ETF-Investitionen: Wie man sich umschaut und den richtigen Fonds auswählt

Haben Sie schon einmal im Getreidegang eines Lebensmittelladens gestanden, verwirrt von all den Möglichkeiten? Abwechslung macht die Entscheidung oft schwieriger - selbst wenn der Versuch, ein neues Getreide zu probieren, ein ziemlich risikoarmes Unterfangen ist.

Aber Investitionen aus einer Laune heraus zu kaufen kann katastrophal sein. Mit mehr als 2.000 börsennotierten Fonds oder ETFs, die allein in den USA gelistet sind, könnten Sie bei der Auswahl eines Getreidegangproblems stoßen.

Hier sind einige Möglichkeiten, um Ihre Optionen einzugrenzen.

Definieren Sie Ihre Ziele

Die Ermittlung Ihrer Anlageziele hilft Ihnen bei der Auswahl Ihrer ETFs, bei denen es sich im Wesentlichen um Investmentfonds handelt, die wie eine Aktie handeln. Möchten Sie Ihr Portfolio diversifizieren, in Unternehmen mit spezifischen Merkmalen investieren, eine kostengünstigere Alternative zu Publikumsfonds finden oder einfach nur mitmachen? (Sind Sie mit diesen Investitionen nicht so vertraut? Erfahren Sie, wie ETFs funktionieren.)

Wie bei jeder Investition sollten Sie überlegen, wie schnell Sie das Geld benötigen, das Sie investieren möchten. Die meisten Experten empfehlen, in den nächsten fünf Jahren kein Geld zu investieren, das Sie benötigen. Und investieren Sie nicht, wenn Sie dies auf Kosten anderer kurz- oder langfristiger Ziele tun, z. B. für den Ruhestand sparen, das 401 (k) -Match Ihres Arbeitgebers nutzen, ein Notfallsparkonto finanzieren oder hohe Zinsen zahlen Schuld.

Richten Sie einen Sortiervorgang ein

Wenn Sie wissen, was Sie erreichen möchten, ermitteln Sie die ETFs, die Ihnen dabei helfen können. Es gibt viele Möglichkeiten, das wachsende ETF-Universum zu verteilen, aber Sie müssen nicht unbedingt kreativ werden. Je nach Ihren Zielen kann es sinnvoll sein, in einen der ETFs des breiten Markts zu investieren. Sie werden nicht alleine sein: Der größte ETF nach Vermögenswerten, auch der älteste des Marktes, bildet den Standard & Poor´s 500 Index ab.

Die folgende Liste erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, ist aber ein guter Ausgangspunkt für verschiedene Sortierkriterien. Wenn Sie ein Konto bei einem Online-Broker haben, kann dies zusätzliche Optionen bieten. (Sie haben noch kein Konto? Schauen Sie sich die besten Broker für ETF-Anleger an.) Sie können auch Websites wie ETF.com oder Morningstar.com in Ihrem Überprüfungsprozess verwenden.

• Anlageklasse: Die beliebtesten Anlagen - Aktien und Anleihen - dominieren die ETF-Bestände. Einige Fonds setzen sich unter anderem aus Rohstoffen, Währungen oder alternativen Anlagen zusammen. Andere ETFs enthalten eine Kombination der oben genannten.
• Erdkunde: Einige ETFs halten globale Investitionen. Andere konzentrieren sich auf bestimmte Regionen - unter anderem auf entwickelte oder aufstrebende Märkte - Länder und sogar einzelne Staaten.
• Segment: Dies ist eine Möglichkeit, die Vermögenswerte, aus denen sich die ETF zusammensetzen, zu kategorisieren. Denken Sie bei aktienbasierten Fonds an die Unternehmensgröße (Large, Mid, Small oder Micro Cap) oder an die Industrie (Technologie-, Energie- oder Finanzunternehmen). Denken Sie bei festverzinslichen ETFs auf Unternehmensanleihen (einschließlich High Yield und Investment Grade) auf kommunale oder staatliche Anleihen.
• Anlagestil: ETFs können eine nützliche Anlagestrategie sein. Beispiele dafür sind die Ausrichtung von Investitionen an Ihre Werte. Investitionen in wachstums- oder wertorientierte Fonds, die die am schnellsten wachsenden oder unterbewerteten Aktien finden; und in einen Fonds zu investieren, der aktiv verwaltet wird, was bedeutet, dass seine Manager diesen Fonds regelmäßig anpassen können.
• Bestände: Die meisten ETFs basieren auf Indizes, deren Positionen normalerweise täglich veröffentlicht werden. Eine solche Transparenz ist ein Aufruf von ETFs. Wenn Sie in einen Fonds mit einer bestimmten Beteiligung investieren möchten, können Sie sicherstellen, dass es sich um eine Mischung handelt. (Weitere Informationen zum Anlegen von Indexfonds).
• Kosten: Nicht alle ETFs sind billig. Die jährlichen Verwaltungskosten - eine so genannte Aufwandsquote - betrugen für den durchschnittlichen Index-Aktien-ETF 0,52% und für den durchschnittlichen ETF-Index-ETF 0,31% nach Angaben des Investment Company Institute im Jahr 2016. Die teuerste ETF-Kostenquote beträgt satte 9,2%. Je nach Anbieter können die Gebühren für Fonds, die denselben Index wie den S & P 500 verwenden, variieren.
• Performance: Sie kennen das Sprichwort über die Wertentwicklung der Vergangenheit, ohne zukünftige Ergebnisse zu bestimmen. Es ist jedoch wichtig zu wissen, ob der Fonds, den Sie kaufen, ein Top-Performer oder ein Nachzügler war.

Kennen Sie alle Risiken

Seien Sie sich der Risiken einer ETF bewusst, unabhängig davon, was auf dem Markt passiert. Dazu gehört die Liquidität - wie einfach Sie sie kaufen oder verkaufen können, wenn die Zeit dafür gekommen ist - und das Potenzial, dass sie geschlossen wird. Letzteres kann passieren, wenn ein Fonds nicht genügend Vermögenswerte zur Deckung der Verwaltungskosten eingebracht hat.

Wenn Sie über einige Optionen debattieren, möchten Sie möglicherweise die Vermögenswerte jedes Fonds, das durchschnittliche tägliche Handelsvolumen und die Handelszeit überprüfen. (Vielleicht möchten Sie stattdessen einen traditionellen Investmentfonds? Siehe Investmentfonds im Vergleich zu ETFs.)

Betrachten Sie die Quelle

Schließlich werden ebenso viele Getreide von einer Handvoll Marken hergestellt wie ETFs. Drei Unternehmen - BlackRock, Vanguard Group und State Street - beaufsichtigen zusammen mit den 50 größten Fonds der Welt 83% des ETF-Marktvermögens, so die Daten von Bloomberg LP.

Sicher, andere ETF-Anbieter sind Akteure. Charles Schwab hat jetzt eine Liste von provisionsfreien ETFs mit über 200 Exemplaren. Aber die Chancen stehen gut, dass die von Ihnen betrachteten Gelder von einem der drei Großen stammen. Der Vorteil? Diese Unternehmen haben einen nachweisbaren Erfolg. Der Nachteil? Nun, das könnte von Ihren Ansichten über Oligopole abhängen.

Anna-Louise Jackson ist Mitarbeiterin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected]. Twitter: @ aljax7.