Amerikaner wissen nicht viel über Steuern - oder dass sie sie möglicherweise kostenlos erhalten

Eine neue Umfrage von Investmentmatome und Harris Poll stellt fest, dass Amerikaner grundlegende Steuerkenntnisse versagen, und eine beträchtliche Anzahl von Steuerzahlern könnte unnötig für Steuersoftware und -dienstleistungen bezahlen, die sie möglicherweise kostenlos erhalten können.

Die Online-Befragung von mehr als 1.800 US-amerikanischen Erwachsenen, die im vergangenen Jahr Steuern angemeldet hatten und in diesem Jahr die Einreichung der Anträge beabsichtigen, ergab, dass die Befragten im Durchschnitt nur etwa zwei von acht Fragen zu den IRS-Regeln für allgemeine Abzüge, Altersvorsorge und Bildungssparpläne richtig beantwortet haben. Die Umfrage ergab auch, dass mehr als ein Drittel der US-amerikanischen Steuerzahler mit einem jährlichen Haushaltseinkommen von weniger als 50.000 US-Dollar im vergangenen Jahr eine Steuerberater- oder nationale Steuervorbereitungsfirma gezahlt haben, obwohl sie diese Hilfe möglicherweise kostenlos bekommen haben.

Steuerwissen ist gering

Die Umfrage zeigt, dass es unter den Amerikanern auffallend wenig über das föderale Einkommensteuersystem des Landes gibt. Etwa die Hälfte (46%) der Steuerzahler wissen nicht, in welcher Steuerklasse sie sich befinden - oder sogar, was eine "Steuerklasse" ist.

Darüber hinaus glauben mehr als die Hälfte (58%) der Steuerpflichtigen zu Unrecht, dass eine Steuererweiterung bedeutet, dass sie die Fälligkeit ihrer Einkommensteuerzahlung laut der Umfrage verschieben können. Nahezu 3 von 5 Steuerzahlern (57%) wissen nicht, was eine W-4 ist oder der 18. April 2017. Dies ist die Frist für die Abführung eines steuerlich absetzbaren Beitrags zu einem traditionellen Rentenkonto (59%) für die Steuer von 2016 Jahr.

Das mangelnde Steuerwissen kann zu schlechten finanziellen Entscheidungen und sogar kostspieligen Fehlern führen, sagt Liz Weston, Kolumnistin und zertifizierte Finanzplanerin von Investmentmatome.

„Wenn Sie wissen, wie Ihre Klammer aussieht, können Sie den Wert Ihrer Abzüge bestimmen und feststellen, ob sich eine steuerlich begünstigte Investition lohnt“, sagt sie. "Wenn Sie beispielsweise einen Dollar Hypothekenzinsen zahlen, bestimmt Ihre Klammer, ob Sie 10 oder 39,6 Cent sparen können."

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Übersehene freie Optionen

Laut der Umfrage haben mehr als ein Drittel (38%) der Steuerpflichtigen, die weniger als 50.000 US-Dollar pro Jahr verdienen, einen Steuerberater (26%) oder ein nationales Unternehmen zur Steueraufbereitung (12%) beauftragt, um ihre Steuern im letzten Jahr zu erheben. Aber viele dieser Steuerzahler könnten tatsächlich Steuersoftware und kostenlose Hilfe bekommen.

Darüber hinaus benutzten 33% kommerzielle Software, um ihre Steuern zu erheben - und einige haben möglicherweise kostenlose Steuersoftware eingereicht. Viele der namhaften Unternehmen für Steuersoftware erlauben es den Kunden, einfache staatliche und manchmal sogar staatliche Renditen umsonst einzureichen.

Personen, die im Jahr 2016 weniger als 64.000 US-Dollar verdient haben, können sich auch für eine kostenlose Steuersoftware aus dem Free File-Programm des IRS qualifizieren, um ihre Bundes- und häufig auch die Einkommensteuern einzureichen. Tatsächlich schätzte der IRS im Jahr 2016, dass mehr als 70% der Amerikaner - oder etwa 100 Millionen Menschen - berechtigt sind, ihre Steuern kostenlos einzureichen.

Diese Optionen werden möglicherweise übersehen, da Amerikaner, die Steuersoftware verwenden, sich nicht umsehen, wie die Umfrage ergab. Vier von zehn Befragten der Umfrage gaben an, seit mindestens fünf Jahren denselben Steuer-Software-Anbieter in Anspruch zu nehmen.

Für Amerikaner, die menschliche Interaktion suchen, bieten Programme wie die Volunteer Income Tax Assistance eine kostenlose Steuerhilfe für diejenigen, die im Allgemeinen 54.000 $ oder weniger verdienen, Behinderungen haben oder nur begrenzte Englischkenntnisse haben, sagt Weston. Das Steuerberatungsprogramm für ältere Menschen gewährt jedem auch kostenlose Steuerhilfe, obwohl es sich auf Fragen spezialisiert, die für ältere Steuerzahler relevant sind.

"Die meisten Menschen müssen nicht hunderte von Dollars ausgeben, um ihre Steuern einzureichen, wenn es so viele kostenlose und kostengünstige Optionen gibt", sagt Weston.

Klicken Sie hier, um die vollständige Umfrage und die Methodik anzuzeigen.

Tina Orem ist Autorin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected].