Entdecken Sie die Open Road Credit Card

Die Discover® Open Road Card ist bei einer Kreditkarte möglicherweise nicht die erste Wahl. Es hat einige Schwächen im Vergleich zu ähnlichen Optionen. Es ist zwar kostenlos, aber das Belohnungsprogramm lässt Sie mehr.

Leere Belohnungen

Die Discover® Open Road Card ist einfach nicht besonders lohnend. Es ist sehr stolz darauf, 2% ige Vergünstigungen für Gas- und Essenskäufe anzubieten, aber diese Einnahmen sind sehr begrenzt. Sie können nur 2% der ersten 250 $ für qualifizierte Einkäufe pro Monat verdienen. Ihr maximales Verdienstpotenzial beträgt zusätzlich zum Basistarif nur 2,50 EUR pro Monat.

Vielleicht geben Sie ohnehin nicht mehr als 250 US-Dollar pro Monat in Restaurants und Tankstellen aus. Beachten Sie jedoch, dass andere Karten in einer größeren Anzahl von Kategorien höhere Rücklaufquoten bieten. Wir zeigen Ihnen ein paar Momente.

Ein weiterer Grund, warum die Discover® Open Road Card nicht mithalten kann, ist die fortlaufende Belohnungsrate. Die Grundrendite für fast jede Belohnungskarte beträgt 1%. Mit diesem erhalten Sie jedoch einen Basiszinssatz von 0,25% für die ersten jährlichen Ausgaben in Höhe von 3.000 USD, danach 1% für alles weitere.

Die Discover® Open Road Card hat einen Einlösungsfaktor. Wenn Sie sich anmelden, erhalten Sie 14 Monate lang 0% auf Einkäufe und Saldotransfers und anschließend den laufenden Jahreszins von 11,74% - 21,74%. Dies kann hilfreich sein, wenn Sie Ihre Karte mit einem hohen Betrag belasten oder Schulden abbezahlen müssen. Die Überweisungsgebühr ist mit 3% niedrig. Dies ist ein anständiger Deal, wenn Sie eine Zinsunterbrechung benötigen. Aus Sicht der Belohnungen ist die Discover® Open Road Card jedoch keine gute Wahl.

Werfen Sie einen Blick auf unsere bevorzugten Cash-Back-Kreditkarten und günstigeren APR-Kreditkarten, um bessere Optionen zu erhalten!

Bessere Entscheidungen

Eine ähnliche, aber viel bessere Karte ist die Blue Cash Everyday® Card von American Express. Wie die Discover® Open Road Card wird eine Jahresgebühr von 0 US-Dollar fällig, und die Cash-Back-Belohnungen sind jedoch weit überlegen. In den US-Supermärkten verdienen Sie 3%, in den großen US-amerikanischen Kaufhäusern 2%, in den US-Tankstellen 2% und in allen anderen Bereichen 1%. Die Belohnungen sind nicht begrenzt und der Basiszinssatz von 1% gilt für jeden Dollar, den Sie ausgeben.

Die Blue Cash Everyday®-Karte von American Express hat sogar einen Einführungsbonus, der der Discover® Open Road Card völlig fehlt: 150 US-Dollar-Guthaben, nachdem Sie innerhalb der ersten 3 Monate 1.000 US-Dollar für Einkäufe in Ihre neue Karte ausgegeben haben. Bedingungen gelten. Darüber hinaus bietet die Blue Cash Everyday® Card von American Express für 15 Monate 0% auf Einkäufe und Kontostandtransfers und dann den fortlaufenden APR von 14,99% - 25,99% variabler APR.

Wenn Sie daran interessiert sind, das Spiel zu intensivieren, ist eine weiterentwickelte Version der Blue Cash Everyday® Card von American Express verfügbar. Es heißt Blue Cash Preferred® Card von American Express. Es wird eine jährliche Gebühr von 95 USD erhoben, aber die Belohnungen machen die Kosten leicht wett. In den US-Supermärkten verdienen Sie 6% zurück (bis zu 6.000 USD pro Jahr), 3% in den großen US-amerikanischen Kaufhäusern, 3% in den US-Tankstellen und 1% überall sonst. Sie müssen sich auch keine Sorgen um Obergrenzen oder das Erreichen einer Ausgabegrenze machen, um den Basiszinssatz von 1% zu erreichen. Es ist einfach, unkompliziert und bemerkenswert lohnend.

Wenn Sie sich für die Discover® Open Road Card bewerben, erhalten Sie grundsätzlich stark eingeschränkte Prämienprogramme. Es gibt bessere Möglichkeiten.