Umfrage: Amerikaner unvorbereitet auf einen erneuten Verstoß gegen Finanzdaten

Nach der Ankündigung der massiven Datenverletzung von Equifax im September 2017, die schließlich die persönlichen Informationen von 147,9 Millionen Menschen enthüllte, suchten die Amerikaner verzweifelt nach Möglichkeiten, sich selbst zu schützen. Viele empfanden es als schwierig, die Auskunfteien zu kontaktieren und ihren Kredit einzufrieren, und jetzt, ein Jahr später, fühlen sich nur wenige mit der Sicherheit ihrer Finanzinformationen zufrieden.

Rund sieben von zehn (71%) Amerikanern geben an, dass sie sich im letzten Jahr zunehmend Sorgen um die Sicherheit ihrer Finanzinformationen im Internet gemacht haben, und mehr als drei von fünf (61%) fühlen sich nicht bereit, Maßnahmen zu ergreifen, wenn sie persönlich sind Laut einer national repräsentativen Umfrage, die von Investmentmatome in Auftrag gegeben und von The Harris Poll online durchgeführt wurde, sind Finanzdaten im Jahr 2018 unter 2.035 US-amerikanischen Erwachsenen online an einem Datenverstoß beteiligt.

Wichtige Erkenntnisse

• Die Sorge um die finanzielle Sicherheit im Internet nimmt zu. Vier von fünf (80%) Amerikanern geben an, sie hätten sich immer Sorgen darüber gemacht, wie sicher ihre persönlichen Finanzinformationen online sind, und 71% geben an, dass sie sich laut der Umfrage im vergangenen Jahr zunehmend Sorgen darüber machten.
• Nur wenige reagierten auf einen kürzlich erfolgten Verstoß, indem sie ihren Kredit einfroren. Nur jeder zehnte Amerikaner (10%) gibt an, seine Kreditwürdigkeit eingestellt zu haben, nachdem eine Kreditauskunftsagentur im letzten Jahr einen erheblichen Verstoß gegen persönliche Finanzinformationen hatte.
• Einfrieren ihrer Gutschrift scheint umständlich. Fast die Hälfte (47%) der Amerikaner wissen nicht, wie sie ihren Kredit einfrieren sollen, und 34% würden sich nicht die Mühe machen, dies zu tun, selbst wenn ein erheblicher Verstoß gegen ihre persönlichen Finanzdaten vorliegt.
• Die Amerikaner fühlen sich nicht vorbereitet. Mehr als drei Fünftel (61%) fühlen sich nicht bereit, mit einer Situation umzugehen, in der ihre persönlichen Finanzdaten von einem Datenverstoß im Internet betroffen sind.
• Das Vertrauen in Banken, Kreditauskunfteien und die Bundesregierung zum Schutz von Finanzinformationen ist lauwarm. Etwa die Hälfte (51%) der Amerikaner gibt an, dass die US-Banken genug getan haben, um die Sicherheit der Verbraucherfinanzinformationen zu gewährleisten, 47% geben an, dass die großen Kreditbüros genug tun, und 38% geben an, dass die US-Regierung laut der Umfrage genug tut.

"Angst vor finanziellen Datenschutz ist eine berechtigte Reaktion auf Verstöße gegen die Daten, die in den Nachrichten erscheinen, aber Sie müssen nicht warten, bis Sie persönlich eine Verletzung erfahren, um Schritte zu unternehmen, um sich selbst zu schützen", sagt Kimberly Palmer, Experte für persönliche Finanzen bei Investmentmatome. "Es gibt eine Reihe von Schritten, die alle Verbraucher unternehmen können, von wachsamerem Guthaben über das Einfrieren ihrer Gutschrift bis hin zur Sicherheit."

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Kredit einfriert: Der beste Rat, weitgehend ignoriert

Frieren Sie Ihren Kredit ein. Dies ist einer der besten Ratschläge im Zusammenhang mit einem Verstoß gegen Finanzdaten, da der Zugriff auf Ihre Kreditauskunft eingeschränkt wird und verhindert wird, dass neue Konten in Ihrem Namen eröffnet werden. Und obwohl 53% der Amerikaner sagen, dass sie die Schritte kennen, die erforderlich sind, um ihren Kredit einzufrieren, und 48% wissen, dass dies den Kreditwert nicht herabsetzen wird, haben relativ wenige nach einem großen Datenbruch im vergangenen Jahr getan - nur 10% zur Umfrage

Ihre Entscheidung, ihren Kredit nicht einzufrieren, könnte eine Frage der Bequemlichkeit sein, da 34% der Befragten angaben, sie würden nicht „die Mühe machen“, ihren Kredit einzufrieren, selbst wenn ein Verstoß gegen ihre persönlichen Finanzdaten vorliegt. Oder der Grund könnte die Kosten sein: 75% gaben an, dass sie ihren Kredit bei einem Verstoß einfrieren würden, der ihre Informationen beinhalten könnte, wenn dies kostenlos wäre. Aber 12% gaben an, im vergangenen Jahr für Kreditüberwachung oder Identitätsdiebstahlschutzleistungen bezahlt zu haben.

"Ab dem 21. September bieten alle drei großen Kreditbüros kostenlose Kreditstopps an, was Equifax seit dem Rückschlag, der den Verstoß verursacht hat, dank eines neuen Bundesgesetzes anbietet", sagt Palmer. "Das Einfrieren Ihres Guthabens ist nur ein wirksamer Weg, um sich vor betrügerischen Aktivitäten zu schützen."

Das Vertrauen ist auf der ganzen Linie gering

Laut der Umfrage fühlen sich mehr als drei von fünf Amerikanern (61%) der Meinung, dass sie nicht bereit sind, mit einem Verstoß gegen Online-Daten über persönliche Finanzdaten in Verbindung zu treten, obwohl etwa 45% aller Amerikaner an Equifax 2017 beteiligt waren Verstoß nach Investmentmatome-Analyse. Und sie fühlen sich nicht viel besser damit, dass andere ihre Daten sicher aufbewahren können:

• 47% stimmen der Aussage zu: "Die großen Kreditbüros tun ausreichend, um sicherzustellen, dass die von ihnen gehaltenen Informationen zur Konsumentenfinanzierung strengen Sicherheitsstandards entsprechen, um Verstöße im großen Maßstab zu verhindern."
• 51% stimmen der Aussage zu: Banken tun genug, um sicherzustellen, dass die von ihnen gehaltenen Informationen zur Verbraucherfinanzierung strengen Sicherheitsstandards entsprechen, um Verstöße im großen Maßstab zu verhindern. “
• 38% stimmen der Aussage zu: "Die US-Regierung tut genug, um sicherzustellen, dass Unternehmen die Finanzinformationen der Verbraucher schützen."

Vorbereitung auf einen weiteren Verstoß

Wenn die Verbraucher von einem anderen großen Sicherheitsereignis getroffen werden, sind viele möglicherweise schlecht vorbereitet. Auf die Frage, wie sie sofort reagieren würden, wenn ihre persönlichen Finanzinformationen online kompromittiert würden, würden volle 16% auf Anweisungen von ihrer Bank warten - Anweisungen, die wahrscheinlich nicht kommen würden.

„Der Schutz Ihres Kredits liegt weitgehend bei Ihnen, aber die gute Nachricht ist, dass viele Tools zur Verfügung stehen“, sagt Palmer.

Verbraucher können die folgenden Schritte unternehmen, um sich selbst zu schützen:

1. Frieren Sie Ihren Kredit ein. Ab dem 21. September ist das Einfrieren und Auftauen Ihrer Gutschrift in allen drei großen Kreditbüros kostenlos.
2. Stellen Sie einen Betrugsalarm ein. Die Alarmmeldungen zum Jahresbeginn sind ab dem 21. September ebenfalls kostenlos.
3. Überprüfen Sie Ihren Kreditbericht mindestens einmal jährlich auf Fehler und Probleme. Kreditstopps und Betrugsalarme verhindern nur neue betrügerische Konten. Behalten Sie daher die bestehenden Konten im Auge.
4. Überwachen Sie Ihre Kreditpunktzahl auf unerklärliche Änderungen.
5. Überprüfen Sie Ihre monatlichen Kontoauszüge und Kreditkarteninformationen auf betrügerische Gebühren.

METHODIK

Diese Umfrage wurde von The Harris Poll im Auftrag von Investmentmatome vom 21. bis 23. August 2018 in den Vereinigten Staaten online durchgeführt. Diese Online-Umfrage basiert nicht auf einer Wahrscheinlichkeitsstichprobe. Daher kann keine Schätzung des theoretischen Stichprobenfehlers berechnet werden. Für eine vollständige Erhebungsmethodik einschließlich Gewichtungsvariablen und Stichprobengrößen der Untergruppen wenden Sie sich bitte an Thomas McLean unter [email protected].