3 Einfache Methoden, gegen die sich jeder vor Inflation schützen kann |

Falls Sie nichts davon gehört haben, ist die Inflation auf dem Weg. Beispiellose Staatsschulden und Defizite werden den Wert des Dollars irgendwann schwächen und damit die Preise für alles, was er kauft, erhöhen.

Die Federal Reserve sagt, dass es noch keine signifikante Inflation gibt. In der Tat hat es kürzlich gesagt, dass es möglicherweise zu wenig Inflation gibt und wahrscheinlich die Zinssätze auf absehbare Zeit niedrig halten wird. Aber inzwischen steigen die Rohstoffpreise.

Der Kupferpreis hat sich seit Ende 2008 mehr als verdreifacht, der Ölpreis liegt bei knapp 90 Dollar pro Barrel (ebenfalls in der Nähe des Hochs seit der Finanzkrise) und die Preise einiger Nahrungsmittel wie Mais und Weizen sind in der Nähe von Allzeithochs. Diese Materialien werden wiederum verwendet, um viele Konsumgüter herzustellen. Es ist nur eine Frage der Zeit, bis höhere Inputpreise auf der anderen Seite in Form höherer Preise für Konsumgüter herauskommen.

Tatsächlich hat die Inflation bereits begonnen.

Obwohl die US-Inflationsrate immer noch relativ niedrig ist, ominöse Zeichen haben begonnen zu erscheinen. Zum Beispiel ist die 10-jährige Treasury-Rate auf etwa 3,48% gestiegen, eine deutliche Erhöhung von 2,48% vor nur fünf Monaten. Die längerfristigen Zinssätze spiegeln zum Teil die Inflationserwartungen in der Zukunft wider und steigen mit dem Anstieg der Inflationsaussichten. Weitere Anzeichen für eine Inflation treten in Übersee auf. Die Inflation im Vereinigten Königreich stieg im Dezember 2010 auf 3,7%, das höchste Niveau seit acht Monaten und lag deutlich über dem Ziel von 2%. Schwellenländer wie China sehen noch mehr Inflation. Das Land hat die Zinssätze erhöht, um die Inflation zu bekämpfen, die 2010 auf 4,6% stieg und im Januar auf 5,3% anstieg. Brasilien hat für 2011 ebenfalls eine Inflationsrate von fast 6% prognostiziert, gegenüber 5,9% im Jahr 2010, dem höchsten Wert seit 2004.

Dies sind Sturmwolken, die auf Inflation hinweisen. Jetzt ist es an der Zeit, Ihr Portfolio zu schützen, bevor es tatsächlich ankommt.

Hier sind drei Investitionen, die dazu beitragen können, Ihr Portfolio vor steigender Inflation zu schützen.

1. Rohstoffe

Eine gute Möglichkeit, sich gegen die Inflation abzusichern, besteht darin, in harte Werte zu investieren, die in Zeiten steigender Preise Wert halten. Rohstoffe wie Getreide, Metalle, Zucker, Baumwolle, Vieh und Öl steigen in der Regel mit der Inflation. Als der Verbraucherpreisindex (VPI) von 3% im Mai 1972 auf 11% im Dezember 1974 stieg, stieg der S & P Goldman Sachs Commodity Index um 222%, ein jährlicher Gewinn von 55%.

Es gibt a Anzahl börsengehandelter Fonds (ETFs), die in bestimmte Rohstoffe investieren, sowie solche, die in viele verschiedene Rohstoffe investieren. Ich habe in einem kürzlich erschienenen Artikel drei rohstofforientierte Aktieninvestments vorgeschlagen, die nicht nur in Zeiten der Inflation gedeihen sollten, sondern auch solide Wachstumsaussichten haben.

[Erfahren Sie mehr in unserem InvestingAnswers-Feature: Einsteigerhandbuch für Rohstoffe - Wie wird gespielt 2011.]

2. Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS)

TIPS sind vom US-Schatzamt ausgegebene Anleihen, die gemäß dem Verbraucherpreisindex an die Inflation gekoppelt sind. So funktioniert es …

Angenommen, es wurde eine Anleihe im Wert von 1.000 $ mit einer Rendite von 3% gekauft. Eine Anleihe von 1.000 US-Dollar würde zunächst 30 US-Dollar pro Jahr (1.000 X 3%) zahlen. Wenn die Inflation im ersten Jahr 5% betrug, würde der Nennwert der TIPS um 5% auf 1.050 USD steigen, und die 3% Rendite würde auf 31,50 USD steigen, da sie auf dem höheren Nennwert basieren würde (1.050 X 3% = $ 31,50).

Obwohl diese Anleihen in der Regel weniger Zinsen als traditionelle Anleihen zahlen, wird der Kapitalwert der Anleihen mit der Inflation Schritt halten, und auch die Erträge aus den Wertpapieren werden steigen. Diese Anleihen eignen sich gut für Anleger, die angesichts der Inflation Kapital und Kaufkraft halten wollen. Aber sie werden kein hohes Niveau des laufenden Einkommens zur Verfügung stellen.

Einer der einfachsten Wege, sich mit TIPS vertraut zu machen, ist mit iShares Barclays Capital US-Treasury-inflationsgeschützte Wertpapiere (NYSE: TIP) . Neben der Bereitstellung täglicher Liquidität weist dieser ETF eine niedrige Kostenquote von 0,20% pro Jahr auf, zahlt monatliche Ausschüttungen und erzielt derzeit eine Rendite von etwa 2,5%.

3. Adjustable Rate Funds

Wie der Name schon sagt, investieren diese Fonds in Anleihen, deren Sätze oder Renditen sich periodisch anpassen. Diese Fonds sind eine großartige Möglichkeit, mit steigenden Zinsen Schritt zu halten, und der Aktienkurs tendiert dazu, relativ stabil zu bleiben.

Es gibt zwei Hauptarten von Anleihefonds mit variabler Verzinsung: Bankkreditfonds und Hypotheken mit variablen Zinssätzen. Bankkreditfonds investieren in erstrangig besicherte Schuldtitel von Unternehmen mit niedrigerer Bonität, während Hypothekenfonds mit variabler Verzinsung in Hypothekenanleihen investieren, die in der Regel vom Bund oder seinen Behörden garantiert werden.

Durch Kredite gehaltene Bankkredite sind häufig Kredite an Unternehmen mit weniger als Investment-Grade-Ratings. Die Kredite sind jedoch sehr kurzfristig, was den Kreditgebern die Möglichkeit gibt, den Zinssatz häufig anzuheben. Diese Fähigkeit, mit Zinsänderungen Schritt zu halten, trägt auch dazu bei, dass Ihr Kapital stabiler bleibt als der typische Anleihenfonds.

Fidelity Floating Rate High Income (Nasdaq: FFRHX) ist ein exzellenter No-Load-Bankkreditfonds, der derzeit rentiert etwa 3,5%. Der Fonds war in einem turbulenten Jahr 2008 einer der besten Performer in dieser Kategorie.

Wenn Sie warten, bis die Inflation eintrifft, könnte es zu spät sein, in diese Wertpapiere zu angemessenen Preisen zu investieren. Es kann sinnvoll sein, jetzt mit mindestens einem Teil Ihres Portfolios zu investieren und vorbereitet zu sein.

[InvestingAnswers-Funktion: Goldpreise 2011 - Ist die Party vorbei?.]