Investieren Sie wie die Top 1% Dank dieser 3 revolutionären Änderungen |

Investieren die 1% anders als die große Mehrheit der uns? Investieren sie klüger? Was, wenn überhaupt, können die 99% tun, um die Lücke zu verkleinern?

Hier sind die guten Nachrichten: Anlageberatung, Strategien und Asset-Klassen, die einst die einzige Provinz der vermögenden Elite waren, sind jetzt für fünfstellige Portfolios breit verfügbar so viel wie sie zu achtstelligen sind.

1. Online-Zugang zu qualitativ hochwertigen Anlageberatungen

In den letzten Jahrzehnten wurden die meisten Branchen durch Technologie beeinträchtigt und werden nun von Online-Diensten betrieben. Zum Beispiel wurde die Reiseindustrie einmal von Reisebüros bedient, die jetzt nur noch selten da sind, wenn Einzelpersonen ihren Urlaub online recherchieren und buchen. Der traditionelle stationäre Buchhandel wie Borders ist dem Amazonas-Moloch gewichen. Netflix hat die Unterhaltungsindustrie auf den Kopf gestellt und den einst dominanten Blockbuster besiegt. Und natürlich sollten wir nicht vergessen, wie iTunes die Musikindustrie verändert hat. Die Liste geht weiter.

Die Störung ist auch für die investierende Industrie gekommen. Eine eingehende, hochkarätige Anlageberatung durch traditionelle Vermögensverwaltungsfirmen war früher nur für die reichsten Anleger verfügbar. Mit dem Zugang zu Technologien, die Echtzeitdaten und -analysen bieten, die auf die Bedürfnisse des Anlegers zugeschnitten sind, bieten neue Tools und Services allen Anlegern Zugang zu hochwertigen Anlageberichten, unabhängig davon, ob sie ein Portfolio von 50.000 USD oder 5 Millionen USD haben.

2. Das Ende der Tyrannei des hohen Konto-Mindestfonds

Zwei Wörter könnten den langfristigen Vorteil zusammenfassen, den diejenigen unter uns mit sehr hohem Reinvermögen genießen: "Konto Minimum." Dies bezieht sich auf den Mindestbetrag der Mittel, die ein Anleger haben muss, um in einen bestimmten Fonds oder ein anderes Fahrzeug zu investieren, und dieser Betrag kann von 100.000 USD für ein separat verwaltetes Konto (SMA) bis zu mehreren Millionen USD oder mehr für den Einstieg reichen zu einem Elite-Hedgefonds.

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Diese Konto-Mindestwerte machen sie für alle außer dem reichsten Splitter unserer Wirtschaft tabu. Selbst für eine Familie, die beispielsweise 200.000 US-Dollar investiert, ist ein Mindestkontostand von 100.000 US-Dollar ein Nichtstarter, da 50% der gesamten Vermögensbasis in ein Engagement investiert würden - keine umsichtige Diversifizierungsstrategie.

Es ist einfach eine Tatsache, dass viele Fondsmanager die hohen Mindestanforderungen einhalten müssen (oder behaupten müssen), um profitabel zu arbeiten. Die Tatsache, dass ein 20.000-Dollar-Portfolio keinen Zugang zu den hohen Mindest-SMAs oder Hedge-Fonds erhält, bedeutet jedoch nicht, dass diese Strategien für die 99% tabu sind.

Ein zunehmender Trend in den letzten Jahren unter separaten Account Managern hat war es, Fonds-Versionen ihrer SMA-Strategien zu lancieren. Diese Investmentfonds wenden denselben Denkprozess an, und ihre Bestände spiegeln dieselben Auswahlmöglichkeiten für Vermögenswerte wieder, die in separate Konten investiert werden - sie stehen jedoch Privatanlegern ebenso offen wie jeder andere Investmentfonds.

Das Gleiche gilt nicht Das gilt für Hedgefonds - Hedgefonds-Manager betreiben in der Regel keine Fondsversionen ihrer Strategien, da dies Offenlegung und Transparenz erfordern würde, die sie nicht akzeptieren wollen. Wir sehen jedoch zunehmend das Aufkommen traditioneller Hedge-Strategien - Ansätze wie marktneutrale, direktionale Long-Short-, Distressed-Assets oder Fixed-Income-Arbitrage -, die in Form von Investmentfonds erscheinen. Erfahrene Hedge-Fonds-Manager werden schnüffeln, dass diese SEC-registrierten Fahrzeuge die Brillanz und Wendigkeit ihrer Strategien nicht reproduzieren können. Angesichts der generell schlechten Performance vieler Hedgefonds in den letzten fünf Jahren könnten diese ablehnenden Kommentare jedoch nicht beachtet werden.

3. Die Entstehung der ETF

Exchange Traded Funds (ETFs) sind wirklich eine revolutionierende Innovation, die das Gesicht der Kapitalmärkte in den rund 15 Jahren, in denen sie eine feste Größe sind, verändert hat.

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ETFs bieten eine direkte Ausrichtung auf bestimmte Anlageklassen, indem sie die Performance von Benchmarks in diesen Klassen replizieren. Dies bedeutet, dass ein Portfolio nahezu jeder Größe ein chirurgisches Engagement in einer breiten Palette von Anlageklassen erhalten kann, einschließlich Aktien, festverzinsliche Anlagen und alternative Anlageklassen wie Rohstoffe, REITs und - ja - sogar die oben genannten Hedge-Strategien

Die meisten guten Anlageberater werden Ihnen sagen, dass das Wichtigste, was Sie tun können, um Ihre Chancen auf langfristige Anlageerfolge zu verbessern, darin besteht, eine disziplinierte Diversifikation zwischen Vermögenswerten zu pflegen, die eine geringe Korrelation zueinander aufweisen. Darüber hinaus können Sie mit ETFs eine Kernkomponente von qualitativ hochwertigen Vermögenswerten halten, die sich wahrscheinlich über viele Jahre nur wenig ändern werden, während eine periphere oder Satelliten-Allokation (etwa 20% des Gesamtvermögens) erhalten bleibt, die sich in Opportunities bewegen kann auf taktischerer Basis.

Nehmen wir an, Sie möchten einen möglichen Boom in asiatischen Schwellenländern oder den Rohölpreis nutzen. Es gibt ETFs, die Ihnen diese exakten Exposures zur Verfügung stellen. Diese Flexibilität wäre für Portfolios von weniger als 100.000 US-Dollar in Vor-ETF-Tagen schwer zu erreichen gewesen.

Die investive Antwort: Die gute Nachricht ist, dass bei Investmentfonds - und zunehmend bei ETFs - gewöhnliche Anleger wie Sie und ich haben Zugang zu einer Vielzahl von Anlagestrategien und -vehikeln. Angesichts der steigenden Anzahl von Fonds besteht der Nachteil jedoch in der Komplexität, die mit der Auswahl der richtigen Fonds verbunden ist, um ein effizientes Portfolio zu bilden, das für Ihre Ziele gut geeignet ist. Und so ist es wieder bei der Software-Revolution, auf die ich bereits hingewiesen habe.

So wie Amazon oder Netflix die Fähigkeit nutzen, intelligent personalisierte Empfehlungen abzugeben, so entwickelt sich auch eine aufkeimende Online-Investitionssoftware-Industrie, die eine personalisierte Investitionsberatung bietet

Die Verfügbarkeit von Low-Cost-Fonds - zusammen mit einer qualitativ hochwertigen Anlageberatung, die online zugänglich ist - versetzt gewöhnliche Anleger möglicherweise in die bisher stärkste Position, um intelligente Anlageentscheidungen zu treffen.

Kevin Cimring ist der Mitbegründer und gemeinsamer CEO von Jemstep.com, der der Meinung ist, dass alle Anleger Zugang zu qualitativ hochwertigen, transparenten Anlageberatungen haben sollten.