Bei den Free Financial Planning Days zeigen die Berater den Verbrauchern den Weg

Tausende Verbraucher in den USA erhalten an diesem Samstag kostenlose persönliche Antworten auf ihre finanziellen Probleme von qualifizierten Fachleuten - ohne Einschränkungen.

Die Pro-Bono-Veranstaltungen vom 25. Oktober werden als Financial Planning Days bezeichnet. Sie finden in 13 US-amerikanischen Städten statt. Die Öffentlichkeit ist eingeladen, an persönlichen Finanzworkshops teilzunehmen und sich von einem zertifizierten Finanzplaner eine persönliche Finanzberatung holen zu lassen.

Die Veranstaltungen sind ähnlich Unsere Website Fragen Sie eine Berater-Plattform, auf der Verbraucher Online-Fragen an geprüfte Finanzfachleute kostenlos stellen können. Am Tag der Finanzplanung finden die Interaktionen jedoch persönlich statt.

Der Schwerpunkt liegt auf dem Verbraucherschutz, sagt Marco Chavarin, Co-Vorsitzender von San Franciscos Financial Planning Day. Als San Francisco vor fünf Jahren das erste derartige Ereignis veranstaltete, befanden sich die meisten Menschen im Krisenmodus. Heute haben sich die Dinge geändert.

"Viele unserer Teilnehmer sind jetzt optimistisch", sagt Chavarin, der auch als Manager für Finanzwesen und Ausbildung im Büro für Finanzielle Befähigung der Stadt fungiert. "Die Leute planen für die Zukunft."

In diesem Jahr erwartet er Rekordzahlen bei der Veranstaltung, die durch eine Partnerschaft mit der Financial Planning Association und der Stadt und dem Landkreis San Francisco veranstaltet wird. Berater treffen sich mit Leuten, die sich zuerst anmelden, und diejenigen, die sich vorher online registrieren, erhalten Priorität. Die Veranstaltung ist Teil der kalifornischen Manage Your Money Week.

Da sich die Finanzplanungstage darauf konzentrieren, den Verbrauchern eine unverzerrte Hilfe zu bieten, ist es den Beratern nicht gestattet, Marketingmaterial zu verteilen, und die Personen, die sich mit ihnen treffen, sind nicht verpflichtet, sie erneut zu treffen oder in der Zukunft einzustellen.

"Wir helfen, diese Neutralität aufrechtzuerhalten", sagt Chavarin. Die Stadt konzentriert sich auf die Bereitstellung unparteiischer finanzieller Ressourcen und schafft Vertrauen bei den Bewohnern.

Freiwillige von Investmentmatome werden auch beim Finanzplanungstag in San Francisco helfen, der in der San Francisco Public Library stattfindet. Das Unternehmen teilt den Fokus des Financial Planning Day darauf, Verbrauchern dabei zu helfen, bessere und fundiertere finanzielle Entscheidungen zu treffen.

"Wir sind hinsichtlich unserer Ziele sehr aufeinander abgestimmt", sagt Cliff Goldstein, Senior Associate bei Investmentmatome. Freiwillige Sonderlinge bringen die Teilnehmer mit ihren Finanzplanern zusammen, je nach ihren Bedürfnissen und Fragen.

Um an einem Finanzplanungstag teilzunehmen, überprüfen Sie die Liste der Standorte und registrieren Sie sich online. Werkstattpläne werden ebenfalls veröffentlicht. Bringen Sie Steuererklärungen, Anlageinformationen und Kontoauszüge mit. Wenn Sie also persönlich mit Ihrem Berater sprechen, kann er oder sie eine gute Momentaufnahme Ihrer finanziellen Gesundheit erhalten.

Wenn Sie an diesem Wochenende nicht an einem Finanzplanungstag teilnehmen können, ärgern Sie sich nicht. Ihre finanziellen Fragen können Sie jederzeit auf der Ask a Advisor-Plattform beantworten.

„Fragen Sie einen Berater, es handelt sich im Wesentlichen um eine 24/7 365-Tage-Version des Finanzplanungstages“, sagt Goldstein.

Licht am Ende des Tunnelbildes über Shutterstock.