleger mit langfristiger Perspektive gut sein. Wenn ein guter Bestand unerwartet - und zu einem großen Teil - fällt, ist dies ein guter Einstieg, um in einem guten Unternehmen eine solide Position aufzubauen.

Hans Wagner - InvestingAnswers / StreetAuthority Mitwirkender

Während ich dies vermutete, bewiesen die meisten Analysten weiterhin, dass sie normalerweise falsch liegen. Beispielsweise lagen die Prognosen vor dem Start für den Verkauf von Apple (Nasdaq: AAPL) iPad zwischen 1,1 Millionen (Oppenheimer) und 2,9 Millionen (Barclay's Bank). Jetzt sieht es so aus, als würde Apple im Jahr 2010 8,5 Millionen iPads verkaufen.

Das zeigt, dass Sie als Investor keine Chance haben, wenn Sie Ihre Hausaufgaben nicht machen. Ohne ein Verständnis von Ökonomie, Fundamentalanalyse und sogar ein bisschen technischer Analyse wettet ein Investor gegen das Haus. Nehmen Sie sich Zeit und nutzen Sie wertvolle, kostenlose Ressourcen, wie unsere InvestingAnswers.com Website, um das nötige Wissen zu erwerben, um die Vorteile auf Ihrer Seite zu platzieren.