Kostenquote Definition & Beispiel |
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Inhaltsverzeichnis:
Was ist das:
Die Kostenquoteist die wiederkehrende Verwaltungsgebühr für einen Investmentfonds. Eine Fondsgesellschaft berechnet ihren Fondseignern jährlich die Kostenquote (ausgedrückt in Prozent des Fondsvermögens). Die Investmentgesellschaft verwendet diese Gebühren, um Verwaltungskosten, Verwaltungskosten, 12b-1-Gebühren und andere verschiedene Betriebsausgaben zu bezahlen.
So funktioniert es (Beispiel):
Die Kostenquote ist die wiederkehrende Jahresgebühr für einen Fonds und sollte nicht mit Verkaufsgebühren und Provisionen verwechselt werden (diese werden nur beim Kauf oder beim Kauf bezahlt) Verkauf eines Fonds).
Die durchschnittliche Kostenquote für einen aktiv verwalteten Investmentfonds beträgt etwa 1,5%. Dies bedeutet, dass der Publikumsfonds seinen Fondsinhabern eine jährliche Gebühr von 1,5% des Gesamtvermögens des Fonds berechnet.
Im Allgemeinen werden die Kostenquoten wie folgt berechnet:
1) Verwaltungsgebühren - Auch Anlageberatungsgebühren genannt in der Regel zwischen 0,50% und 1,00% des Fondsvermögens.
2) Verwaltungskosten - Diese liegen in der Regel zwischen 0,20% und 0,40% des Fondsvermögens.
3) 12b-1 Gebühren - Diese decken die Kosten für Fondsvermarktung, Werbung und Vertrieb liegen in der Regel zwischen 0,25% und 1,00% des Fondsvermögens.
Warum es wichtig ist:
Alle Investmentfonds belasten ihre Fondsbesitzer und solche, die aktiv verwaltet oder spezialisiert werden in bestimmten Sektoren haben in der Regel die höchsten Gebühren. Im Gegensatz dazu führen Indexfonds in der Regel die niedrigsten Kostenquoten. Schließlich sind die Verwaltungsgebühren dieser Fonds sehr gering, da sie das Ziel verfolgen, die Ergebnisse eines zugrunde liegenden Index zu duplizieren. Idealerweise würden höhere Gebühren mit jenen Fonds zusammenfallen, die die höchsten Erträge erzielen. In der Realität verlangen jedoch einige der am schlechtesten performenden Fonds des Marktes auch extrem hohe Gebühren.
Im Allgemeinen hat die Geschichte gezeigt, dass die meisten Investmentfonds dem breiteren Markt hinterherhinken und dies in der Regel um den gleichen Betrag wie ihre jährlichen Ausgaben tun Verhältnis. Mit anderen Worten, die meisten Fonds entwickeln sich im Einklang mit dem Markt, aber ihre Gesamtrenditen enden aufgrund von steifen Verwaltungs-, Verwaltungs- und anderen Gebühren.
Die aktuellen Kostenquoten, die von den meisten Investmentfonds erhoben werden, sind aus einer Vielzahl von Quellen leicht verfügbar verschiedene Quellen. Dazu gehören Zeitungen wie die New York Times sowie Finanz-Websites wie Yahoo! Finanzen und Morningstar.
