Wesentliche Merkmale eines guten Anlegers

Von Jim Ludwick

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Anleger machen häufig Fehler, nur weil sie menschlich sind. Sehr natürliche und verständliche Gefühle, wie Angst und Wunsch nach Wohlstand, können dazu führen, dass wir uns auf eine Weise verhalten, die unseren finanziellen Zielen schadet. Gute Anleger können sich jedoch dem Einfluss von Emotionen auf ihre Anlageentscheidungen widersetzen und können diese Fehler oftmals ganz vermeiden. Sie neigen auch dazu, positive Ergebnisse ihrer Investitionen zu sehen.

Was Erfolg bedeutet, hängt natürlich vom Portfolio und den Zielen jedes Anlegers ab. Um vernünftige Ziele zu setzen, verwenden viele Anleger Benchmarks, die für ihr Portfolio spezifisch sind. Meines Erachtens ist ein Anleger erfolgreich, wenn die Anlagerenditen die entsprechende Benchmark erreichen oder überschreiten und die Investitionen mit der Zeit schneller wachsen als die persönlichen Ausgaben des Anlegers.

Als Finanzplaner sehe ich viele Anlegerportfolios. Beim Nachdenken über die vergangenen 14 Jahre, in denen die Investitionen anderer Personen überprüft wurden, habe ich einige Schlussfolgerungen darüber gezogen, was einen guten und oft erfolgreichen Investor ausmacht. Gute Anleger sind:

Geduldig

Patientenanleger überprüfen nur periodisch ihre Anlageergebnisse. Sie konzentrieren sich auf Vielfalt und Kosten sowie auf Leistung. Emotionen können Märkte antreiben und Korrekturen können schnell erfolgen, aber ebenso schnell kann der Markt die Richtung ändern. Daher gleichen sie so wenig wie möglich nach einer vorgegebenen Strategie aus und akzeptieren für ihre Asset-Allocation-Strategie einen bestimmten Bereich und keine bestimmte Anzahl. Beispielsweise können Aktien zwischen 70% und 79% der Positionen ausmachen, wenn das Ziel durchschnittlich 75% ist. Nur wenn außerhalb dieses Bereichs Bewegung stattfindet, sollten Anleger eine Neuausrichtung ihres Portfolios in Betracht ziehen.

Geduldige Anleger sind auch in Bezug auf Steuern sehr geschickt und setzen aggressivere langfristige Beteiligungen ein, die möglicherweise höhere Renditen auf Roth-Konten erzielen, um übermäßige Steuerfolgen zu vermeiden.

Gut gelesen

Gute Anleger studieren eine Reihe von Zeitschriften und Online-Artikeln, Blogs und Foren wie Investmentmatome, um mit neuen Trends Schritt zu halten, erinnern sich aber auch an erfolgreiche Anlagestrategien, die sich im Laufe der Zeit bewährt haben. Anlegern mit einer Aktienquote von 60% und 40% bei Anleihen empfiehlt es sich beispielsweise, Anlegern mit einem Zeitraum von fünf bis zehn Jahren vor dem Eintritt in den Ruhestand zu beraten. Wenn ein neuer Artikel jedoch behauptet, dass diese Strategie nicht mehr funktioniert, kann ein guter Anleger nach Informationen und Daten suchen, die dies unterstützen diese Meinung widerlegen.

Wenn Sie diese Art von zusätzlicher Recherche durchführen, bevor Sie vom neuesten Trend erfasst werden, würde dies einen guten Investor in meinem Buch darstellen.

Methodisch

Nicht den allgegenwärtigen Angeboten zum Kauf oder Verkauf des Produkts des Tages erliegen, stellen gute Anleger Fragen, um Risiken, Kosten und die Eignung einer geplanten Investition zu ermitteln. Die Artikel, die sie lesen, und die Empfindlichkeiten, die sie im Laufe der Zeit entwickeln, helfen ihnen, Probleme oder Risiken zu durchdenken.

Fokussiert

Gute Anleger konzentrieren sich auf das, was sie kontrollieren können, und wissen, dass sie die meisten Elemente ihrer Anlagen nur sehr wenig kontrollieren können. Sie können weder die Märkte oder die Inflation kontrollieren noch die Geldpolitik oder die Währungskurse direkt beeinflussen.

Stattdessen konzentrieren sie sich auf das, was sie kontrollieren können: Disziplin, um für die Zukunft zu sparen und ihr Portfolio regelmäßig zu überprüfen; Wahl bei den steuerlichen Konsequenzen unter Verwendung von Strategien und Produkten, die höhere Nettorenditen erzielen; Diversifizierung ihrer Portfolios, sodass das Risiko dramatischer Verluste reduziert wird; und Aufwendungen für Investitionen, so dass mehr ihrer Erträge in der Tasche bleiben.

Zweimal messen, einmal schneiden

Letztendlich sind gute Anleger vorsichtig, nachdenklich und bewusst. Sie prüfen ernsthaft ihre Optionen und die möglichen Konsequenzen, bevor sie Maßnahmen ergreifen. Häufig werden sie von einem Finanzprofi um Hilfe gebeten, um herauszufinden, wie eine Änderung den Wert erhöhen oder das Risiko in ihrem Portfolio verringern kann. Bei ihren Entscheidungen verwenden diese Investoren die traditionelle Strategie des Tischlers: Messen Sie zweimal, bevor Sie einmal schneiden.

Jim Ludwick CFP ist der Gründer von MainStreet Finanzplanung Inc.

Dieser Artikel erscheint auch auf Nasdaq.