5 Möglichkeiten, einen kugelsicheren Willen herzustellen

In einer idealen Welt würden Ihre letzten Wünsche genau das bleiben: endgültig. In der Tat könnten unzufriedene Erben nach einer Gelegenheit suchen, um das zu ergattern, was sie verdienen.

Mehr denn je ist es wichtig, einen möglichst kugelsicheren Willen zu schaffen.

"Die Menschen leben länger, und ihr Leben wird unordentlich", sagt Stephen Hartnett, stellvertretender Direktor für Ausbildung bei der American Academy of Estate Planning Attorneys. Es gibt mehr Zeit für eine zweite Ehe, mehr Zeit für Wertsachen, mehr Zeit für den Stammbaum, um einige unbekannte Zweige zu sprießen - all diese können trüben, wer was bekommt, nachdem man gegangen ist.

Hier sind fünf Maßnahmen, die Sie ergreifen können, um potenzielle Herausforderungen Ihrem Willen gegenüberzustellen.

1. Fügen Sie eine No-Contest-Klausel ein

Eine No-Contest-Klausel ist eine Bestimmung, die die Menschen davon abhält, Ihren Willen zu bestreiten. Die Idee ist ziemlich einfach: Wer es herausfordert und verliert, bekommt Zilch.

No-Contest-Klauseln werden die Menschen, die bereits ausgeschlossen wurden, nicht hinderlich machen, da sie durch eine Herausforderung nichts zu verlieren haben, sagt Hartnett. Aber die Begünstigten müssen zwei Mal nachdenken, bevor sie nachgehen, als Sie sie hinterlassen.

Obwohl jeder Staat sein eigenes System für den Umgang mit No-Contest-Klauseln hat, sind sie laut American College of Trust und Estate Counsel in allen außer Florida, Indiana und Indiana, vollstreckbar.

2. Verstärken Sie Ihre Wünsche verbal

Einen Willen zu schaffen kann sich verständlicherweise als eine private Anstrengung anfühlen, aber wenn Sie ihn vor Ihren Angehörigen geheim halten, kann dies nach Ihrem Tod zu unbeabsichtigten Turbulenzen führen.

"Wenn Sie etwas Dramatisches tun, beispielsweise einen natürlichen Erben auslassen, kann der Schock zu Fragen darüber führen, was Sie wirklich beabsichtigt haben", sagt Kathleen Bilderback, Rechtsanwältin in St. Louis, die sich auf Immobilienplanung spezialisiert hat. Menschen, die blind sind, könnten vermuten, dass Sie sie versehentlich ausgelassen haben oder von jemand anderem wie einem Betreuer oder Ehepartner unangemessen beeinflusst wurden, sagt sie.

Wenn Sie Ihren Lieben Ihre Wünsche mitteilen, während Sie noch leben, können Sie Ihre Handlungen erklären. Dadurch wird klarer, dass Ihre Entscheidungen allein bei Ihnen liegen, und macht es schwieriger, erfolgreich zu bestehen, sagt Hartnett. Er gibt den Menschen mehr Zeit, sich mit Ihren Wünschen auseinanderzusetzen, und sie können Kontext hinzufügen, fügt er hinzu, was dazu beitragen kann, Ressentiments zu entschärfen.

3. Lassen Sie Ihren psychischen Gesundheitszustand durch einen Arzt überprüfen

Damit ein Wille Gültigkeit haben kann, muss die Person, die sie erstellt, in der Lage sein, seine eigenen Entscheidungen zu treffen. Wenn verärgerte Erben Zweifel darüber aufkommen lassen, ob Sie bei Verstand waren, könnten sie ein Gericht überzeugen, Ihre Wünsche zu ignorieren, sagt Bilderback.

Um diese Möglichkeit auszuschließen, fordert sie ältere Kunden nachdrücklich auf, eine ärztliche Notiz beizufügen, die ihre geistige Leistungsfähigkeit mit dem Willen bestätigt. Selbst diejenigen, die keine roten Fahnen des kognitiven Verfalls zeigen, sollten auf Nummer sicher gehen.

4. Legen Sie den Laptop ab und holen Sie sich einen Anwalt

Online-Software zur Vorbereitung auf die Vorbereitung des Willens kann billig und bequem sein, aber es ist riskant, bei einer solch komplexen Aufgabe den schnellen Weg zu gehen.

"Das Internet ist ein schrecklicher Anwalt", warnt Bilderback. Das Verfolgen jeder staatlichen Forderung nach Willen kann ohne Hilfe eines Anwalts entmutigend sein. Wenn sie den geltenden Gesetzen nicht entsprechen, könnten online vorbereitete Testamente die Flammen eines Nachlassstreites eher anzünden als sie auslöschen, sagt sie.

Zum Beispiel, ein Online-Testament, das nicht die vom Staat vorgeschriebene Anzahl von Zeugen enthält, öffnet die Tür für Herausforderungen.

5. Schaffen Sie stattdessen ein lebendiges Vertrauen

Wie ein Testament überträgt ein lebendiges Vertrauen Ihr Vermögen legal an bestimmte Begünstigte. Im Gegensatz zu einem Testament bleibt ein Vertrauen der Öffentlichkeit jedoch auch nach Ihrem Tod verborgen.

Da Ihr Wille nach Ihrer Abwesenheit in die öffentliche Akte aufgenommen wird, kann jeder in ein Nachlassgericht spazieren gehen und einen Blick darauf werfen, sagt Hartnett. Ein neugieriger Freund eines Verwandten könnte z. B. sehen, wie Sie Ihre Vermögenswerte verteilt haben, und ihn oder sie auffordern, beispielsweise nach mehr zu suchen. Aber Trusts sind nicht Teil der Öffentlichkeit und neigen dazu, weniger unerwünschte Aufmerksamkeit zu erregen.

Hartnett weist auch darauf hin, dass der rechtliche Zeitrahmen für die Anfechtung eines Vertrauens typischerweise kürzer ist als für das Testament, obwohl dies je nach Staat unterschiedlich ist. Und ein lebendiges Vertrauen enthält Anweisungen in Bezug auf Ihre Gesundheitsfürsorge und Ihre Finanzen, wenn Sie sich in einem vegetativen Zustand befinden - etwas, das ein Wille nicht berücksichtigt, sagt er.

Sprechen Sie mit einem Anwalt für Nachlassplanung, um mehr darüber zu erfahren, ob ein lebendiges Vertrauen für Sie richtig ist und ob es Ihren Willen ersetzen oder damit arbeiten kann. Ein Anwalt kann auch helfen, zu erklären, wie ein Vertrauensverhältnis oder sein Testament mit anderen von Ihnen vorgenommenen Benennungen von Begünstigten übereinstimmt, z. B. denen in Ihrer Lebensversicherung.

Alex Glenn ist Mitarbeiter von Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. Email: [email protected] .

Dieser Artikel wurde von Investmentmatome geschrieben und wurde ursprünglich von veröffentlicht USA heute.