Was ist die durchschnittliche Aktienmarktrendite?
Renditen des MSCI World von 1975 bis 2018 – im Detail!
Inhaltsverzeichnis:
- Aktienmarktrendite durchschnittlich 10%
- Die Erträge des Marktes sind nicht immer durchschnittlich
- Was von der Börse erwartet wird
- Bereit anzufangen?
- Was kommt als nächstes?
- Hier ist wie anfangen zu investieren
- Entdecken wie man aus wenig Geld Reichtum aufbaut
- Lernen wie Aktieninvestitionen ausgewählt werden
In fast dem letzten Jahrhundert beträgt die durchschnittliche Rendite der Börse etwa 10% pro Jahr. Das ist es, was langfristige Buy-and-Hold-Anleger im Laufe der Zeit erwarten können. Hier erfahren Sie, was neue Anleger heute über Marktrenditen wissen sollten.
Aktienmarktrendite durchschnittlich 10%
Die Anleger fühlen sich wohl, wenn die Aktien kontinuierlich steigen. In einem brüllenden Markt scheinen Aktien nur zu steigen, zu steigen, und 30% Renditen erscheinen völlig normal. Alles, was Sie kaufen, wird zu Gold - aber dann kommt der Absturz.
Im Laufe der Zeit erzielen Aktien, gemessen am Standard & Poor’s 500 Index, jährlich etwa 10%. Der Index umfasst etwa 500 der größten börsennotierten Unternehmen Amerikas und gilt als Benchmark für die jährlichen Erträge. Wenn Anleger "den Markt" sagen, meinen sie den S & P 500.
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Selbst wenn der Markt volatil ist, ist er in einem bestimmten Jahr tendenziell positiv. Natürlich steigt er nicht jedes Jahr, aber im Laufe der Zeit ist der Markt in etwa 70% der Jahre gestiegen.
Die nachstehende Tabelle vergleicht die durchschnittlichen jährlichen Aktienmarktrenditen mit den aktuellen Zinssätzen für Anleihen und Online-Sparkonten ab Oktober 2018.
| Asset | Rückkehr |
|---|---|
| S & P 500 (einschließlich Dividenden) | Durchschnittliche jährliche Rendite: 10% Wert von 100 US-Dollar für 10 Jahre: $260 |
| Staatsanleihen mit zehnjähriger Laufzeit | Tageskurs: 3.15% Wert von 100 US-Dollar für 10 Jahre: $137 |
| Online-Sparkonto | Tageskurs: 1.90% Wert von 100 US-Dollar für 10 Jahre: $121 |
Denken Sie daran, dass der Aktienmarkt auf langfristige Investitionen ausgerichtet ist - Geld, das Sie mindestens fünf Jahre nicht benötigen. Für kürzere Zeiträume sollten Sie sich an risikoärmere Optionen wie dieses Online-Sparkonto halten und erwarten, dass Sie im Gegenzug für diese Sicherheit eine niedrigere Rendite erzielen.
Die Erträge des Marktes sind nicht immer durchschnittlich
Während 10% der Durchschnitt sein könnten, sind die Erträge in einem bestimmten Jahr alles andere als durchschnittlich. Tatsächlich lag die Rendite zwischen 1926 und 2014 nur sechsmal in dieser „durchschnittlichen“ Bandbreite von 8% bis 12%. Der Rest der Zeit waren sie viel niedriger oder normalerweise viel höher. Volatilität ist der Stand der Dinge an der Börse.
Während 10% der Durchschnitt sein könnten, sind die Erträge in einem bestimmten Jahr alles andere als durchschnittlich.
Und wenn Sie kein Buy-and-Hold-Investment betreiben? Rechnen Sie nicht mit einer jährlichen Rendite von 6% oder 7%. Bestenfalls. Tatsächlich spielen viele Finanzberater konservativ und gehen davon aus, dass ihre Kunden diese niedrigere Rate erhalten werden, als den langfristigen Durchschnitt des Marktes.
(Der langfristige Durchschnitt des Marktes von 10% ist jedoch nur die „Schlagzahl“.) Sie verlieren jedes Jahr aufgrund der Inflation die Kaufkraft um 2% bis 3%, sodass Sie zukünftig mehr Waren und Dienstleistungen kaufen können nähert sich einer Rate von 7% bis 8% pro Jahr.)
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Was von der Börse erwartet wird
Welche Art von Rendite können Anleger heute von der Börse vernünftigerweise erwarten?
Die Antwort darauf hängt sehr stark davon ab, was in der jüngsten Vergangenheit passiert ist. Aber hier ist eine einfache Faustregel: Je höher die jüngsten Renditen, desto niedriger die zukünftigen Renditen und umgekehrt.
Von Anfang 2013 bis Ende 2017 erzielte der S & P eine durchschnittliche Rendite von 13,4%.
Das ist ein bisschen mehr als der langfristige Durchschnitt von 10%, und da sich die Renditen im Laufe der Zeit durchschnittlich entwickeln, ist es vernünftig zu glauben, dass die nächsten fünf Jahre nicht so gut sein werden wie die letzten. Es gibt keine Garantien auf dem Markt (insbesondere in einem bestimmten Jahr), aber dieser Durchschnitt von 10% hält sich seit langem bemerkenswert stabil.
Dieses Wissen bietet drei wichtige Einnahmequellen, wenn Sie auf dem Markt Geld verdienen möchten.
1. Temperieren Sie Ihre Begeisterung in guten Zeiten. Glückwunsch, Sie verdienen Geld. Denken Sie jedoch daran, dass die Zukunft wahrscheinlich weniger gut ist als die Vergangenheit, wenn die Aktien hoch sind. Es scheint, dass Anleger diese Lektion während jedes Bullenmarktzyklus neu lernen müssen.
2. Werden Sie optimistischer, wenn die Dinge schlecht aussehen. Ein gesunkener Markt sollte Sie zum Feiern veranlassen: Sie können Aktien zu attraktiven Bewertungen kaufen und höhere zukünftige Erträge erwarten, obwohl jeder sagen wird, Sie seien verrückt zu kaufen, wenn der Markt nicht „sicher“ ist.
3. Sie erhalten die durchschnittliche Rendite nur, wenn Sie kaufen und halten. Dieser langfristige Durchschnitt von 10% ist gut, aber Sie kommen nur dann in die Nähe, wenn Sie kaufen und halten. Wenn Sie innerhalb und außerhalb des Marktes handeln, können Sie davon ausgehen, dass Sie weniger verdienen, manchmal auch viel weniger. Provisionen und Steuern verschlingen Ihre Renditen, während schlecht getätigte Trades Ihre Bankroll untergraben. Studie für Studie zeigt, dass es selbst für Profis fast unmöglich ist, den Markt zu schlagen.
Im Laufe der Zeit können sogar einige Prozentpunkte den Unterschied ausmachen, wenn Sie sich mit einem aufgeräumten Nestei zurückziehen und in Ihren goldenen Jahren weiter zermürben.
Bereit anzufangen?
Wenn die langfristige Rendite des Marktes für Sie attraktiv erscheint, können Sie leicht loslegen. Sie müssen zuerst ein Broker-Konto einrichten (hier ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung), und dann gehen Sie los.
Willst du Hilfe von außen? In unserem Leitfaden erfahren Sie, wie Sie einen Finanzberater wählen, ob Sie einen kostengünstigen Berater oder eine umfassende Finanzplanung wünschen.
