Steuerbefreite Sektordefinition & Beispiel |

Was es ist:

Beim Anlegen ist ein steuerfreier Sektor eine Gruppe von Finanzinstrumenten, die steuerfreie Zinsen zahlen. Es bezieht sich jedoch auch auf Non-Profit-Organisationen, die steuerfrei sind.

Wie es funktioniert (Beispiel):

Nehmen wir an, John Doe möchte seine Steuern senken, indem er in steuerfreie Instrumente investiert. Anstatt einzelne steuerbefreite Wertpapiere zu kaufen, könnte er in einen Investmentfonds oder ETF investieren, der in eine Vielzahl von Instrumenten im steuerbefreiten Sektor investiert. Dies erlaubt John, seine Investitionen zu diversifizieren, aber ein steuerfreies Portfolio beizubehalten.

Wohltätigkeitsgeschenke an gemeinnützige Organisationen sind oft steuerlich absetzbar, und die Organisationen, die diese Geschenke erhalten, müssen normalerweise keine Steuern auf diese Geschenke zahlen Steuerbefreiungsstatus).

Warum es wichtig ist:

Obwohl Anleger, die der alternativen Mindeststeuer unterliegen, Steuern auf Instrumente im steuerfreien Sektor zahlen müssen, bedeutet steuerbefreite Zinsen, dass viele Anleger in hoch föderalen Von diesem Sektor profitieren insbesondere die Steuerklassen-Halter.

Wie bei den meisten Anlagen unterliegen Anleger im steuerbefreiten Sektor dem Kredit-, Zins-, Abruf- und Marktrisiko. Viele Instrumente im steuerbefreiten Sektor, insbesondere Kommunalanleihen, sind jedoch im Allgemeinen weniger risikobehaftet als andere Instrumente, da ihre Emittenten oft finanziell stabiler sind. Dies ist in erster Linie der Grund dafür, dass in Verbindung mit den Steuervorteilen der steuerbefreite Sektor tendenziell eine entsprechend niedrigere Rendite aufweist als der steuerpflichtige Sektor.

Kreditnehmer im steuerbefreiten Sektor haben oft Kreditkonditionen attraktiver sein als das, was auf andere Weise verfügbar ist. Dies wiederum ermutigt lokale Regierungen und andere steuerbefreite Einrichtungen, neue Projekte durchzuführen.