Anlageverwalter Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein Anlageverwalter ist ein ausgebildeter Anlageexperte, der Menschen und Unternehmen beim Aufbau und Einsatz hilft Erfüllung langfristiger finanzieller Ziele

Funktionsweise (Beispiel):

Ein Anlageverwalter ist einem Anlageberater, Finanzplaner, Anlageberater oder Finanzberater ähnlich.

Ein Anlageverwalter analysiert die aktuelle Situation eines Kunden finanziellen Status und hilft dem Kunden, vernünftige, erreichbare finanzielle Ziele zu setzen. Er oder sie kann eine breite Palette von Fragen kompetent beantworten. Investmentmanager geben zudem Anlageempfehlungen ab, bieten objektive Beratung und helfen Kunden, die finanziellen Konsequenzen von Lebensentscheidungen abzuwägen. Sie helfen Kunden dabei, organisiert zu bleiben.

Investmentmanager müssen über Sachverstand in Steuerplanung, Vermögensallokation, Risikomanagement, Vorsorgeplanung und Vermögensplanung verfügen, um Kunden in allen Lebensphasen und unter verschiedenen Umständen zu helfen. In einigen Fällen wird ein Kunde seinen Anlageverwalter als Treuhänder agieren lassen, was bedeutet, dass der Kunde dem Manager die Erlaubnis gibt, Entscheidungen im Namen des Kunden zu treffen, ohne vorher den Kunden um Zustimmung zu bitten. Investmentmanager berechnen oft stundenweise oder berechnen dem Kunden einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens.

Warum es wichtig ist:

Investmentmanager helfen Millionen von Menschen, sich finanziell zu organisieren und ihnen zu helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen.

In den meisten Staaten kann sich jeder als Investmentmanager bezeichnen, da es wenige Lizenzanforderungen und wenig Regulierung gibt. Es gibt jedoch mehrere Referenzen, die Finanzberater erhalten können. Die gebräuchlichste Bezeichnung ist der Certified Financial Planner (CFP). Ein Berater muss den CFP-Test bestehen, über ein angemessenes Maß an Vorbildung verfügen, einen Ethik-Kodex unterzeichnen und mehrere Jahre planerische Erfahrung haben, bevor er das Recht erhält, die CFP-Bezeichnung zu verwenden. CFPs müssen außerdem jedes Jahr eine bestimmte Anzahl von Stunden Weiterbildung erhalten, um die Ausweisung zu behalten.

Mehrere Organisationen helfen Menschen bei der Suche nach qualifizierten Investmentmanagern, darunter der Nationale Verband der Finanzberater (NAPFA), der Financial Planning Association (FPA), und das Board of Standards des Certified Financial Planner.