Millennials befürchten, mehr als die meisten Amerikaner Steuern einzureichen, so die Umfrage

Millennials mögen sich an ihre Bildschirme und Social-Media-Feeds geklebt haben, aber wenn sie Steuererklärungen einreichen, neigen diese Digital Natives eher zu Papier als jede andere Altersgruppe, stellt eine Investmentmatome-Umfrage fest.

Überraschenderweise berichten Millennials - Steuerpflichtige in der Altersgruppe der 18- bis 34-Jährigen - eine höhere Rate von Mailing-Papieren (17% gegenüber 8% unter den Steuerpflichtigen ab 35 Jahren), wie eine im Auftrag von Investmentmatome durchgeführte Online-Umfrage ergab von Harris Poll von mehr als 1.600 US-amerikanischen Erwachsenen, die im letzten Jahr Steuern angemeldet haben und in diesem Jahr Steuern einreichen wollen.

Steuersorgen

Die Umfrage befürchtet, dass Millenniums-Steuerzahler sich Sorgen über die Vorbereitung ihrer Steuern machen - 80% geben an, Bedenken wie einen Fehler, keine vollständige Rückerstattung oder zu hohe Zahlungen (im Vergleich zu 60% der Erwachsenen ab 55 Jahren) zu haben. Etwa ein Drittel (34%) der Tausendjährigen Steuerzahler wendet sich an Freunde oder Familienmitglieder mit Fragen anstelle von Steuerexperten (27%) oder Online-Quellen (20%).

"Wer hätte gedacht, dass so viele Millennials so altmodisch sein würden?", Sagt Liz Weston, Kolumnistin von Investmentmatome und persönlicher Finanzexperte. "Aber in gewisser Hinsicht macht es Sinn: Millennials neigen dazu, weniger Erfahrung mit einer äußerst verwirrenden Steuergesetzgebung zu haben, weniger Geld für professionelle Hilfe und weniger Notwendigkeit für die komplizierteren Erträge, die Kinder oder eine Hypothek bringen können."

Pläne für Erstattungen

Unsere Umfrage ergab, dass Millennials und ältere Altersgruppen in einem Bereich übereinstimmen. Die Anzahl der amerikanischen Steuerzahler, die glauben, dass sie in diesem Jahr sparen oder investieren sollten, ist im Vergleich zu denjenigen, die dies letztes Jahr tatsächlich getan haben, gestiegen. Etwa vier von zehn Steuerzahlern, die letztes Jahr eine Erstattung erhalten haben, geben an, dass sie das Geld gespart oder investiert haben. 54%, die dieses Jahr eine Rückerstattung erwarten, glauben jedoch, dass sie investieren oder den Windschlag retten sollten.

Amerikaner, die sich während der Steuersaison einen professionellen Rat leisten können, können bei der Einstellung eines Steuerberaters mit Gefahr flirten. Knapp die Hälfte (49%) der Steuerzahler, die letztes Jahr einen Steuerberater für ihre Steuern eingestellt hatten, stellte keine grundlegenden Fragen - wie etwa die Zertifizierung - ihres Steuerpflichters.

"Nur vier Staaten haben Regelungen für die Steuerberater", sagt Weston.

"Wie der Pew Charitable Trust feststellt, sind" unabhängige Ersteller weniger reguliert als Friseure ", ein Beruf, der landesweit Lizenzen erfordert", sagt sie. „In dieser käuferfreundlichen Umgebung müssen die Verbraucher die richtigen Fragen stellen.“

Millennials: Unsicher und altmodisch?

Die Umfrage ergab, dass die beliebteste Methode zur Erhebung von Steuern im letzten Jahr in allen Altersgruppen Steuersoftwareprogramme wie TurboTax, TaxAct oder H & R-Block waren: 36% der tausendjährigen Steuerzahler verwendeten diese Methode, verglichen mit einem Durchschnitt von 35% für alle Altersgruppen.

Aber tausendjährige Steuerzahler reichten häufiger als jede andere Altersgruppe eine Papierrückgabe ein: 17% der jüngeren Steuerzahler steckten ihre Retouren in der Post ein, verglichen mit 8% bei den Steuerpflichtigen ab 35 Jahren.

Andere Imbissbuden

• Vierunddreißig Prozent der tausendjährigen Steuerzahler geben an, dass sie steuerliche Fragen an Freunde oder Familienmitglieder stellen - anstelle eines Steuerberaters (27%), Online-Quellen (20%) oder der IRS (9%) - eine Rate, die fast doppelt so hoch ist der nationale Durchschnitt von 19%. Im Land wenden sich 38% der Steuerzahler an einen Steuerfachmann, gefolgt von Freunden und Familienangehörigen und Online-Quellen mit jeweils 19%, und 10% wenden sich mit steuerlichen Fragen an den IRS.
• Millenniums-Steuerzahler waren weit weniger wahrscheinlich als der Durchschnitt, einen Steuerfachmann einzustellen (17% gegenüber dem nationalen Durchschnitt von 29%).
• Befürchtungen im Zusammenhang mit der Steuervorbereitung treten in allen Altersgruppen auf: Nahezu 7 von 10 Steuerzahlern (69%) haben Bedenken hinsichtlich der Steuervorbereitung. Das oberste Anliegen ist ein Fehler (17%), gefolgt von einer zu hohen Steuer (15%), nicht mit der größtmöglichen Erstattung (14%) und einer Prüfung (11%).
• Millennials machen sich mehr Sorgen über die Steuern als andere Altersgruppen: Vier von fünf (80%) Millennien-Steuerzahlern geben an, dass sie mit der Vorbereitung der Steuer befasst sind - etwa einen Fehler (22%), nicht die größtmögliche Erstattung (17%) oder auch nicht zu zahlen viel Steuern (13%).
• Unter denjenigen, die im letzten Jahr eine Rückerstattung erhalten haben, gibt jeder fünfte Millennial-Mann (19%) an, er sei nicht zuversichtlich, die maximale Rückerstattung zu erhalten, verglichen mit nur 5% der Männer ab 45, die nicht zuversichtlich sind.

"Millennials haben die meisten Bedenken hinsichtlich der Steuern, aber wenn ihre Freunde und Familienangehörigen keine Steuerberater sind, ist die Suche nach Angehörigen für Steuerberatung die am wenigsten verlässliche Quelle für genaue und aktuelle Informationen", sagt Weston.

Rückerstattung: Sparen, Geld verdienen oder investieren?

Als Gruppe geben mehr Steuerzahler an, dass sie ihre Erstattungen dieses Jahr sparen oder investieren werden, verglichen mit denen, die dies im letzten Jahr getan haben. Wir haben die Steuerzahler gefragt, wie sie im letzten Jahr eine Erstattung ausgaben und was sie in diesem Jahr tun wollen:

• 41% der Befragten, die letztes Jahr eine Steuerrückerstattung erhalten haben, geben an, sie hätten investiert / gespart; Allerdings glauben 54% derjenigen, die eine Steuererstattung in diesem Jahr erwarten, dass sie diese investieren / sparen sollten.
• 50% derjenigen, die in diesem Jahr eine Steuerrückerstattung erwarten, geben an, dass sie diese sparen sollten, verglichen mit 37% derjenigen, die letztes Jahr eine Erstattung erhalten haben, und haben sie gespart.
• 7% derjenigen, die eine Steuerrückerstattung erwarten, geben an, dass sie ihre Rückerstattung an der Börse investieren sollten, im Vergleich zu 5%, die dies im letzten Jahr getan haben, als sie eine Rückerstattung erhalten haben.
• Unter denjenigen, die eine Rückerstattung erwarten, geben mehr Menschen als letztes Jahr an, sie sollten sie ausgeben - 34% möchten sie für einen Urlaub, für Heimwerker oder für einen Laden im Laden ausgeben, verglichen mit 31%, die letztes Jahr eine Erstattung erhalten haben und sagen, dass sie dies tun verbrachte es.

Von denen, die im letzten Jahr eine Steuererstattung erhalten haben *

• 37% der Steuerzahler haben es gerettet
• 5% an der Börse investiert
• 38% Schulden bezahlt
• 31% gaben es für einen Urlaub, für Heimwerker oder für viel Geld aus

Von denen, die eine Steuererstattung erwarten *

• 50% planen, es zu speichern
• 7% planen, an der Börse zu investieren
• 41% planen, Schulden abzuzahlen
• 34% haben vor, es für einen Urlaub, für Heimwerker oder für den Genuss auszugeben

* Hinweis: Die Umfrageteilnehmer wurden gebeten, alle zutreffenden Punkte zu überprüfen, so dass sich die Zahlen nicht auf 100 summieren.

"Die Antwort zeigt, wie oft wir uns zwischen dem, was wir mit unserer Einkommensteuererstattung tun wollen, und dem, was wir unserer Meinung nach tun sollten, zerrissen", sagt Weston. "Die Ergebnisse zeigen jedoch im Allgemeinen, dass die Amerikaner die richtige Vorstellung von Steuererstattungen haben: Unsere Prioritäten sollten zuerst hochverzinsliche Schulden zurückzahlen und dann unsere Ersparnisse steigern."

Investitionen sind jedoch für Steuerzahler der beste Weg, um ihr Geld zu vergrößern. Beispielsweise betrug die durchschnittliche Erstattung im vergangenen Jahr knapp 2.800 USD. Bei langfristigen Investitionen mit einer durchschnittlichen Rendite von 7% würde sich diese Zahl in 10 Jahren nahezu verdoppeln, wenn sie investiert würde, auf etwa 5.500 USD.

"Diejenigen, die die Disziplin und die Geduld haben, Erstattungen zu tätigen, werden auf der ganzen Linie höhere Dividenden einbringen", sagt Weston.

Buchhaltung für Ihren Steuerberater

Ein Drittel der Befragten (29%), die einen Steuerberater eingestellt hatten (29%), stellte die Frage: "Für welche Steuerermäßigungen kann ich aufgrund meiner Situation in Betracht kommen?"

In der Umfrage gaben 23% an, dass sie ihren Steuerberater gefragt hätten: „Würden Sie mich bei einer Prüfung vertreten?“. Jeder Fünfte fragte: „Was ist Ihre Zertifizierung?“ Und „Haben Sie jemals Renditen vorbereitet, die meiner Steuer ähneln Situation?"

Aber nur 8% haben all diese Fragen gestellt, bevor sie ihren Steuerberater eingestellt haben, während 49% der Steuerzahler gefragt haben keiner dieser Fragen.

"Sie können nicht davon ausgehen, dass Steuerberater wissen, was sie tun", sagt Weston. "Zumindest sollten Sie sich vergewissern, dass Ihre über eine Steueridentifikationsnummer für die Vorbereitung verfügt, die jetzt von der IRS benötigt wird, und eine entsprechende Zertifizierung."

Investmentmatome-Rückerstattungshinweise

Rückerstattung erhalten? Hier finden Sie unsere Empfehlungen zur Priorisierung der Steuererstattungsausgaben:

• Zahlen Sie zuerst hochverzinsliche Schulden, wie z. B. Kreditkartenrechnungen.
• Legen Sie Geld auf ein IRA oder ein anderes Vorsorgekonto ein.
• Bauen Sie einen Notfallfonds auf.

Überlegen Sie, ob Sie eine Rückerstattung erhalten sollten. Durch Anpassen Ihrer Quellensteuer könnten Sie mehr Geld in jedem Gehaltsscheck haben, um Schulden zu begleichen oder Ihre Ersparnisse zu steigern.

"Eine Rückerstattung zu erhalten ist nicht das Schlimmste auf der Welt, aber Sie haben wahrscheinlich mit Ihrem Geld etwas Besseres zu tun, als Uncle Sam ein zinsloses Darlehen zu gewähren", sagt Weston.

Steuererklärungen elektronisch einreichen. "Die elektronische Einreichung ist sicherer und genauer, da der elektronische Anmeldeprozess viele Fehler enthält", sagt Weston. "Außerdem erhalten Sie Ihre Rückerstattung schneller."

Methodik

Diese Umfrage wurde online von Harris Poll im Auftrag von Investmentmatome vom 20. bis 22. Januar 2016 unter 2.046 US-amerikanischen Erwachsenen ab 18 Jahren durchgeführt. 1.643 Amerikaner haben im letzten Jahr Steuern erhoben und planen, in diesem Jahr Steuern einzureichen. Diese Online-Umfrage basiert nicht auf einer Wahrscheinlichkeitsstichprobe. Daher kann keine Schätzung des theoretischen Stichprobenfehlers berechnet werden. Für eine vollständige Erhebungsmethodik einschließlich Gewichtungsvariablen wenden Sie sich an [email protected]

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