3 Investitionsfehler, die Sie jetzt beheben müssen |

Investitionen sind immer mit einem Risiko verbunden. Aber selbst die schlauesten Anleger können ihre Verluste durch die Vermeidung einiger der häufigsten Anlagefehler erheblich reduzieren.

Sie sind nicht schwer zu verstehen und schwer zu beheben. Aber es ist wichtig, dass die Anleger sich dieser Probleme jetzt bewusst sind - bevor sie sie teuer zu stehen kommen.

Schließlich gibt es genug Risiko auf dem Markt. Als Anleger müssen wir als Letztes noch mehr einführen, indem wir einen dieser vermeidbaren Fehler machen.

1. Heben Sie Geld auf, wenn Sie es am wenigsten brauchen

Der häufigste Fehler, den intelligente Anleger häufig machen, ist, dass sie zur falschen Zeit kein Geld mehr haben.

Als Anleger glauben wir, dass wir unsere Renditen maximieren Jeder Cent unseres Portfolios muss für uns aktiv sein. Wenn wir nicht voll investiert sind, setzen wir das mit ineffizient oder übervorsichtig gleich.

Es ist leicht, einen Anlageprofi zu finden, der Ihnen fast alles verkaufen wird - Aktien, Anleihen, Immobilien, Gold, strukturierte Produkte und Annuitäten. Aber Sie werden nicht viele finden, die über die Vorteile von Bargeld sprechen. Es ist wahrscheinlich, weil sie keine Provision für Bargeld machen.

Gold hat während des jüngsten Marktabschwungs gut abgeschnitten. Aber rate mal was? So auch Bargeld. Ich machte Geld mit meinem Geld. Ich habe meine Barposition 2007 an der Spitze des Marktes erhöht. War ich ein Genie? Nein. Ich bin gerade lange in diesem Rodeo gefahren.

Cash hat mir erlaubt, durch die Nacht zu schlafen. Es ermöglichte mir auch, Schnäppchen am unteren Ende des Marktes zu kaufen, ohne meine anderen Positionen mit Verlust verkaufen zu müssen.

Bargeld ist nicht der Feind. Es ist dein Freund. Und es ist an der Zeit, über Geld nachzudenken, wenn die Dinge gut laufen - nicht, nachdem der Tiefpunkt gefallen ist. Je besser die Dinge werden, desto mehr wollen Sie über Geld nachdenken.

2. Hört auf, euer Abwärtsrisiko zu begrenzen, indem Ihr Aufwärtspotenzial begrenzt wird

Mark Twain sagte einmal: "Die Katze, die auf einem heißen Herddeckel sitzt, wird nicht wieder auf einem heißen Herddeckel sitzen. Aber er wird nicht auf einem kalten Herd sitzen Deckel. "

Fast jeder, der in den letzten fünf Jahren auf dem Markt war, wurde verbrannt. Der Silberstreifen ist, dass, wenn wir nicht wüssten, was unsere Risikotoleranz ist, wir es jetzt tun.

Aber diese Offenbarung erschreckte einige Investoren. Sie zogen sich vom Markt zurück. Und leider haben sie viel von der Genesung verpasst.

Wenn du dich verbrannt hast, heißt das nicht, dass du dich vom Herd fern halten musst. Sie müssen nur Möglichkeiten entwickeln, um Ihre Toleranz für Hitze und die Temperatur des Ofens zu messen. Ich habe bei meinen Investitionen keine großen Veränderungen vorgenommen. Ich ändere jedoch, wie ich diese Investitionen leite.

Nur weil ich risikoempfindlicher war, als ich dachte, habe ich nicht mein gesamtes Geld in Anleihen oder CDs investiert (obwohl ich es besitze) beide). Ich habe jedoch begonnen, mehr Werkzeuge zu verwenden, um meine Gewinne zu schützen und meine Verluste auf riskantere Werte zu begrenzen.

Ich kaufte zum Beispiel Aktien von Olin Corporation (NYSE: OLN) für 12,92 $ pro Aktie für meine Bestand des Monats-Portfolios. Zu dieser Zeit stammten rund zwei Drittel des Umsatzes von Olin aus Chemikalien, was zu einer sehr volatilen Position führte. Das restliche Drittel von Olins Einnahmen stammte jedoch aus Munitionsverkäufen. Zu dieser Zeit war die Munition knapp - die meisten Geschäfte wurden rationiert, nur um ein kleines Inventar in den Regalen zu halten.

Ich war im Juli 2009 11,4% auf OLN und setzte einen Stop-Loss, um vor einem Potenzial zu schützen 17% Verlust. Die Aktie erholte sich und ich setzte meinen Stop-Loss zurück, um einen Gewinn von 20% zu sichern. Als die Aktie weiter stieg, fuhr ich weiter mit meinem Stop.

Im Mai 2010 wurde ich endlich von meiner Olin-Position zu $ ​​19,62 pro Aktie gestoppt. Inklusive Dividenden hatte ich eine Gesamtrendite von 58,0%.

Auch wenn Sie risikofreudiger sind, als Sie bisher gedacht haben, müssen Sie nicht auf das Aufwärtspotenzial verzichten. Erfahren Sie, wie Sie die mit riskanteren Anlagen verbundenen Risiken mit einfachen Tools managen können, die von fast jedem Brokerage-Service angeboten werden.

3. Investieren Sie nicht in das, was Sie am besten wissen

Peter Lynch wurde ein Superstar, der den Magellan Fund von Fidelity Investment verwaltet. Von 1977 bis 1990 erzielte der Fonds unter seiner Wache einen Durchschnitt von 29,2% pro Jahr. Eine seiner berühmten Anlagegrundsätze war es, "in das zu investieren, was man weiß". Aber das kann zu einem anderen häufigen, aber kostspieligen Fehler führen.

Die Forschung hat festgestellt, dass Investitionen in das, was Sie am besten wissen, keine so gute Idee ist.

Eine aktuelle Studie untersuchte Daten aus 10 Jahren Aktienhandel es mit den Jobs der Investoren. Die Erwartung war, dass die Investitionen der Individuen in die Branchen, in denen sie tätig waren, den Markt übertreffen sollten. Schließlich hatten sie besseren Zugang zu Informationen und konnten die Bedeutung dieser Informationen besser verstehen.

Aber das war nicht das, was die Daten zeigten.

Stattdessen zeigten alle Schätzungen der Studie, dass in Fällen, in denen Anleger Geld in Aktien investieren in ihren eigenen Branchen blieben sie hinter dem Markt zurück.

Es ist schwer, in unserem eigenen Fachgebiet objektiv zu sein. Ein Softwareentwickler kann über eine neue Anwendung, an der er arbeitet, wirklich aufgepumpt werden. Aber vielleicht hat ein Konkurrent ein besseres Produkt in den Startlöchern. Selbst wenn die neue Anwendung erfolgreich ist, könnte der Rest der Produktlinie des Unternehmens unter Druck stehen.

Manchmal reicht es sogar, wenn Sie wissen, dass Ihr Unternehmen die Konkurrenz übertrifft. Branchen sind zyklisch, und selbst der Top-Hund kann in einem Abwärtszyklus schmachten.

Das Letzte, was Sie tun wollen, ist, ausschließlich in das zu investieren, was Sie wissen oder wo Sie arbeiten. Im schlimmsten Fall hatten viele Enron-Mitarbeiter alle ihre Investitions- eier in den Korb des Energiekonzerns, als das Unternehmen 2001 in Konkurs ging.

Seien Sie sicher, dass Sie alles wissen, was Sie können, bevor Sie es machen In der Firma, für die Sie arbeiten.

Die investive Antwort : In meinem Stock of the Month Newsletter verbringe ich den ganzen Monat damit, eine einzige Gelegenheit zu erforschen, die meiner Meinung nach den Markt übertreffen wird.

Aber das ist nicht alles, was ich tue. Ich stelle auch sicher, dass ich ein angemessenes Guthaben in meinem Portfolio habe. Ich verwende Trading-Tools, um meine riskantesten Assets zu verwalten. Und ich versuche besonders skeptisch gegenüber den Branchen zu sein, die ich gut kenne.

So verbringe ich nie eine schlaflose Nacht mit der Sorge um eine Investition.