So erzielen Sie die höchsten Erträge aus Ihrem Portfolio |

Diese dividendenbezahlten Aktien erzielen im Durchschnitt 7,6%; fast das Vierfache der Rendite des S & P 500. Versuchen Sie, diese Art von Rendite auf einem Geldmarkt, Einlagenzertifikat oder Sparkonto zu bekommen.

Aber das ist nicht die Hälfte davon. Zusammen mit diesen hohen Renditen waren die Kapitalgewinne auch groß. Die durchschnittliche Gesamtrendite für 38 Wertpapiere beträgt 23,6%. Der beste Performer hat 131,6% zugelegt, aber immer noch 5,0%.

Dies ist nicht die Performance eines geheimen Index oder eines exklusiven Hedge-Fonds. Genau das passiert derzeit in den Portfolios meines High-Yield Investing.

Was ist das Geheimnis einer solchen Performance? Wie können Sie ein ähnliches Portfolio für sich selbst erstellen? Versteh mich nicht falsch - ich mache eine enorme Menge an Forschung und beobachte meine Bestände und den Markt wie ein Falke. Aber viel von dem Glück kommt von ein paar einfachen Regeln, die Sie auch verwenden können.

Im Laufe der Jahre haben sich diese Regeln in Bullen- und Bärenmärkten bewährt. Die Techniken sind nicht kompliziert. Jeder kann ihnen folgen und möglicherweise die gleichen Ergebnisse erzielen.

Ich wollte also mit Ihnen, meinen Investment-Investoren, die vier Grundregeln teilen, die ich für den Aufbau meiner gewinnbringenden Portfolios High-Yield Investing befolge. Ich bin zuversichtlich, dass diese Tipps auch für Sie funktionieren können:

Regel Nr. 1: Suchen Sie nach hohen Renditen abseits des geschlagenen Pfades

Wenn ich nach außergewöhnlichen Renditen und Renditen suche, wage ich oft ausgetretene Pfade. Einige der besten Renditen, die ich gefunden habe, stammen aus Anlageklassen, von denen nur wenige Anleger wissen. Ein typisches Beispiel sind kanadische Immobilien-Investmentgesellschaften (REITs). Diese REITs lieferten in diesem Jahr außergewöhnliche Renditen (einige bis zu 12%), aber viele amerikanische Investoren haben noch nie davon gehört.

Andere weniger bekannte Wertpapiere, die ich sehe, sind börsengehandelte Anleihen, Master-Limited Partnerships (MLPs). und einbezahlte Wertpapiere. Alle diese Investitionen ergeben typischerweise mehr als typische Stammaktien. Darüber hinaus können sie auch weniger volatil sein und sich während Marktabschwüngen besser halten.

[Weitere Informationen zu einer weiteren ungewöhnlichen Dividendenchance: Diese hochrentierlichen Anlagen haben einen integrierten Inflationsschutz]

Regel # 2: Als bevorzugt betrachten Aktien und börsengehandelte Anleihen über Stammaktien

Es ist eine bekannte Tatsache, dass die große Mehrheit der Stammaktien einfach keine hohe Dividendenrendite zahlt. Die durchschnittliche Rendite des S & P 500 beträgt nur 2,0%.

Wenn ich also nicht das gewünschte Einkommen aus Stammaktien finden kann, dann schaue ich woanders hin. Mein erster Stopp ist oft Vorzugsaktien der gleichen Firma, die fast immer mehr erbringen. Angenommen, Sie wollten in General Electric (NYSE: GE) investieren. Die Stammaktien von General Electric erzielen derzeit 3,7%, aber Sie können Vorzugsaktien von GE finden, die über 6,5% nachgeben. Sie profitieren immer noch von der Unterstützung des zugrunde liegenden Unternehmens, aber mit einer viel höheren Rendite.

Ebenso bieten viele Unternehmen börsengehandelte Anleihen an. Während börsengehandelte Anleihen Ihnen, wie Stammaktien, kein tatsächliches Eigentum an dem Geschäft geben, werden Sie eine viel höhere Rendite erzielen und Ihr Kapital von der zugrunde liegenden Gesellschaft abgesichert haben.

Regel Nr. 3: Suche nach Anleihen, die unter Par gehandelt werden Value

Einige meiner höchsten Renditen kamen vom Kauf von Anleihen, wenn sie unter dem Nennwert gehandelt werden. Der Par-Wert ist einfach der Nennwert, der einer Aktie oder einer Anleihe am Ausgabedatum zugewiesen wurde. Die meisten börsengehandelten Anleihen (die Sie genau wie eine Aktie kaufen können) haben einen Nennwert von 25 Dollar pro Note.

Aber manchmal - zum Beispiel während einer Marktpanik - werfen Investoren diese Anleihen wahllos ab und schieben ihre Preise runter. Durch den Kauf der Obligationen mit einem Abschlag auf den Nennwert sichern Sie sich zusätzlich zu den überdurchschnittlichen Renditen großartige Gelegenheiten für Kapitalgewinne.

Ein Beispiel dafür waren die 8% Senior Notes der Delphi Financial Group (die seither genannt wurden).. Ich kaufte die Noten im Juli 2009 für 19,27 $ - ein 23% Rabatt auf den Nennwert. Während der 16 Monate, die ich hielt, sammelte ich $ 3,00 pro Note in Zinszahlungen, während die Aktien auf ihren Nennwert von $ 25 stiegen. Insgesamt haben die Noten mehr als 45% zurückgegeben.

Regel Nr. 4: Wissen, wann man verkauft

Diese Regel mag am offensichtlichsten erscheinen, aber es ist auch am schwierigsten zu folgen.

Wie alle anderen hasse ich es zuzugeben, dass ich mich bei einer Investition geirrt habe. Aber ich finde es noch schwieriger, Verluste zu beobachten, wenn ein Plektrum weiter fällt. Deshalb habe ich keine Angst, einen Verlust zu erleiden. Ich schluckte meinen Stolz und schloss mehrere Positionen für Verluste während der letzten Bärenmarkt, und ich bin froh, dass ich getan habe. Wenn ich sie weiterhin halten würde, hätte das die Renditen meines Portefeuilles stark reduziert.

Zu ​​wissen, wann man verkauft, ist genauso wichtig wie zu wissen, wann man kauft. Ein kluger Investor weiß, wann er Verluste reduzieren und zur nächsten Gelegenheit übergehen muss. Wenn die fragliche Sicherheit mit dem Markt zusammenbricht, dann mache ich mir vielleicht keine Sorgen. Wenn jedoch Änderungen in den Betriebsabläufen des Unternehmens bedeuten, dass es felsige Zeiten voraussieht, will ich keinen Teil davon.

[Wissen, wann es Zeit ist, Ihre Verluste auf eine Aktie zu reduzieren: 7 Rote Fahnen, die sagen, dass es Zeit ist Verkaufen]

Die Investieren Antwort: Mit diesen Regeln können Sie ein High-Yield-Portfolio aufbauen, das Ihnen viel höhere Renditen bietet als jedes langweilige Sparkonto, CD oder sogar einige Stammaktien. Für meine High-Yield Investing Abonnenten haben sie sich sicherlich gut geschlagen. Ich hoffe, Sie können sie im kommenden Jahr sinnvoll einsetzen. Wenn Sie mehr über High-Yield Investing erfahren möchten, wie Sie auf meine vollständigen Portfolios zugreifen können, klicken Sie hier.