Feiern Sie den SF-Finanzplanungstag mit einer kostenlosen Finanzberatung! - Samstag, 20. Oktober

An diesem Samstag haben die Einwohner von San Francisco die Möglichkeit zu empfangen kostenlose Beratung bei der Finanzplanung von über 100 zertifizierten Finanzfachleuten. Der San Francisco Financial Planning Day wird vom Certified Financial Planner Board of Standards, der Financial Planning Association, der Stiftung für Finanzplanung und der US-Bürgermeisterkonferenz gesponsert. Über 100 zertifizierte Finanzplaner werden von 9.00 bis 16.00 Uhr vor Ort bei UC Hastings sein und Ihnen eine kostenlose Anleitung für die Finanzplanung geben. Kostenlose Finanzplanung? Was ist der Haken? Wir haben Lynn Ballou, einen in Lafayette ansässigen Certified Financial Planner und Botschafter für GFP-Vorstand, und Ingrid Robinson, den Organisationsleiter der Financial Planning Association, getroffen, um ein paar Antworten zu erhalten.

Ich dachte, die Finanzplanung war nur für Menschen mit Tonnen an investierbarem Vermögen. Ich fange gerade erst an, was kann die Finanzplanung für mich tun?

Lynn Ballou (LB): Wir glauben, dass es einen Finanzplaner für jeden gibt, der Hilfe braucht. Ich arbeite oft mit Kindern von bestehenden Kunden zusammen, die ihren Abschluss an der Universität machen, um ihnen zu helfen, einen Plan zu erstellen. Ein Finanzplaner ist jemand, der alle Teile Ihres finanziellen Lebens zusammenbringen und Ihnen dabei helfen kann, Ihre Ziele zu erreichen. Es gibt Honorarplaner für Personen, die nur Hilfe aus bestimmten Situationen wünschen, und NAPFA, der National Association of Personal Financial Advisors, verfügt über ein Verzeichnis ihrer Mitglieder, die ausschließlich aus reinen Honorarberatern bestehen.

Ich möchte nicht vermarktet werden, ich habe nur ein paar Fragen, die mich anstoßen - werden die zertifizierten Finanzplaner versuchen, mir Produkte zu verkaufen?

Ingrid Robinson (IR): Die Finanzplaner, die sich freiwillig für diese Veranstaltung engagieren, dürfen nicht einmal ihre Visitenkarten ausgeben. Dies ist eine rein freiwillige Veranstaltung für die Community, um kostenlose Finanzplanungsdienste in Anspruch zu nehmen. Es gibt auch einen ganzen Tag voller Workshops für diejenigen, die nur kommen und eine Ausbildung erhalten möchten.

Ich habe schon vorher nach einem Finanzberater gesucht - jeder scheint nach seinem Namen, CFP, CFA, ChFC, eine Art Bezeichnung zu haben. Es ist schwer zu sagen, wem ich vertrauen sollte. Warum ist die GFP eine Bezeichnung, die mir Vertrauen geben sollte?

LB: Es stimmt, es gibt so viele Bezeichnungen. Ich bin eine GFP der ersten Generation, und ich hoffe, dass die GFP letztendlich die Auszeichnung der Wahl sein wird, da sie bedeutet, dass jemand freiwillig eine strenge Kursarbeit durchlaufen hat, mindestens drei Jahre planerische Erfahrung gesammelt hat und unterworfen ist sich selbst zu einer ständigen ethischen Anforderung. Warum sollte sich jemand freiwillig für eine Arbeit entscheiden, um die Auszeichnung zu erhalten, wenn er sich nicht dazu verpflichtet hat, anderen Personen zu helfen?

Nehmen wir also an, ich bin von der Notwendigkeit einer Finanzplanung überzeugt und beschließe, einen Finanzplaner zu suchen. Wie soll ich darüber nachdenken, wie wir potenzielle Kandidaten bewerten? Ich bin keine Finanzperson.

LB: Es gibt drei Dinge, die ich empfehlen möchte:

1. Machen Sie eine Liste mit dem Berater, was Sie aus der Beziehung heraus haben möchten. Ist das ein Einzelstück? (d. h. einen Plan aufstellen, um die Schulden zu überwinden) Eine laufende Beziehung? (Jemand, der fortlaufende Anlageberatung leistet?)
2. Denken Sie über Ihre eigenen Ansichten über Geld nach - was sind die Ziele, die Sie erreichen wollen, welche finanziellen Prioritäten haben Sie?
3. Erstellen Sie eine kurze Liste der Personen, die in Ihrem Bereich qualifiziert sind (Sie können das CFP-Board-Verzeichnis verwenden), und richten Sie dann Telefonanrufe / Einführungsbesprechungen ein. Bitten Sie sie um Fallstudien von anderen Menschen in ähnlichen Situationen. Sie können sogar nach Referenzen fragen.

Es ist eine persönliche und langfristige Beziehung, und es ist wichtig zu sehen, ob Sie das Gefühl haben, dass es gut passt, daher die Wichtigkeit eines Live-Anrufs / Meetings.

Ich denke, ich könnte den Financial Planning Day überprüfen. Welche Dokumente sollte ich mitbringen, um ein produktives Gespräch mit einem Planer zu gewährleisten?

IR: Wenn Sie eine Steuerfrage haben, bringen Sie Ihre letzte Steuererklärung mit. Wenn Sie ein Schuldproblem haben, können Sie mitbringen, was immer Sie glauben, und Sie können Ihre Situation beleuchten. Das Wichtigste ist, Dokumente mitzubringen, die für die Situation relevant sind, die Sie besprechen möchten.

Investmentmatome-Empfehlung

Dies ist eine großartige Gelegenheit, an Workshops teilzunehmen und zu erfahren, was ein Finanzplaner für Sie tun kann. Es kann sich herausstellen, dass Sie über die Grundlagen verfügen und keine laufende bezahlte Hilfe benötigen - aber vielleicht tun Sie es. Diese Veranstaltung ermöglicht es Ihnen, viele Planer an einem Ort zu treffen, Ihre Fragen zu stellen und bei Bedarf nachzufragen. Steigen Sie am Samstag, den 20. Oktober, in die Snodgrass Hall im UC Hastings ein!