SigFig Review 2018
Significant Figures - A Fast Review!
Inhaltsverzeichnis:
- Schnelle Fakten
- SigFig eignet sich am besten für:
- SigFig auf einen Blick
- Wo SigFig glänzt
- Wo SigFig zu kurz kommt
- Ist SigFig das Richtige für Sie?
SigFig ist eine gute Wahl unter den Robo-Beratern für ein kostengünstiges Portfoliomanagement - 0,25%, wobei die ersten 10.000 US-Dollar kostenlos verwaltet werden können. Da dies jedoch etwas von seinem 2.000-Dollar-Konto erfordert, liegt SigFig hinter den Konkurrenten Betterment und Wealthfront in einigen wichtigen Bereichen.
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Schnelle Fakten
- Verwaltungsgebühr: 0,25%
- Mindestkonto: 2.000 US-Dollar
- Promotion: Die ersten 10.000 € werden kostenlos verwaltet
SigFig eignet sich am besten für:
- Hands-off-Investoren
- Kostenlose Verwaltung auf kleinen Waagen
- Automatisches Rebalancing
- Kostenlose Termine mit einem Finanzberater
SigFig auf einen Blick
| Kategorie | Bewertung | Beschreibung |
|---|---|---|
| Insgesamt |
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| Mindestkonto |
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| Kontoführungsgebühr |
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| Investitionskostenquoten |
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Zwischen 0,07% und 0,14% |
| Kontogebühren (jährlich, Überweisung, Schließung) |
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Keiner |
| Portfolio-Mix |
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ETFs aus 9 Assetklassen |
| Unterstützte Konten |
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| Steuerstrategie |
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Kostenlose Steuerverluste auf allen Konten |
| Automatisches Rebalancing |
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Kostenlos für alle Konten |
| Kundensupport-Optionen |
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Telefonischer Support von Montag bis Freitag von 9 bis 21 Uhr. Östlich; Support für Anrufe, E-Mail und Chat |
| Beförderung |
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Die ersten 10.000 € wurden kostenlos verwaltet |
Wo SigFig glänzt
Verwaltungsgebühren: Eine Unterscheidung, die Sie von vornherein beachten sollten: Im Gegensatz zu anderen Robo-Beratern, die direkt mit einzelnen Anlegern zusammenarbeiten, ist SigFig eine Art Add-On, bei dem Sie Ihr vorhandenes Broker-Konto eines Drittanbieters in seinen Asset Manager-Service einbinden. (SigFig ist eine Partnerschaft mit drei Brokeragen eingegangen: Charles Schwab, Fidelity und TD Ameritrade. Wenn Ihr Geld da ist, bleibt es dort. Wenn Sie woanders investiert haben oder neu im Spiel sind und mit SigFig beginnen möchten, wird es geöffnet ein verwaltetes Konto für Sie bei TD Ameritrade.)
Wenn es um automatisierte Investitionen geht, sind niedrige Kosten der Name des Spiels. Die Gebühren von SigFig gehören zu den niedrigsten. Die ersten mit ihnen investierten 10.000 US-Dollar werden kostenlos verwaltet. Nach diesem Schwellenwert erhebt SigFig eine Gebühr von 0,25% für alle verwalteten Vermögenswerte. Diese Gebühr ist konkurrenzfähig mit Top-Robo-Beratern wie Wealthfront - die auch das kostenlose Management für die ersten 10.000 US-Dollar bietet - und Betterment.
Wie alle Robo-Berater hält SigFig die Kosten niedrig, indem es sich auf börsennotierte Fonds stützt, die im Vergleich zu herkömmlichen Investmentfonds billiger sind. SigFig zieht 27 ETFs aus neun Anlageklassen an, eine respektable Auswahl, jedoch nicht so breit wie Schwab Intelligent Portfolios oder die Einstiegsklasse von Ellevest. SigFig hält auch die Kosten niedrig, indem es keine Gebühren für Überweisungen, Schließungen, Handel oder Steuererträge erhebt. Außerdem bietet es kostenlose automatische Neuausrichtung und Wiederanlage von Dividenden an.
Tools und Analyse: Neben dem Asset-Management-Service verfügt SigFig über ein Portfolio-Tracker-System, mit dem Sie externe Konten synchronisieren können (401 (k), IRA, Brokerage) - und Sie erhalten kostenlose Ratschläge.
Nach einem kurzen Fragebogen zur Bewertung der Risikotoleranz bewertet Portfolio Tracker Ihr Portfolio. Das Tool prüft Ihren Aktien- und Anleihensplit und seine geografische Diversifizierung in inländischen, ausländischen und aufstrebenden Märkten. Portfolio Tracker analysiert auch die Gebühren, die Sie für Ihre Investitionen zahlen, um Ihren „Cash Drag“ zu bewerten - und um zu bestimmen, ob diese überschüssigen Barmittel auf dem Markt eingesetzt werden könnten.
Die Backend-Technologie von SigFig hat die Aufmerksamkeit von Wells Fargo, UBS und Citizens Bank auf sich gezogen, die alle mit SigFig zusammengearbeitet haben, um ihre eigenen Robo-Advisor-Angebote voranzutreiben. Für SigFig-Kunden ist es angenehm, diese Konkurrenten zu wissen, was unter der Haube steht.
Freier Zugang zu Finanzberatern: Die Robo-Advisor-Industrie basierte auf der erfolgreichen Wette, dass die Verbraucher bei ihrer Investitionsplanung auf fortgeschrittene Algorithmen vertrauen würden. Aber einige Verbraucher sprechen immer noch gerne mit Menschen, vor allem wenn es um viel Geld geht. Viele Robo-Berater bieten jetzt eine Mischung aus menschlicher Beratung mit automatisiertem Portfoliomanagement. Sie können jedoch mit höheren Gebühren oder Mindestbeträgen mehr zahlen.
Nicht SigFig, der Finanzberater nach Absprache für kostenlose Beratungen zur Verfügung stellt. Wealthfront bietet keinen vergleichbaren Service an; Besserungen haben unbegrenzte Anrufe bei Finanzberatern, verlangen jedoch eine Verwaltungsgebühr von 0,4% und ein Mindestkonto von $ 100.000 für den Service.
Wo SigFig zu kurz kommt
Konto Minimum: Die Verwaltungsgebühr von SigFig in Höhe von 0,25% stimmt zwar mit unseren hochrangigen Robo-Beratern überein, aber bei mindestens 2.000 USD liegt das Konto-Minimum höher als sowohl Betterment (mindestens 0 USD) als auch Wealthfront (mindestens 500 USD).
Limited Makler: Alle SigFig-Konten werden durch eine Verwahrungsvereinbarung mit dem TD Ameritrade-, Schwab- oder Fidelity-Broker-Konto verwaltet. Sie müssen also auswählen, welche Broker Sie für Ihre Investitionen verwenden möchten.Wenn Sie die Verwaltung vorhandener Vermögenswerte an SigFig übertragen möchten, entstehen zusätzliche Kosten. Das Unternehmen bemüht sich jedoch, die Steuern zu minimieren, wenn Kunden Vermögenswerte an das SigFig-Management übertragen. Wenn sich Ihr Vermögen bereits bei einem dieser drei Anbieter befindet, entstehen keine Kosten.
Ist SigFig das Richtige für Sie?
SigFig bietet Anlegern eine gute Wahl für kostengünstige, automatisierte Anlagen. Die Verwaltungsgebühren sind konkurrenzfähig mit den besten Konkurrenten seiner Klasse, ebenso wie viele ihrer Dienstleistungen. Das Minimum des Kontos von 2.000 US-Dollar kann für manche zu hoch sein, und die Tatsache, dass Investitionen bei TD Ameritrade, Schwab oder Fidelity getätigt werden müssen, kann bei einigen Anlegern zu einer Rangabstufung führen, insbesondere wenn bei der Übertragung vorhandener Vermögenswerte Kosten anfallen. Insgesamt gehört SigFig jedoch zu den besten Discount-Brokern am Markt.
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