Morningstar-Risikobewertung Definition & Beispiel |
Wie die Morningstar-Sterne entstehen (#102)
Inhaltsverzeichnis:
Was es ist:
Die Morningstar-Risikobewertung ist Morningstars Bewertung des Levels eines Investmentfonds Risiko.
Wie es funktioniert (Beispiel):
Die Ratingagentur Morningstar legt jedem Fonds, den sie abdeckt, eine Risikobewertung vor. Dieses Rating ist eine vergleichende Kennzahl für die Rendite der T-Bill und untersucht die Häufigkeit der Verluste eines Fonds. Risikobewertungen werden nach Investmentfondsklassen gewährt und konzentrieren sich auf einen durchschnittlichen Verlust, der durch die Nummer 1 dargestellt wird (1). Mit anderen Worten, wenn ein bestimmter Fonds ein Rating von 1 hat, spiegeln seine Verluste den Durchschnitt seiner Klasse wider. Ein Fonds mit einem Risiko-Rating von 1,5 wäre 50% höher als der Durchschnitt anderer Fonds seiner Klasse.
Warum es wichtig ist:
Das Morningstar Risiko-Rating System hilft Investoren und Finanzplanern bei der Diversifizierung eines Portfolios aufgrund einer bestimmten Risikopräferenz sorgfältiger vorzugehen.
