85% der Anleger verstehen die Grundlage ihrer Beraterbeziehung nicht

Von Todd Moerman

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Ist die erste Verpflichtung Ihres Beraters für Sie (den Kunden) oder die Firma des Beraters und sich selbst? Diese Unterscheidung ist die Grundlage Ihrer Beziehung zu Ihrem Berater und sollte die erste Entscheidung sein, die Sie mit Ihrem Geld treffen. Berater sind offiziell in ihrer Praxis registriert und bieten entweder:

1) „treuhänderischer Pflegestandard“;

2) "Eignungsstandard der Pflege";

3) BEIDE Treuhänder und Eignungsstandards der Pflege.

Laut J. D. Power and Associates verstehen 85% der Anleger den Unterschied zwischen Eignungsstandard und Treuhandstandard nicht. Dies ist ein kostspieliger Fehler.

Genau das will die Wall Street! Sie wollen die Grenzen zwischen echten Treuhändern und Nicht-Treuhändern verwischen, da Nicht-Treuhänder ihren Kunden wesentlich mehr Geld verdienen können… sie können Provisionen, Verkaufslasten, 12b-1-Gebühren und andere Gebühren sammeln. Schauen Sie sich die Anzeigen und das Marketing an… Nicht-Treuhänder versuchen, wie ein Treuhänder zu klingen. In den Anzeigen heißt es: „Vertrauen Sie uns“, „Wir setzen Kunden an erster Stelle“, „Ihnen gewidmet“ und „Wir sind auf Ihrer Seite.“ Schauen wir uns die Fakten an und finden Sie heraus, wo der Gummi auf die Straße trifft.

Eignungsstandard der Pflege:

• Detailliert im Maloney Act von 1938 und durch FINRA geregelt.
• Nicht-Treuhänder müssen nur Investitionen und Produkte anbieten, die für Kunden „geeignet“ sind, aber nicht unbedingt im besten Interesse sind.
• Erfordert nicht, dass der Berater offenlegt, wie er entschädigt wird, wenn es zu Interessenkonflikten oder versteckten Kosten kommt.
• Nicht-Treuhänder dürfen Empfehlungen zur Eigennutzung abgeben, sofern sie für den Anleger geeignet sind.
• Nicht-Treuhänder sind Verkäufer, die ihren Lebensunterhalt mit dem Verkauf von Investitionen verdienen. Alle Ratschläge, die sie geben, haben lediglich einen Nebeneffekt beim Verkauf der Anlagen. Makler und Versicherungsagenten fallen in diese Kategorie.

Treuhandstandard

• Ausführlich im Investment Advisors Act von 1940 und durch die SEC reguliert.
• Nur registrierter registrierter Anlageberater (keine Provisionen, keine Kosten, klare Transparenz)
• Gesetzlich verpflichtet, jederzeit treuhänderisch tätig zu sein.
• Die Interessen des Kunden müssen immer vor den Interessen des einzelnen Beraters oder Unternehmens stehen.
• Transparente und vollständige Offenlegung darüber, wie die Entschädigung gezahlt wird.
• Muss alle potenziellen Interessenkonflikte offenlegen.
• Holen Sie sich den Treuhandvertrag schriftlich von Ihrem Berater. Hier erfahren Sie mehr.

Es ist in Ordnung, Ihrem Berater zu vertrauen, aber überprüfen Sie, dass Sie einen treuhänderischen Pflegestandard auf Ihrer Seite haben!

Viele Berater sind gute Menschen mit edlen Absichten und kümmern sich um ihre Kunden. Die meisten befinden sich jedoch in einem Geschäftsmodelldesign, das NICHT erforderlich ist, um den Kunden an die erste Stelle zu setzen. Stellen Sie sicher, dass Sie einen „treuhänderischen Pflegestandard“ auf Ihrer Seite haben.

Akzeptieren Sie Ihren Berater nicht als "gebührenpflichtig" (NICHT dasselbe wie nur gegen Gebühr). Akzeptieren Sie keine doppelt registrierten Berater (sowohl mit treuhänderischen als auch mit nicht treuhänderischen Betreuungsstandards). Doppelte Registrierung bedeutet manchmal, dass der Berater verpflichtet ist, das Beste für den Kunden zu tun, manchmal nicht. Sie verdienen einen Berater, der gesetzlich Ihre Interessen in den Vordergrund stellt. Transparenz ist wichtig. Sie verdienen zu 100% einen Treuhänder, Treuhänder.

Hinweis für Berater: Wenn Sie ein hervorragender Berater ohne Treuhänder sind und die Kunden wirklich an die erste Stelle setzen, ist es jetzt an der Zeit, eine Firma zu finden, die den Treuhandstandard zu 100% für alle ihre Kunden einhält. Viele von Ihnen möchten dies für Ihre Kunden. Lassen Sie sich also nicht von Ihrer Firma zurückhalten.

Wir empfehlen Ihnen, eine kostenlose 2. Meinung über Ihre aktuelle Finanzstrategie und Ihre Investitionen zu erhalten. Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen. Integrity Investment Advisors, LLC ist eine gebührenpflichtige, unabhängige, eingetragene Anlageberatungsgesellschaft. Wir haben unseren Hauptsitz in Fort Collins, Colorado, und betreuen Kunden auf nationaler Ebene. Wenn Sie jemanden kennen, der von unseren Dienstleistungen profitieren kann, kontaktieren Sie uns bitte. Pressemitteilung 2013: Integrity Investment Advisors, LLC und Managing Partner Todd Moerman freuen sich, vor kurzem einer exklusiven Gruppe von Vermögensverwaltern beigetreten zu sein, die ihren Kunden die kostengünstigen Investmentfonds von Dimensional Fund Advisors (DFA) anbieten. Finden Sie heraus, warum DFA eine bessere Lösung sein kann als Vanguard oder American Funds. Kontaktieren Sie uns unter [email protected] Twitter @ ToddMoerman