Steuerbegünstigungen und 20 populäre Pausen für 2018
Happy Steyerberg
Inhaltsverzeichnis:
- Was ist ein Steuerabzug?
- Was ist dann eine Steuergutschrift?
- Wie beantragen Sie einen Steuerabzug?
- Der Standardabzug
- Einzelposten Abzüge
- Sollten Sie den Standardabzug vornehmen oder den Standardabzug vornehmen?
- 20 populäre Steuerabzüge und Steuergutschriften für Einzelpersonen
- Was kommt als nächstes?
- Rausfinden In welcher Steuerklasse befinden Sie sich?
- Sehen diesjährige Kapitalertragssteuersätze
- Schätzen Ihre Steuerrechnung oder Rückerstattung
Steuerabzüge und Steuergutschriften können sehr viel Geld sparen - wenn Sie wissen, was sie sind, wie sie funktionieren und wie sie verfolgt werden. Hier ist ein Spickzettel
Was ist ein Steuerabzug?
Ein Steuerabzug ist ein Dollarbetrag, den Sie mit dem IRS von Ihrem angepassten Bruttoeinkommen oder AGI abziehen können, wodurch Ihr zu versteuerndes Einkommen niedriger wird. Je niedriger Ihr zu versteuerndes Einkommen ist, desto niedriger ist Ihre Steuerrechnung.
Was ist dann eine Steuergutschrift?
Eine Steuergutschrift ist eine Reduzierung der tatsächlichen Steuerrechnung in Dollar für Dollar. Einige Gutschriften sind erstattungsfähig. Wenn Sie also 250 US-Dollar an Steuern schulden und sich für ein Guthaben von 1.000 US-Dollar qualifizieren, erhalten Sie einen Scheck über die Differenz von 750 US-Dollar. (Die meisten Steuergutschriften sind jedoch nicht erstattungsfähig.)
Wie das vereinfachte Beispiel in der Tabelle zeigt, kann eine Steuergutschrift Ihre Steuerrechnung wesentlich stärker beeinträchtigen als ein Steuerabzug.
| * Nur Beispielrate. Die Vereinigten Staaten verwenden ein progressives Steuersystem. | ||
|---|---|---|
| Ein Steuerabzug von 10.000 US-Dollar… | … Oder eine Steuergutschrift von 10.000 USD? | |
| Ihre AGI | $100,000 | $100,000 |
| Weniger: Steuerabzug | ($10,000) | |
| Steuerpflichtiges Einkommen | $90,000 | $100,000 |
| Steuersatz* | 25% | 25% |
| Berechnete Steuer | $22,500 | $25,000 |
| Weniger: Steuergutschrift | ($10,000) | |
| Ihre Steuerrechnung | $22,500 | $15,000 |
Wie beantragen Sie einen Steuerabzug?
Generell gibt es zwei Möglichkeiten, Steuerabzüge geltend zu machen: Nehmen Sie den Standardabzug oder den Abzug nach Einzelposten. Sie können nicht beides machen.
Der Standardabzug
Der Standardabzug ist im Wesentlichen eine unbezahlte Abnahme Ihrer AGI ohne Abfragen. Der Betrag, für den Sie qualifiziert sind, hängt von Ihrem Anmeldestatus ab.
| Anmeldestatus | Steuerjahr 2018 | Steuerjahr 2017 |
|---|---|---|
| Single | $12,000 | $6,350 |
| Verheiratete Einreichung gemeinsam | $24,000 | $12,700 |
| Verheiratet, getrennt archiviert | $12,000 | $6,350 |
| Haushaltsvorstand | $18,000 | $9,350 |
Menschen, die älter als 65 Jahre sind oder blind sind, erhalten einen größeren Standardabzug.
Einzelposten Abzüge
Durch Artikelbildung können Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen senken, indem Sie Hunderte von verfügbaren Steuerabzügen in Anspruch nehmen. Je mehr Sie abziehen können, desto weniger Steuern zahlen Sie.
Sollten Sie den Standardabzug vornehmen oder den Standardabzug vornehmen?
Hier kommt die Wahl auf:
- Wenn Ihr Standardabzug geringer ist als die Summe Ihrer Einzelpostenabzüge, sollten Sie wahrscheinlich auflisten und Geld sparen. Beachten Sie jedoch, dass das Itemizing normalerweise mehr Zeit in Anspruch nimmt und Sie müssen einen Nachweis dafür haben, dass Sie zu den Abzügen berechtigt sind.
- Wenn Ihr Standardabzug mehr als die Summe Ihrer Einzelpostenabzüge ist, lohnt es sich möglicherweise, den Standardabzug vorzunehmen (und der Prozess ist schneller).
Hinweis: Der Standardabzug stieg im Jahr 2018 an, sodass Sie feststellen könnten, dass dies die bessere Option für dieses Jahr ist, selbst wenn Sie im letzten Jahr eine Auflistung vorgenommen haben.
Ihre Steuersoftware oder Ihr Steuerberater kann Ihre Rendite auf beide Arten durchführen, um zu sehen, welche Methode eine niedrigere Steuerrechnung verursacht.
20 populäre Steuerabzüge und Steuergutschriften für Einzelpersonen
Es gibt hunderte von Abzügen und Gutschriften. Im Folgenden finden Sie eine Dropdown-Liste mit einigen häufig verwendeten sowie Links zu unseren anderen Inhalten, mit denen Sie mehr erfahren können.
Zinsabzug für Studentendarlehen Ziehen Sie bis zu 2.500 USD von Ihrem zu versteuernden Einkommen ab, wenn Sie auf Ihre Studentendarlehen Zinsen gezahlt haben. (So funktioniert es.) American Opportunity Tax Credit Hiermit können Sie die ersten 2.000 $, die Sie für Unterricht, Bücher, Ausrüstung und Schulgebühren ausgegeben haben, geltend machen, nicht jedoch die Lebenshaltungskosten oder den Transport. Dazu kommen noch 25% der nächsten 2.000 $ 2.500 $. (So funktioniert es.) Lifetime Learning Credit Sie können 208% der ersten 10.000 USD, die Sie im Jahr 2018 für Studiengebühren und Gebühren bezahlt haben, für maximal 2.000 USD geltend machen. Wie bei der amerikanischen Opportunity-Steuergutschrift werden die Lebenshaltungskosten oder der Transport nicht als anrechenbare Ausgaben für die lebenslange Lerngutschrift angerechnet. Sie können für die Kursarbeit benötigte Bücher oder Materialien anfordern. (So funktioniert es.) Steuergutschrift für Kinder und pflegebedürftige Personen Es sind im Allgemeinen 20% bis 35% von bis zu 3.000 US-Dollar an Tagesbetreuung und ähnliche Kosten für ein Kind unter 13 Jahren, einen arbeitsunfähigen Ehepartner oder Elternteil oder ein anderes unterhaltsberechtigtes Kind, damit Sie arbeiten können. und bis zu 6.000 USD an Ausgaben für zwei oder mehr Angehörige. (So funktioniert es.) Steuergutschrift für Kinder Dies kann bis zu 2.000 USD pro Kind und 500 USD für nicht unterhaltsberechtigte Kinder bringen. (So funktioniert es.) Adoptionsgutschrift Für das Steuerjahr 2018 deckt dieser Posten Adoptionskosten von bis zu 13.840 USD pro Kind. (So funktioniert es.) Verdienst-Steuergutschrift Diese Steuergutschrift kann im Steuerjahr 2018 zwischen 519 und 6.431 $ betragen, abhängig davon, wie viele Kinder Sie haben, welchen Familienstand Sie haben und wie viel Sie verdienen. Es ist etwas zu erkunden, wenn Ihre AGI weniger als etwa 55.000 USD beträgt. (So funktioniert es.) Abzug für wohltätige Spenden Wenn Sie Artikel auflisten, können Sie möglicherweise den Wert Ihrer gemeinnützigen Geschenke - ob in bar oder in Sachwerten wie Kleidung oder einem Auto - von Ihrem zu versteuernden Einkommen abziehen. (So funktioniert es.) Abzug der Arztkosten Im Allgemeinen können Sie qualifizierte, nicht erstattete Arztkosten abziehen, die mehr als 7,5% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens für das Steuerjahr betragen. (So funktioniert es.) Abzug für staatliche und örtliche Steuern Sie können für eine Kombination aus Grundsteuern und entweder staatlicher und lokaler Einkommenssteuer oder Umsatzsteuer bis zu 10.000 US-Dollar (5.000 US-Dollar bei getrennt hinterlegtem Ehepartner) abziehen. (Wie der Grundsteuerabzug und der Umsatzsteuerabzug funktionieren.) Hypothekenzinsenabzug Der Hypothekenzinssatzabzug wird angepriesen, um das Wohneigentum erschwinglicher zu machen. Sie senkt die Bundeseinkommensteuer, die qualifizierte Hausbesitzer zahlen, indem sie ihr zu versteuerndes Einkommen um den von ihnen gezahlten Hypothekenzins reduziert.(Wie es funktioniert.) Abzug von Spielverlusten Spielverluste und -kosten sind nur in Höhe des Spielgewinns abzugsfähig. Daher ist es nicht abzugsfähig, $ 100 für Lottoscheine auszugeben, es sei denn, Sie gewinnen und berichten mindestens $ 100. Sie können nicht mehr als den Betrag abziehen, den Sie gewinnen. (So funktioniert es.) Abzug der IRA-Beiträge Sie können möglicherweise Beiträge zu einer traditionellen IRA abziehen, aber wie viel Sie abziehen können, hängt davon ab, ob Sie oder Ihr Ehepartner bei der Arbeit durch einen Vorsorgeplan abgedeckt sind und wie viel Sie verdienen. (So funktioniert es.) 401 (k) Beitragsabzug Die IRS besteuert nicht, was Sie direkt von Ihrem Gehaltsscheck in einen 401 (k) umleiten. Für 2018 können Sie bis zu 18.500 US-Dollar pro Jahr in ein solches Konto investieren. Wenn Sie 50 Jahre oder älter sind, können Sie bis zu 24.500 USD beitragen. Diese Rentenkonten werden normalerweise von Arbeitgebern gesponsert, obwohl Selbständige ihre eigenen 401 (k) s eröffnen können. (So funktioniert es.) Guthaben des Sparers Dieser Beitrag kostet 10% bis 50% von bis zu 2.000 USD an Beiträgen zu einer IRA, 401 (k), 403 (b) oder bestimmten anderen Pensionsplänen (4.000 USD bei gemeinsamer Einreichung). Der Prozentsatz hängt von Ihrem Anmeldestatus und Ihrem Einkommen ab. (So funktioniert es.) Abzug der Beiträge zu den Gesundheitskonto-Konten Beiträge zu HSAs sind steuerlich absetzbar, und die Auszahlungen sind ebenfalls steuerfrei, sofern Sie sie für qualifizierte medizinische Kosten verwenden. Wenn Sie für das Jahr 2018 eine Selbstabdeckung mit hoher Selbstbeteiligung haben, können Sie bis zu 3.450 US-Dollar beitragen. Wenn Sie über eine hohe Selbstbeteiligung für Familien verfügen, können Sie bis zu 6.900 USD beitragen. Selbstabzug der Selbstständigkeit Es gibt viele wertvolle Steuerabzüge für Freiberufler, Auftragnehmer und andere Selbständige. (So funktioniert es.) Abzug im Home Office Wenn Sie einen Teil Ihres Eigenheims regelmäßig und ausschließlich für geschäftliche Aktivitäten nutzen, können Sie mit dem IRS die dazugehörigen Mieten, Nebenkosten, Grundsteuern, Reparaturen, Instandhaltungskosten und andere damit verbundene Kosten abschreiben. (So funktioniert es.) Abzug der Pädagogen-Kosten Wenn Sie ein Lehrer oder ein anderer berechtigter Pädagoge sind, können Sie bis zu 250 USD für Unterrichtsmaterial abziehen. Energie-Guthaben für Wohngebäude Mit diesem Guthaben können Sie 2018 bis zu 30% der Installationskosten von Solarenergiesystemen, einschließlich Solarwarmwasserbereiter und Solarzellen, erzielen. (Lesen Sie mehr.)
