Planung des Cashflows |

Ich mache mir am meisten Sorgen über den Cashflow, weil es so heimtückisch ist. Wie das alte Sprichwort über Flüsse, fließen stille Wasser tief. Bargeld ist am schwierigsten zu verwalten, wenn Unternehmen wachsen. Es ist die am wenigsten intuitive Finanzprojektion, aber die wichtigste. Ich hoffe, Sie haben den Teil des Cash-Flow-Traps von Kapitel 4 gelesen. Ich habe versucht, Sie zu erschrecken. Es ist gut für Sie.

Wir haben die grundlegenden Geschäftszahlen mit der Diskussion von Cash-Fallen durchgelaufen, anstatt die gesamten Details des Cashflows zu kennen. Das könnte genug für den frühen Plan sein, aber schließlich wirst du einen echten Cash-Plan aufbauen wollen, mit reellen Zahlen und echter finanzieller Mathe.

Experten können nervig sein. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, einen Cashflow-Plan zu erstellen. Manchmal scheint es so, als würde man, sobald man eine Methode benutzt, jemanden, der es wissen soll, sagen, dass man es falsch gemacht hat. Oft bedeutet das, dass sie nicht genug weiß, um zu erkennen, dass es mehr als eine Möglichkeit gibt.

Beginnen wir hier einfach mit einem grundlegenden direkten Cashflow-Plan.

Ein einfacher Basis-Cashflow-Plan

An diesem Plan, am Tisch oder an der Mathematik gibt es nichts Besonderes. Sie müssen nur verfolgen, wie Geld hereinkommt und Geld ausgeht. Dies bedeutet, dass fällige Rechnungen bezahlt werden (d. H. Bezahlte Rechnungen bezahlen), und Kredite abbezahlt werden.

Selbst auf dieser grundlegenden Ebene können Sie die potenziellen Komplikationen und die Notwendigkeit sehen, die Nummern mit einem Computer zu verbinden. Ihre geschätzten Eingänge aus Debitoren müssen eine logische Beziehung zum Umsatz und zum Saldo der Debitoren haben. Ebenso müssen sich Ihre Zahlungen von Verbindlichkeiten auf die Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen und die Kosten und Aufwendungen, aus denen die Verbindlichkeiten entstanden sind, beziehen. Es ist nicht so intuitiv wie die Umsatzprognose, der Personalplan oder die Gewinn- und Verlustrechnung. Die Mathematik und die finanziellen Projektionen sind komplexer.