10 Steuerformulare, die Sie kennen müssen, bevor Sie sie einreichen

Fragen Sie auf der IRS-Website nach einer Liste aller Bundessteuerformulare, und Sie erhalten über 900 Ergebnisse. Das ist eine Menge Formen.

Zum Glück müssen Sie sich wahrscheinlich nicht um die meisten kümmern. Aber hier sind 10 wichtige IRS-Steuerformulare, über die Sie Bescheid wissen sollten, bevor Sie einreichen.

Drei davon - der W-2, 1098 und 1099 - sind Formulare, die Ihnen mit Informationen übermittelt werden können, die Sie zum Einreichen benötigen. Die anderen sind Formulare, die Sie möglicherweise als Teil Ihrer Steuererklärung ausfüllen müssen.

The biggie: Form 1040

Das Formular 1040 (und seine Freunde 1040EZ und 1040A) ist der Star der Steuerschau - es ist das Formular, in dem Sie Ihr Einkommen und Ihre Abzüge zusammenfassen und Ihre tatsächliche Steuerrechnung berechnen. Das 1040 "lange Formular" selbst ist nur zwei Seiten lang, aber um die über 70 Zeilen zu füllen, müssen Sie normalerweise viele andere Formulare ausfüllen.

Es gibt Regeln, welche der drei 1040er Sie verwenden können. Hier ist eine kurze Panne.

• Formular 1040EZ: Ein Pager vor allem für Personen unter 65 Jahren, die sehr einfache Steuersituationen haben und keine Gutschriften oder Abzüge beanspruchen können, mit Ausnahme der Earned Income Tax Credit (EITC). Ihr zu versteuerndes Einkommen muss unter 100.000 USD liegen.
• Formular 1040A: Auch für recht einfache Steuersituationen, mit einer Wendung. Sie können zwar keine Einzelteile aufführen, aber Sie können bestimmte Steuergutschriften in Anspruch nehmen, und Sie können Ihre Darlehenszinsen, IRA-Beiträge und eine Handvoll anderer Dinge abziehen. Ihr zu versteuerndes Einkommen muss unter 100.000 USD liegen.

• Formular 1040: Jeder kann es verwenden, unabhängig vom Anmeldestatus. Sie können alle zulässigen Abzüge und Gutschriften auflisten und beanspruchen.

Für Einzelposten: Zeitplan A

Schedule A dient zur Auflistung Ihrer Abzüge - Grundsteuern, Spenden für Wohltätigkeitszwecke, Hypothekenzinsen, staatliche Steuern, Arztkosten oder eine von vielen anderen Optionen. Seine Steuerermäßigung macht es zu einem der wertvollsten Teile des Steuerpapiers im Stapel.

Für diejenigen mit Kapitalerträgen: Zeitplan B

Dieses Formular berücksichtigt alle steuerpflichtigen Zinsen und Dividenden von mehr als 1.500 USD, die Sie im Laufe des Jahres erhalten haben. Beachten Sie das Wort „steuerpflichtig“. Je niedriger die Gesamtsumme, desto niedriger Ihre Steuerrechnung. Dies ist ein Grund, warum steuerbegünstigte Konten wie IRAs und 401 (k) so wertvoll sein können - sie bringen kein zu versteuerndes Einkommen.

Für Freiberufler und Kleinunternehmer: Zeitplan C

Schedule C (oder der einfachere Schedule C-EZ) ist das, was Sie verwenden, um die Gewinne und Verluste aus freiberuflichen Tätigkeiten, Nebenauftritten oder Auftragnehmerberichten zu melden. Hier können Sie auch Kosten abziehen, die sich auf das Wachstum und die Entwicklung Ihres Unternehmens beziehen, z. B. Werbung, Home Office-Ausgaben oder Bürobedarf. Möglicherweise können Sie die kürzere C-EZ verwenden, wenn Ihre Ausgaben unter 5.000 USD liegen und Sie keine Angestellten, keine Lagerbestände und keine Abschreibungen oder Abzüge für die Kosten Ihres Eigenheims haben.

Für Anleger: Zeitplan D

Wenn Sie mit Aktien, Anleihen oder anderen Instrumenten handeln, ist Schedule D für Sie, da Sie Ihre Kapitalgewinne und -verluste für das Jahr zusammenfassen. Wenn Sie wie die meisten Anleger sind, haben einige Ihrer Anlagen wahrscheinlich gut funktioniert und andere nicht. Berichten Sie beide Arten: Bis zu 3.000 US-Dollar Ihrer Nettoverluste könnten abzugsfähig sein (1.500 US-Dollar für die Verheirateten und getrennt eingereichten Personen), und im Zeitplan D geschieht mathematische Magie. Sie benötigen wahrscheinlich Informationen von Ihren 1099s (siehe unten), um dies zu tun.

Für reguläre Angestellte: der W-2

Das W-4 ist ein Formular, das Sie Ihrem Arbeitgeber geben (normalerweise, wenn Sie an einem Arbeitsplatz anfangen), das angibt, wie viel Steuer von jedem Gehaltsscheck einbehalten wird. Das W-2 ist ein Formular, das Ihr Arbeitgeber im Januar oder Februar an Sie zurücksendet. Es zeigt unter anderem, wie viel Sie verdient haben, was Sie zum Altersvorsorgeplan Ihres Unternehmens beigetragen haben und wie viel Steuern in Ihrem Namen einbehalten wurden. Eine Kopie wird an den IRS gesendet. Stellen Sie daher sicher, dass Sie diese Informationen genau melden. (Randbemerkung: Wenn Sie im letzten Jahr eine große Rückerstattung erhalten haben, füllen Sie eine neue W-4 aus, um Ihre Einbehaltung zu verringern. Andernfalls gewähren Sie der Regierung nur einen kostenlosen Kredit.)

Für Hausbesitzer und Studenten: Formular 1098

Wenn Sie eine Hypothek haben, erhalten Sie eines dieser Steuerformulare per Post. Es zeigt die Zinsen (über 600 USD), die Sie im Laufe des Jahres für Ihr Darlehen gezahlt haben, und dass Hypothekenzinsen im Allgemeinen abzugsfähig sind. Studenten erhalten möglicherweise eine 1098-T, die die von ihnen geleisteten Studiengebühren angibt, oder eine 1098-E, die die Zinsen angibt, die sie für ihre Studentendarlehen gezahlt haben. Zinszahlungen für Studiendarlehen und Studiengebühren können ebenfalls abzugsfähig sein.

Für Multitasker: Formular 1099

Das Steuerformular für 1099 gibt es in verschiedenen Ausführungen, aber die großen vier sind 1099-DIV, 1099-INT, 1099-OID und 1099-MISC. Dies sind alle Einkommensnachweise, die Sie von einer anderen Quelle als Ihrem Arbeitgeber erhalten haben, und wer auch immer Sie geschickt hat, hat dem IRS eine Kopie geschickt. Vergessen Sie nicht, es bei Ihrer Rückkehr zu melden. Kurz gesagt, der 1099-DIV berichtet Dividenden und Ausschüttungen aus Investitionen. der 1099-INT gibt an, dass Sie Interesse an Investitionen haben; Die 1099-OID gilt, wenn Sie eine Anleihe oder eine Schuldverschreibung zu einem niedrigeren als dem Nennwert kaufen. und der 1099-MISC ist für die meisten anderen Dinge, die nicht von Investitionen stammen, z. B. Geld, das ein Kunde für freiberufliche Tätigkeiten bezahlt hat.

Für Leute, die einen Fehler gemacht haben: Form 1040X

Wenn Sie Ihre Rücksendung eingereicht und festgestellt haben, dass Sie einen Fehler gemacht haben, speichert der 1040X Ihren Speck.Möglicherweise müssen Sie bei der Einreichung Kopien der anderen Steuerformulare beifügen (weitere Informationen zur Änderung Ihrer Steuererklärung finden Sie hier). Beachten Sie, dass Sie dieses Formular auf Papier ablegen und auf altmodische Weise verschicken müssen. Bewahren Sie also eine Kopie aller Begleitdokumente auf und überlegen Sie, ob Sie eine zertifizierte E-Mail senden. Wenn Sie feststellen, dass Sie aufgrund Ihres Fehlers mehr schulden, können Sie trotzdem online bezahlen.

Für Menschen, die mehr Zeit benötigen: Formular 4868

Reichen Sie dieses Formular bis zum Abgabetermin im April bei der IRS ein - Sie können es sogar online - und Sie kaufen sich selbst eine Verlängerung bis Oktober. Achtung: Sie müssen eine gute Schätzung dessen vornehmen, was Sie der IRS schulden, und einen Teil oder den gesamten Betrag zusammen mit Ihrer Erweiterungsanforderung einsenden. Wenn die geschätzte Zahlung, die Sie im April senden, letztendlich niedriger ist als der Betrag, den Sie tatsächlich schulden, müssen Sie auf die Differenz Zinsen zahlen. Und verpassen Sie nicht Ihre verlängerte Frist: Der IRS kann Sie mit einer Vertragsstrafe in Höhe von 5% des fälligen Betrags für jeden Monat oder Teilmonat, in dem Ihre Rückkehr verspätet ist, bestrafen.

Tina Orem ist Autorin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected].

Dieser Beitrag wurde am 1. Februar 2017 aktualisiert.