13 ÜBerraschende Steuervergünstigungen, die Sie wahrscheinlich vermissen |
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Wenn es um das Sparen geht, betrachten die meisten von uns Steuern als nachträglich eingeplant. Aber John Vento, ein CPA und Autor des kommenden Buches "Finanzielle Unabhängigkeit (zu Punkt X)", sagt, dass mit Steuern, die 35% oder mehr der Gehaltsschecks vieler Menschen verschlingen, die Planung für sie der wichtigste Schritt beim Aufbau von Wohlstand sein kann.
"Die Regierung verlangt, dass Sie nicht mehr zahlen, als Sie schulden", sagt er, "aber die Mehrheit der Menschen zahlt viel mehr, weil sie sich keine Zeit nehmen, Steuerplanung zu verstehen."
Teil einer Eine gute Steuerstrategie findet Abzüge in den versteckten Ecken des überladenen Labyrinths, das die US-Steuergesetzgebung darstellt. Nach den von den Forschern Leonard Burman und Marvin Phaup zusammengestellten Daten gibt es im aktuellen System etwa 200 solcher Unterbrechungen. Aber viele von ihnen werden nicht beansprucht - das Government Accountability Office hat geschätzt, dass bis zu 2 Millionen Steuerzahler zu viel zahlen, indem sie ihre Abzüge nicht aufführen. Da die Steuervorschriften heute noch komplexer sind, ist diese Zahl wahrscheinlich nur gewachsen.
Viele der Pausen zielen auf winzige Wahlkreise und bestimmte Unternehmen ab. Es gibt den Abzug für ausländische Wetter auf Geld, das sie über das Internet bei US-amerikanischen Pferderennen und Hunderassen machen. Ein weiterer Vorteil für Unternehmen, die Filme in den Vereinigten Staaten filmen. Und Sie können die Kosten für den Versand Ihres Haustieres abschreiben, wenn Sie für die Arbeit als Teil Ihrer anderen abzugsfähigen Umzugskosten bewegen.
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Zusammen mit Pausen, die helfen Eine kleine Gruppe sind einige, die Sie tatsächlich nutzen könnten. Wir haben uns mit Steuer- und Finanzspezialisten über ihre bevorzugten obskuren Abzüge im Steuersystem in Verbindung gesetzt. Hier sind 13 weniger bekannte Aktivitäten, die Ihnen in diesem Jahr eine Steuerermäßigung bringen können:
1. Spenden an Wohltätigkeitsorganisationen von Ihrer IRA. Der Anfang Januar verabschiedete Fiscal Cliff-Deal hat eine abgelaufene Bestimmung wiederbelebt, die es Menschen im Alter von 70,5 Jahren oder älter ermöglicht, bis zu 100.000 US-Dollar von ihrer IRA an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation zu spenden, ohne Steuern zahlen zu müssen. Für Leute, die bereits ihre Abzüge aufführen, macht die Bestimmung keinen Unterschied - wenn sie Geld von ihrer IRA abheben und es dann spenden, werden sie bei der Abbuchung besteuert und ziehen dann die Spende ab. Aber diejenigen, die nicht auflisten, erhalten auch keine wohltätigen Abzüge. Wenn sie von dieser Regelung profitieren, sparen sie ihre Steuern, sagt Beth Shapiro Kaufman, Immobilienplanerin der Steuer- und Rechtsanwaltskanzlei Caplin & Drysdale. Eine andere Gruppe, so sagt sie, sind hohe Einkommen, deren Gesamtabzüge durch die Peasebeschränkung begrenzt sind, die im Rahmen der Steuerklippengesetzgebung erlassen wurde - wenn sie direkt von ihrer IRA spenden, zählt die Spende nicht gegen ihre Summe und grenzt effektiv an die Pease Cap.
2. Bezahlen Sie die medizinischen Ausgaben und die Schulbildung Ihres Kindes. Ein Elternteil oder Großelternteil kann im Laufe seines Lebens bis zu 5,12 Millionen Dollar an seine Kinder oder Enkelkinder weitergeben, oder 14.000 Dollar pro Jahr (gegenüber 13.000 Dollar im Jahr 2012), ohne dass ein Geldbetrag anfällt Erbschaftssteuer. Aber für die wirklich wohlhabenden Eltern, die noch mehr geben wollen, gibt es ein Schlupfloch, um diese Grenzen zu umgehen - um für die medizinische Versorgung oder den Unterricht ihrer Kinder zu bezahlen, sagt Clarence Kehoe, Partner bei Anchin, Block & Anchin. Qualifizierende Zahlungen, die nicht auf die Lebenszeit- oder Jahresgrenzen angerechnet werden, müssen direkt beim medizinischen Anbieter oder der Schule geleistet werden.
3. Foster ein Haustier. Wenn Sie Katzen und Hunde, während sie warten auf die Platzierung in einem dauerhaften Haus pflegen, können Sie Ausgaben wie Müll, Essen, Tierarztrechnungen, Papierhandtücher und möglicherweise sogar Ihre Meilen an den Tierarzt abziehen, Notizen Mark Steber, Hauptsteuerbeamter bei Jackson Hewitt Tax Service. Die Organisation, mit der du arbeitest, muss eine 501 (c) (3) Wohltätigkeitsorganisation sein.
4. Gehen Sie für alternative medizinische Behandlungen. 1955 erlaubte ein Urteil des IRS absetzbare medizinische Versorgung, die von den Praktikern der Christlichen Wissenschaft zur Verfügung gestellt wird, sagt Bruce Givner, ein Steuerrechtsanwalt bei Givner & Kaye in Los Angeles, und es hat seitdem wurde auf andere Formen der alternativen Medizin wie Akupunktur, Vitamine und Kräuterergänzungen erweitert, wenn diese von einem "Arzt" verschrieben werden. In einem Steuerfall von 1980 wurden Lieder eines Navajo-Medizinmannes als abzugsfähige medizinische Ausgaben genehmigt. Ein Schwimmbad kann in bestimmten Fällen sogar abgezogen werden, wenn es sich als medizinisch notwendig erweist, sagt Jode Beauvais, CPA bei der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Moss Adams. Aber, bemerkt Givner, wenn ein medizinischer Vorteil in einer billigeren Weise erhalten werden kann, könnten Sie Schwierigkeiten haben. So geschah es in einem Steuergerichtsprozess von 1969, in dem ein Steuerzahler versuchte, Ausgaben im Zusammenhang mit Golfspielen abzuziehen, da sein Arzt ihm empfohlen hatte, sein Emphysem zu behandeln. Die IRS gewann, indem sie zeigte, dass Spaziergänge ihm genauso gut getan hätten.
5. Zahlen Sie für private Hypothek Versicherung. Die Fiscal Cliff Deal auch wiederbelebt eine Bestimmung, die Steuerzahler erlaubt, ihre Prämien für private Hypothekenversicherung abziehen (die zwischen $ 50 und $ 220 pro Monat bei einem Darlehen von 250.000 $ laufen kann). Die meisten Leute wissen über den Abzug von Hypothekenzinsen Bescheid, aber nur wenige haben von dem Versicherungsabzug gehört, sagt Rebecca Pavese, Leiterin der Steuerpraxis der Palisades Hudson Financial Group.
6. Gehen Sie für Ihren ersten Job weg. Die Kosten für einen Jobwechsel sind abzugsfähig, wenn Sie den Abstandstest (mindestens 50 Meilen von Ihrem alten Zuhause) und den Zeittest (mindestens 39 Wochen Vollzeitarbeit während des Aufenthalts) bestehen Ihr erstes Jahr beim neuen Arbeitgeber). Steven Warren, CPA bei Lehrman, Flom und Co. in Minneapolis, weist darauf hin, dass es nicht bekannt ist, dass die Absolventen ihre Kosten auch abziehen können, wenn sie den ersten Job bekommen. Selbständige qualifizieren sich ebenfalls.
7. Fahren Sie für wohltätige Zwecke. Jede Fahrt, die Sie im Zusammenhang mit Wohltätigkeitszwecken unternehmen, ist bei 14 Cent pro Meile plus Parkkosten abzugsfähig, sagt Warren. Andere Auslagen, die Sie im Zusammenhang mit wohltätigen Zwecken haben, sind normalerweise abzugsfähig.
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8. Investieren Sie in den Ruhestand, um sowohl einen Abzug als auch einen Kredit zu bekommen. Steuerzahler mit begrenztem Einkommen können sowohl einen Abzug als auch eine Steuergutschrift bekommen, wenn sie Geld in ihre Rentenpläne stecken, sagt Todd Koch, Partner bei der Wirtschaftsprüfungsgesellschaft John Knutson & Co. Fast jeder bekommt einen Abzug für die Investition in einen qualifizierten Plan wie eine IRA - aber einige Investoren erhalten auch die Spargutschrift, die eine Steuergutschrift von bis zu 1.000 US-Dollar für Einzelpersonen und 2.000 US-Dollar für Ehepaare zum Sparen bietet. Die Einkommensgrenzen, um sich für den Kredit zu qualifizieren, sind $ 28.750 für Einzelpersonen; 43.125 $ für Haushaltsvorstände; und $ 57.500 für Paare. Obwohl sich etwa 57 Millionen Haushalte für den Kredit qualifiziert haben, haben in einer Umfrage des Transamerica Center for Retirement Studies von 2012 weniger als 20 Prozent der Menschen davon gehört.
9. Treten Sie einem einheimischen Alaska-Stamm bei und jagen Sie Wale. Kapitäne von Booten, die mit der Jagd auf gefährdete Grönlandwale in Alaska zu tun haben, haben Glück - die IRS kann bis zu 10.000 Dollar von ihren Ausgaben für den Kauf und Unterhalt von Ausrüstung abziehen, und ihren Fang verteilen, bemerkt Steber. In der Praxis ist dies jedoch kein Job für irgendeinen Bootskapitän: Dieses Wort "Subsistenz" ist wichtig. Es bedeutet zu jagen, Nahrung oder Materialien für Ihre Familie zu liefern, und die Bundesregierung erlaubt nur bestimmten gebürtigen Stämmen Alaskas, Grönlandwale als Teil der traditionellen kulturellen Praktiken zu jagen.
10. Erstellen Sie einen NASCAR-Track. Ein Bericht letzten Sommer von republikanischen Senator Tom Coburn festgestellt, dass die Kosten für den Bau einer Rennstrecke kann über sieben Jahre im Vergleich zu den typischen 15 bis 39 Jahren für ähnliche Eigenschaft abgeschrieben werden. Einer der Hauptnutznießer der Pause ist die International Speedway Corporation, Besitzer des Daytona Speedway und 11 weiterer NASCAR-Strecken, so der Bericht - Schätzungen zufolge belaufen sich die Gewinne auf rund 38 Millionen US-Dollar.
11. Spenden für wohltätige Zwecke. Wenn Sie Geld für einen guten Zweck geben möchten, können Sie mehr Geld für Ihr Geld bekommen, indem Sie Aktien statt Bargeld ausgeben, sagt der zertifizierte Finanzplaner Eric Heckman, Autor von "Worry Less Wealth. " Wenn Sie Bargeld spenden, können Sie diesen Betrag in den meisten Fällen abziehen. Aber wenn Sie Aktien, die wertgeschätzt sind, spenden, bekommen Sie nicht nur den Marktwert, sondern Sie vermeiden auch die Kapitalgewinnsteuer auf den Aktienverkauf.
12. Arbeiten in Übersee in einem Niedrigsteuerland. Wenn Sie in Übersee arbeiten, sind die ersten 95.100 US-Dollar von den US-Steuern ausgeschlossen, so dass Sie doppelt zahlen müssen - einmal im Land und einmal in den USA zwischen Ländern mit niedrigen und hohen Steuern, bemerkt Bob Spielman, Partner bei der Buchhaltungsfirma Marcum LLP. Also, wenn Sie Geld in Orten wie Monaco, Kuwait oder Bermuda verdienen, wo es keine Einkommensteuer gibt, sind Ihre ersten 95 grand steuerfrei.
13. Ernten Sie Ihre Investitionsverluste. Eine wichtige Steuersparmethode, die unter der Bezeichnung "Steuerentlastung" erlaubt ist, erlaubt Investoren, ihre IRS-Zahlungen erheblich zu reduzieren - aber es ist eine, die die meisten Menschen ignorieren, sagt Frank Armstrong, Gründer von Investment-Beratungsunternehmen Investor Solutions. Die Strategie erlaubt Steuerzahlern, eine Anlage wie einen Investmentfonds mit Verlust zu verkaufen und dann den Verlust zu verwenden, um entweder Kapitalgewinne aus anderen Anlagen oder ihr reguläres steuerpflichtiges Einkommen auszugleichen (im Falle von regelmässigen Einkommen können Sie bis zu 3.000 $ des Verlustes beantragen) in einem einzigen Jahr). Das Beste daran ist, dass Verluste, die Sie jetzt nicht für andere Erträge verwenden, vorgetragen werden können, um die Gewinne in zukünftigen Steuerjahren auszugleichen.
Diese Geschichte wurde ursprünglich veröffentlicht auf TheFiscalTimes.com:
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