Qualifizierte Anschaffungskosten Definition & Beispiel |

Was es ist:

A qualifizierte Anschaffungskosten beziehen sich auf die Anschaffungs-, Herstellungs-, oder ein Haus neu aufbauen. Anleger können oft qualifizierte Anschaffungskosten von ihren IRAs abziehen, ohne Vorfälligkeitsentschädigungen zu zahlen.

Wie es funktioniert (Beispiel):

Nehmen wir an, George möchte ein 250.000 $ Haus kaufen. Dies ist Georges erster Hauskauf. Um eine erhebliche Anzahlung zu leisten, will er 15.000 Dollar von seinem Roth IRA nehmen.

Weil George erst 30 ist, kann er normalerweise kein Geld von seiner IRA ohne eine saftige Strafe abheben. Da George jedoch das Geld für qualifizierte Anschaffungskosten verwendet, kann er Geld von seiner IRA ohne Strafe abheben.

In vielen Fällen gibt es ein Limit (etwa $ 10.000) für die Abhebungen, die unter dem ersten Hauskäufer erlaubt sind Bereitstellung (für mehr, besuchen Sie www.IRS.gov oder lesen Sie 5 sichere Möglichkeiten, Ihre Roth IRA tippen, bevor Sie in Rente gehen). Zu beachten ist jedoch, dass qualifizierte Abschlusskosten auch Abwicklungs- und Abschlusskosten enthalten.

Warum es wichtig ist:

Viele Anleger sind sich nicht bewusst, dass sie IRAs anfeuern können, um Erstkäufe zu finanzieren. Es ist besonders wichtig zu beachten, dass "Erstkäufer" nicht immer bedeutet, dass der Käufer nie ein Haus besitzen kann; Der Begriff bezieht sich typischerweise auf Personen, die seit mehreren Jahren kein Haus mehr besitzen (mehr unter www.IRS.gov).