Anlageberater Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein Anlageberater ist ein ausgebildeter Anlageprofi, der Menschen und Unternehmen hilft, sich zu orientieren Erfüllung langfristiger finanzieller Ziele.

Funktionsweise (Beispiel):

Ein Anlageberater ist einem Anlageberater, Finanzplaner, Anlageverwalter oder Finanzberater ähnlich.

Ein Anlageberater analysiert die aktuelle Situation eines Kunden finanziellen Status und hilft dem Kunden, vernünftige, erreichbare finanzielle Ziele zu setzen. Er oder sie kann eine breite Palette von Fragen kompetent beantworten. Investmentberater geben zudem Anlageempfehlungen, bieten objektive Beratung und helfen Kunden, die finanziellen Konsequenzen von Lebensentscheidungen abzuwägen. Sie helfen Kunden dabei, organisiert zu bleiben.

Investmentberater müssen über Expertise in Steuerplanung, Asset Allocation, Risikomanagement, Vorsorgeplanung und Nachlassplanung verfügen, um Kunden in allen Lebensphasen und unter verschiedenen Umständen zu helfen. In einigen Fällen wird ein Kunde seinen Anlageberater als Treuhänder fungieren lassen, was bedeutet, dass der Kunde dem Berater die Erlaubnis gibt, Entscheidungen im Namen des Kunden zu treffen, ohne vorher den Kunden um Zustimmung zu bitten. Investmentberater berechnen oft stundenweise oder berechnen dem Kunden einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens.

Warum es wichtig ist:

Investitionsberater helfen Millionen von Menschen, sich finanziell zu organisieren und ihnen zu helfen, fundierte Lebensentscheidungen zu treffen.

In den meisten Staaten kann sich jeder als Anlageberater bezeichnen, da es nur wenige Lizenzanforderungen und wenig Regulierung gibt. Es gibt jedoch mehrere Referenzen, die Finanzberater erhalten können. Die gebräuchlichste Bezeichnung ist der Certified Financial Planner (CFP). Ein Berater muss den CFP-Test bestehen, über ein angemessenes Maß an Vorbildung verfügen, einen Ethik-Kodex unterzeichnen und mehrere Jahre planerische Erfahrung haben, bevor er das Recht erhält, die CFP-Bezeichnung zu verwenden. CFPs müssen außerdem jedes Jahr eine bestimmte Anzahl von Stunden Weiterbildung erhalten, um die Ausweisung zu behalten.

Mehrere Organisationen helfen Menschen, qualifizierte Anlageberater zu finden, darunter der Nationale Verband der Finanzberater (NAPFA), der Financial Planning Association (FPA), und das Board of Standards des Certified Financial Planner.