Wie viel könnte Ihre Anlagestrategie Ihnen kosten?

Von Matthew Fassnacht

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Warren Buffett, einer der reichsten und erfolgreichsten Investoren der Welt, wird häufig gefragt, wie der Durchschnittsbürger investieren sollte. Sein allgemeinster Rat lautet, in einen kostengünstigen S & P 500-Indexfonds zu investieren, da er für Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont im Laufe der Zeit steigen sollte. Dies ist ein hervorragender Ansatz für Anleger mit weniger als 50.000 US-Dollar und stellt eine überlegene Alternative zu der Standardgebühr in Höhe von 5% für Investmentfonds dar, die von einigen großen Unternehmen verkauft wird.

Wenn man bedenkt, inwieweit die Gebühr von 5% und die standardmäßige Investmentquote von 1,5% die Rendite eines Anlegers im Laufe der Zeit schmälern wird, lügen die Zahlen nicht.

Für dieses Beispiel nehmen wir an, dass die Renditen des Investmentfonds und des S & P 500-Index vor Gebühren gleich sind, obwohl 80% der aktienbasierten Investmentfonds nicht so gut abschneiden wie der S & P 500. Eine Anlage von 50.000 USD Die historische Jahresrendite des S & P 500 von 13,3% würde sich über 35 Jahre auf über 3,8 Mio. USD erhöhen. Die gleiche Anlage in Höhe von 50.000 USD in Investmentfonds über 35 Jahre hinweg führt jedoch nur zu 2,35 Mio. USD - einem Unterschied von fast 1,5 Mio. USD.

Aggressive Anleger mit mehr als 50.000 USD und einem langfristigen Horizont können mit einem strategischeren Ansatz, der von einem professionellen Anlageverwalter entwickelt wurde, höhere Erträge erzielen. Durch die Anwendung der Anlagegrundsätze von Buffett, die durch globale Diversifizierung und umsichtigen Einsatz von Leverage verbessert werden, ist es sehr gut möglich, dass Ihre Anlagen den S & P 500 übertreffen. Der Wert der Zinseszinsen kann außerordentliche Vorteile haben.

Wie wir im vorherigen Beispiel gesehen haben, kann eine Investition in Indexfonds eine Investition von 50.000 USD in 3,8 Mio. USD über einen Zeitraum von 35 Jahren machen. Durch die Inanspruchnahme der Dienste eines strategischen Anlageverwalters, der in der Lage ist, den Kapitalbetrag einer Reihe globaler Aktien ordnungsgemäß zuzuteilen, können die gleichen 50.000 USD im gleichen Zeitraum etwa 13 Millionen USD ausmachen.

Um den Nutzen dieses Ansatzes weiter zu veranschaulichen, sollten Sie noch einmal Buffett in Betracht ziehen. In den letzten 35 Jahren erzielte sein Unternehmen Berkshire Hathaway eine durchschnittliche jährliche Rendite von 22,4% und übertraf den S & P 500-Index um unglaubliche 11,1% pro Jahr. Die Differenz in Höhe von 50.000 USD, die am 1. Januar 1979 (vor 35 Jahren) in Berkshire Hathaway angelegt wurde, gegenüber dem S & P 500-Index beträgt unglaubliche 56 Mio. USD.

Schlage ich vor, dass die Einstellung eines qualifizierten Anlageverwalters Ihre Investition in Höhe von 50.000 USD in 35 Jahren in 56 Millionen USD umwandelt? Nein. Je nach wirtschaftlichen Bedingungen und Marktbedingungen erreichen die Anleger möglicherweise nicht die 13 Millionen US-Dollar, die sie in den letzten 35 Jahren erzielt haben könnten. Es gibt jedoch einige wichtige Prinzipien, die zur Maximierung der Rendite angewendet werden können:

1. Für Publikumsfonds gibt es Voraus- und Jahresgebühren, die Ihre Rendite einschränken und den Wert Ihrer Anlagen im Laufe der Zeit beeinflussen können
2. Für den Durchschnittsanleger ist die Empfehlung von Buffett, in Indexfonds zu investieren, sehr sinnvoll, obwohl es nicht sehr lukrativ war, diesem Ansatz nicht zu folgen.
3. Anleger mit einem hohen Geldbetrag (50.000 USD und mehr) können ihre Rendite durch verschiedene globale Anlagen zusätzlich zu den Indexfonds maximieren.