9 Tipps für Studenten und Andere, die zum ersten Mal Steuern einreichen

Die erstmalige Einreichung Ihrer Bundessteuern kann entmutigend sein. Wir sind alle erwachsen und hören unsere Eltern und die Medien beschweren sich über die Kopfschmerzen der Steuersaison. Investmentmatome bat Universitätsexperten um Ratschläge, um Studenten und anderen, die ihre ersten Steuererklärungen einreichen, die Arbeit zu erleichtern.

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1. Immer einreichen, wenn bei Ihren Gehaltsschecks Steuern einbehalten wurden

Das Gesetz besagt, dass ein unterhaltsberechtigter Arbeitnehmer, der im Steuerjahr weniger als 6.350 US-Dollar verdient hatte, keine Steuererklärung abgeben muss. Wer diesen Betrag gesetzlich übersteigt, muss einen Antrag stellen. "Aber wenn ein Student keine Steuererklärung einreichen muss, wäre die Nichteinreichung immer noch ein Fehler, wenn Einkommensteuern auf Gehaltsschecks einbehalten würden", sagt John Twombly, Professor für Rechnungswesen und Finanzen am Illinois Institute of Technology. "Das wäre gleichbedeutend mit einer Spende an den IRS!" Selbst wenn Sie nicht gesetzlich dazu verpflichtet sind, eine Rückgabe einzureichen, sollten Sie dies tun, da die Regierung Ihnen Geld schuldet.

Ein wichtiger erster Schritt bei der Steueranmeldung ist der Erhalt Ihres W-2-Formulars, bei dem es sich um einen Beschäftigungsnachweis in einem Unternehmen oder einer Organisation handelt. Wenn Sie im vergangenen Jahr mehrere Jobs bekleidet haben, stellen Sie sicher, dass Sie Ihren W-2 von jedem Ihrer Arbeitgeber beziehen. Das Unternehmen, für das Sie gearbeitet haben, schickt Ihnen das Formular in der Regel bis zum 31. Januar. Wenn Sie es jedoch noch nicht erhalten haben, wenden Sie sich an das Unternehmen.

2. Sie können keine Steuerbefreiungen geltend machen, wenn Sie unterhaltsberechtigt sind

Die Kenntnis Ihres Status als abhängig von den Steuererklärungen Ihrer Eltern ist für das Verständnis der Grundlagen der Steuererklärung unerlässlich. Nicht zu wissen ist in der Tat einer der schlimmsten Fehler, die ein Student machen kann, sagt Arthur Agulnek, Professor für Rechnungswesen an der University of Texas in Dallas. Nach Angaben des Internal Revenue Service (IRS) muss ein unterhaltsberechtigter Familienangehöriger entweder ein „qualifizierendes Kind“ oder ein „qualifizierender Angehöriger“ sein, der bestimmte Voraussetzungen erfüllt, wie zum Beispiel das Alter, das Einkommen oder der Status eines Vollzeitstudenten. Familienangehörige können bei der Erhebung ihrer eigenen Steuern keine Befreiung geltend machen, auch wenn ihre Eltern dies nicht verlangen. Da die meisten Studenten im College-Alter in die abhängige Kategorie fallen, können die Studierenden keine eigenen Ausnahmen beanspruchen.

3. Nutzen Sie die kostenlose Steuerberatung an Ihrem College

Ein großes Hindernis für Studenten ist die Unkenntnis des Steuerprozesses. "Wenn ein Student die irs.gov-Website findet, kann es sehr schwierig sein, ihn zu navigieren und zu verstehen", sagt Twombly. „Viele Universitäten haben Studentengruppen zur Selbsthilfe, und häufig geben Professoren ihren Studenten eine Orientierungshilfe“. Insbesondere nehmen viele Universitäten an dem landesweiten Programm für freiwillige Einkommenssteuer (VITA) teil. Dies ist ein kostenloser Service, den Studenten für Steueranweisungen sowohl auf dem Campus als auch in ihrer Gemeinde nutzen können. Die vielfältigen Unterstützungsmöglichkeiten können die Vorbereitung der Steuern erleichtern und zukünftige Steuersaisonen erleichtern.

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4. Beginnen Sie früh mit der Vorbereitung

Die Frist für die Einreichung einer Steuererklärung ist der 17. April. Es ist jedoch wichtig, den Prozess frühzeitig zu beginnen. Wenn Sie früh anfangen, haben Sie Zeit, die richtigen Steuerdokumente einzusammeln und sich von Ihren Eltern und Steuerfachleuten beraten zu lassen, sagt Twombly. "Legen Sie nicht nur Dateien selbst ab", fügt er hinzu, besonders wenn Sie den Prozess noch lernen.

5. Zahlen Sie nicht, um Steuern einzureichen

College-Studenten sind wie alle berechtigt, das Free File-Programm der IRS kostenlos zu nutzen - vorausgesetzt, Ihr Haushaltseinkommen liegt unter 66.000 US-Dollar. Sie erhalten sogar eine persönliche Hilfe durch das Volunteer Income Tax Assistance-Programm, wenn Ihr Einkommen 54.000 US-Dollar oder weniger beträgt.

6. Vergessen Sie nicht die Abzüge für Ihre Ausbildung

Wenn Sie zur Schule gehen und dafür bezahlen, können Sie bei der Steuererklärung bestimmte Abzüge vornehmen. „Schauen Sie sich unbedingt die Steuergutschriften für Bildung und die Steuergutschrift für Einkommenssteuern an“, sagt Agulnek. „Neue Steuerzahler“, sagt er, „sollten sicherstellen, dass sie kein Geld auf dem Tisch lassen, indem sie Steuerabzüge übersehen.“ Durch einen Abzug wird die Steuer aus Ihren Gehaltsschecks gesenkt, und durch Abzüge für die Ausbildung können Sie bis zu 4.000 USD einsparen.

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7. Vorsicht vor Betrug

„Die Schüler sollten sich der wachsenden Probleme des Identitätsdiebstahls bewusst sein, da viele Filer festgestellt haben, dass Identitätsdiebe sie zu ihren Erstattungen geschlagen haben“, sagt Agulnek. Sobald die Steuersaison eintrifft, kommen auch die Steuer-Betrüger, und viele von ihnen kommen per E-Mail oder telefonisch. Seien Sie skeptisch und verfolgen Sie im Zweifelsfall die IRS unabhängig und direkt.

8. Vergessen Sie nicht, Ihre Rückkehr zu unterschreiben und zu datieren

Zu den häufigsten Fehlern bei der Steuererklärung gehört das Vergessen der Unterzeichnung und des Datums Ihrer Steuererklärung, sagt Agulnek. „E-Filing hilft, Fehler zu reduzieren, indem Sie Ihre Retoure doppelt prüfen und die Wahrscheinlichkeit einer Prüfung verringern.“ Überprüfen Sie Ihre Berechnungen und Korrekturlesen auf Fehler und Auslassungen. Wie Agulnek hervorhebt, "stammen die meisten Fehler von allen Filtern, weil sie die Anweisungen nicht gelesen haben."

9. Lassen Sie nicht zu, dass Sie Ihre Rückerstattung kosten

Für die schnellste Bearbeitungszeit können Sie online einreichen und Ihre Rückerstattung direkt auf Ihr Bankkonto einzahlen lassen.Die IRS gibt an, dass sie die meisten Erstattungen innerhalb von 21 Tagen ausstellen wird, aber viele Anmelder erhalten eine Erstattung des Bundes innerhalb von 10 Tagen bis zwei Wochen. Mehrere Steuervorbereitungsunternehmen bieten zinslose Vorsteuerkredite für die Steuerrückerstattung an, die mit Ihrer erwarteten Rückzahlung zurückgezahlt werden und bei der Deckung von Rechnungen helfen können, bevor diese eintrifft. Während diese Kredite eine Option für diejenigen sind, die sofort Geld benötigen, kommen sie häufig auf eine Prepaid-Debitkarte, die möglicherweise Gebühren enthält. In einigen Fällen kann es für einen Kredit erforderlich sein, einen Steuerberater persönlich zu besuchen, was mehr kosten kann als eine Online-Einreichung.

Weitere Möglichkeiten, Ihr Bankkonto aufzufüllen

Wenn Sie Steuern hinterlegt haben, sollten Sie diese zusätzlichen Möglichkeiten zum Sparen oder Sammeln von Bargeld in Betracht ziehen.

Studentendarlehen refinanzieren: Absolventen mit soliden Einkommen und guter Kreditwürdigkeit - zumindest in den hohen 600-Jah- ren - können sich für die Refinanzierung von Studentendarlehen qualifizieren. Das heißt, ein privater Kreditgeber zahlt Ihre aktuellen Darlehen aus und ersetzt sie durch einen neuen zu einem niedrigeren Zinssatz.

Bundesanleihen werden privat, sodass Sie den Zugang zu bestimmten Leistungen verlieren. Ziehen Sie in Betracht, Ihre Bundesanleihen getrennt zu halten, wenn Sie im öffentlichen Dienst arbeiten oder eine einkommensabhängige Rückzahlung in Anspruch nehmen. Eine Refinanzierung ist eine Option, wenn Sie nicht zur Schule gehen, und einige Kreditgeber benötigen eine Vollzeitarbeit, bevor Sie sich bewerben. Aber denken Sie daran, wenn Sie sich jetzt Sorgen wegen der hohen Zinsen machen.

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Gianna Sen-Gupta ist eine strategische Partnerin bei Investmentmatome. E-Mail: [email protected].

Aktualisiert am 30. Januar 2018.