Registered Investment Advisor (RIA) Definition & Beispiel |
What is an Independent Registered Investment Advisor
Inhaltsverzeichnis:
Was es ist:
A Registered Investment Advisor (oder RIA) ist ein Investmentmanager, der bei der Securities Exchange Commission (SEC) registriert ist und die SEC-Vorschriften einhalten muss.
Funktionsweise (Beispiel):
Ein Investmentmanager, der eine RIA ist, hat nicht unbedingt ein Level abgeschlossen der Ausbildung, die ihn oder sie qualifiziert, ein höheres Niveau der Dienstleistung zu bieten. Die RIA-Bezeichnung bedeutet lediglich, dass ein Investment-Manager bei der SEC registriert ist und spezifische Vorschriften bezüglich aller Handlungen, die an den von ihm verwalteten Vermögenswerten getroffen werden, einhalten muss. Die Registrierung bei der SEC ist obligatorisch, sobald jemand einen bestimmten Betrag an Vermögenswerten ($ 25 Millionen und höher) verwaltet. Und jährlich müssen sie sich bei ihren lokalen staatlichen Behörden registrieren lassen und der SEC ihre Stellung in Bezug auf die von ihnen verwalteten Vermögenswerte offen legen.
Nehmen wir an, Bob ist ein Investmentmanager, der eine RIA ist. Dies bestätigt ihn nicht als einen effektiven Berater; Allerdings sollte er seinen Kunden versichern, dass er die SEC-Vorschriften einhalten muss und daher höhere ethische und professionelle Standards einhalten sollte.
Warum es wichtig ist:
Die RIA, aber nicht a Benennung, zwingt diejenigen, die mehrere Millionen Dollar an Vermögenswerten anderer verwalten, die SEC-Vorschriften rechtmäßig einzuhalten. Dies schützt die Kunden eines RIA und gibt ihnen die Gewissheit, dass die Person, die ihre Vermögenswerte verwaltet, SEC-konform sein muss.
