Checkliste für die Steuervorbereitung: Was ist vor der Einreichung zu sammeln?

Egal, ob Sie einen Fachmann einstellen oder es selbst tun, Sie benötigen bestimmte Informationen und Unterlagen, um Ihre Steuererklärung einzureichen. Hier finden Sie eine Liste der Elemente, die Steuerpflichtige normalerweise benötigen, um den Auftrag abzuschließen.

Persönliche Angaben

Beginnen wir mit dem Offensichtlichen.

• Steuern vom letzten Jahr, sowohl Ihre Bundes- als auch - falls zutreffend - Rückführung Diese sind nicht unbedingt erforderlich, aber sie sind eine gute Auffrischung der im letzten Jahr eingereichten Unterlagen und der von Ihnen verwendeten Dokumente.
• Sozialversicherungsnummern für Sie, Ihren Ehepartner und alle Angehörigen.Denken Sie daran, dass neben Kindern auch ältere Eltern und andere unterhaltsberechtigt sind.

Einkommen

Sammeln Sie alle Dokumente, die das im letzten Jahr erhaltene Geld bestätigen.

• W-2 Formen. Die Arbeitgeber müssen diese Dokumente bis zum 31. Januar ausstellen. Behalten Sie daher Ihre Postfächer im Auge, sowohl physisch als auch elektronisch.
• 1099 Formulare. Jede dieser Seiten endet mit einem anderen Suffix, abhängig von der Art der Zahlung, die Sie erhalten haben. Beispielsweise ist das Formular 1099-MISC für Vertragsarbeiten. Wenn Sie über einen Dritten wie PayPal oder Amazon bezahlt werden, erhalten Sie wahrscheinlich eine 1099-K. Das Anlageergebnis beträgt 1099-INT für Zinsen, 1099-DIV für Dividenden und 1099-B für von Brokern abgewickelte Transaktionen.

Abzüge

Abzüge reduzieren das zu versteuernde Einkommen, was im Allgemeinen eine niedrigere Steuerrechnung bedeutet. Der Schlüssel für die Geltendmachung von Abzügen ist die Dokumentation. Sie kann Sie nicht nur schützen, wenn Sie jemals geprüft werden, sondern auch Ihre Steuerrechnung kürzen, indem Sie sich daran erinnern, was Sie beanspruchen. Das Sammeln dieser Aufzeichnungen kann Zeit in Anspruch nehmen, aber es kann sich auszahlen, sagt Norm Blatner, CPA bei Blatner & Mineo in Buffalo, New York.

„Nehmen wir also an, Sie wissen, 150 Dollar, 200 Dollar mehr in Ihrer Steuererstattung. Hat es sich gelohnt, ein oder zwei Stunden zu verbringen, um zusätzliche 150, - $ 200 zu bekommen? “, Fragt er.

Sie müssen nicht aufgeschlüsselt werden, um von einigen Abzügen zu profitieren. Diese sind direkt in Form 1040 oder in geringerem Umfang in Form 1040A aufgeführt. Weitere Abzüge sind verfügbar, wenn Sie die Ausgaben in Anhang A auflisten.

Hier ist ein Überblick über einige gängige Steuerabzüge. Stellen Sie sicher, dass Sie für jedes Dokument eine Dokumentation haben, bevor Sie die Datei einreichen:

• Beiträge zum Alterskonto Sie können Beiträge zu einem traditionellen IRA- oder Selbständigkeitskonto abziehen. Halten Sie sich nur an die Beitragsgrenzen.
• Bildungskosten. Studenten können einen Abzug für die Studiengebühren und die von ihnen bezahlten Gebühren sowie für Zinsen für ein Studentendarlehen beantragen. Der IRS akzeptiert Ihren Abzugsanspruch nicht ohne das Formular 1098-T, das Ihre Schulungstransaktionen anzeigt. Das Formular 1098-E enthält Einzelheiten zu Ihrem Studentendarlehen.
• Arztrechnungen. Die medizinischen Kosten könnten zu Steuerersparnissen führen, jedoch nur, wenn sie bei den meisten Steuerpflichtigen mehr als 7,5% des angepassten Bruttoeinkommens ausmachen.
• Grundsteuern und Hypothekenzinsen. Wenn Ihre Hypothekenzahlung einen für Grundsteuern hinterlegten Betrag enthält, wird dieser auf dem Formular 1098 aufgeführt, das Ihnen Ihr Darlehensgeber schickt. Dieses Dokument zeigt auch, wie viel Zinssatz für Ihr Darlehen an Zeitplan A geltend gemacht werden kann.
• Spenden für wohltätige Zwecke Um sicherzustellen, dass sich Ihre Großzügigkeit zur Steuerzeit auszahlt, bewahren Sie Ihre Quittungen für wohltätige Spenden auf. Die IRS kann Ihren Anspruch ablehnen, wenn Sie keine Bestätigung haben.
• Ausgaben für den Unterricht Wenn Sie ein Lehrer oder ein anderer berechtigter Lehrer sind, können Sie bis zu 250 US-Dollar für Unterrichtsmaterial abziehen.
• Staatliche und lokale Steuern. Sie können verschiedene andere Steuern abziehen, einschließlich staatlicher und lokaler Einkommens- oder Umsatzsteuern. Sie benötigen keine Quittungen für die Umsatzsteuer. Die IRS stellt Tabellen mit durchschnittlichen Beträgen zur Verfügung, die Sie geltend machen können. Die Steuer für einen größeren Einkauf kann jedoch zum Tabellenbetrag hinzugefügt werden. Bewahren Sie diese Einnahmen also auf.

Beachten Sie, dass die staatlichen Einkommensteuern auf Ihrem W-2 bezahlt werden sollten. Denken Sie jedoch daran, alle geschätzten staatlichen Steuern hinzuzufügen, die Sie im Laufe des Jahres gezahlt haben.

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Credits

Gutschriften sind wertvollere Verwandte von Abzügen: Sie sparen Steuersenkungen für jeden Dollar, den Sie schulden. Aber wie bei den Abzügen benötigen Sie eine Dokumentation, um sie geltend zu machen. Hier sind einige beliebte Steuergutschriften:

• Amerikanische Gelegenheit und lebenslanges Lernen. Mit diesen Guthaben im Bildungsbereich können Sie viel Geld sparen. Wie beim Abzug von Studiengebühren und Gebühren ist das Formular 1098-T erforderlich, um eines der beiden zu beanspruchen.
• Kinder Credit. Der Standard-Kinderkredit ist für das Steuerjahr 2017 bis zu 1.000 USD pro Kind abhängig. Wenn Sie durch Adoption zu Ihrer Familie beigetragen haben, haben Sie möglicherweise Anspruch auf zusätzliche Steuergutschriften.
• Prämiensteuergutschrift. Wenn Sie einen erschwinglichen Versicherungsschutz über den Markt der Regierung erworben haben, achten Sie auf das Formular 1095-A. Es hilft Ihnen, die Prämiensteuergutschrift in Anspruch zu nehmen oder den im Voraus erhaltenen Betrag abzugleichen.
• Altersguthaben (auch als Sparer Credit bezeichnet).Durch Beiträge zu einem 401 (k), einem ähnlichen, vom Arbeitgeber gesponserten Plan oder einer IRA können Sie diese Gutschrift in Anspruch nehmen.

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Zahlungen

Die meisten von uns haben Einkommenssteuern zur Deckung unserer Steuerverbindlichkeiten einbehalten; dieser Betrag ist auf unseren W-2-Formularen. Wenn Sie im Laufe des Jahres geschätzte Steuerzahlungen geleistet haben, sollten Sie diesen Betrag auch zur Hand haben.

Diese Steuer-Checkliste behandelt Vorbereitungsprobleme, die für die meisten Antragsteller üblich sind. Die Steuern sind jedoch für jeden von uns unterschiedlich.Seien Sie bereit, die Liste oben an Ihre Situation anzupassen.

Investmentmatome-Autorin Tina Orem hat zu diesem Artikel beigetragen.