Income Funds Definition & Beispiel |

Was es ist:

Income Fonds sind Investmentfonds, ETFs oder jede andere Art von Fonds, die eine generieren wollen Einkommensstrom für die Aktionäre durch die Anlage in Wertpapieren, die Dividenden oder Zinszahlungen anbieten. Die Fonds können Anleihen, Vorzugsaktien, Stammaktien oder auch Immobilien-Investmentgesellschaften (REITs) halten.

So funktioniert es (Beispiel):

Ertragsfonds können konservativ bis risikobehaftet sein, je nach Bestand. Einige Fonds investieren nur in Wertpapiere von etablierten, kreditwürdigen Unternehmen, die konstante Dividenden- oder Zinszahlungen leisten, was sie zu relativ konservativen Anlagen macht. Andere Fonds investieren in riskantere Anlagen wie REITs und Junk Bonds und streben höhere Renditen an als andere, konservativere Fonds.

Wie bei anderen Fonds ist einer der größten Vorteile von Investmentfonds die sofortige Diversifizierung. Durch die Einbeziehung von Aktien und Anleihen in ein und demselben Fonds werden jedoch einige Ertragsfonds auf ein anderes Diversifikationsniveau gebracht. Aktien- und Anleihepreise haben im Allgemeinen eine negative Korrelation - wenn die Aktienkurse steigen, neigen die Anleihekurse dazu, zu fallen und umgekehrt. Da einige Ertragsfonds sowohl an den Aktien- als auch an den Rentenmärkten investieren, bieten Einkommensfonds in der Regel eine zusätzliche Absicherung gegen Marktrisiken. Einige Analysten argumentieren jedoch, dass die negative Korrelation bei sinkenden Zinsen und niedrigerer Inflation nicht so stark ist und die Absicherung nicht so effektiv ist.

Es ist wichtig zu beachten, dass das Ziel der Maximierung des Einkommens nicht immer zu regelmäßigen Ergebnissen führt Zahlungen an Investmentfondsanleger. Viele Einkommensfonds (insbesondere "Wachstums- und Einkommensfonds") geben keine regelmäßigen Ausschüttungen, sondern leisten Sonderzahlungen, wenn sie es für richtig halten. Anleger sollten den Fondsprospekt lesen und andere Untersuchungen durchführen, bevor sie investieren.

Warum es wichtig ist:

Einkommensfonds erleichtern es Anlegern, in einen diversifizierten Pool von Dividenden oder zinstragenden Wertpapieren zu investieren. Es ist wichtig zu beachten, dass der Preis der Fonds nicht fest ist und mit den Marktbedingungen schwankt. Kapitalzuwachs ist jedoch sekundär zu hohem laufenden Einkommen und Kapitalerhalt.

Einkommensinvestoren müssen ihre Risikotoleranz, das Ausgabenniveau des Fonds und die Steuereffizienz des Fonds für ihre besonderen Umstände berücksichtigen. Der Prospekt ist das wichtigste Dokument, das zu studieren ist, da es nicht nur die Gebührenordnung des Fonds, sondern auch seine Anlagetechniken, Ziele und Strategien sowie den Hintergrund des Fondsmanagers beschreibt. Für Anleger mit längerfristigen Anlagehorizonten können Einkommensfonds das Einkommen steigern und dazu beitragen, ein Portfolio zu diversifizieren.