Erhöhter Wettbewerb für RIAs

Einer Umfrage von Charles Schwab zufolge glaubt fast die Hälfte der RIAs, dass Online-Anlageberater bald zu ihren Top-Konkurrenten zählen werden. Der Online-Wettbewerb findet an zwei Fronten statt - traditionelle Online-Broker, die Beratungsdienste anbieten, und eine neue Welle von persönlichen Finanz-Startups. Während der Nutzen, den diese neuen Wettbewerber den Verbrauchern bieten, in erster Linie auf die Kosten ausgerichtet ist, glauben die RIAs, dass mangelnde Personalisierung und persönliche Interaktion das Wachstum dieser Wettbewerber auf dem Markt behindern wird. Die meisten RIAs erkennen jedoch an, dass eine jüngere Generation von Kunden wahrscheinlich ein anderes Servicemodell als heute benötigt. Ein Großteil der Online-Beratungsbereiche, insbesondere neue Wealth-Management-Startups wie Betterment und Jemstep, verwenden algorithmische Anlageratschläge, um Portfolioempfehlungen zu generieren.

T. Rowe Price lanciert einen neuen auf Industrien ausgerichteten Publikumsfonds. Der Fonds wird 80% seines Nettovermögens in Industrieunternehmen und 40% seines Vermögens in Unternehmen außerhalb der USA in mindestens fünf verschiedenen Ländern anlegen. Die Netto-Kostenquote liegt bei 1,05%, die Mindestinvestition beträgt mindestens 2.500 USD oder 1.000 USD.