Der SEC-Hack: Was Anleger wissen müssen
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Inhaltsverzeichnis:
- Die längere Antwort
- Worüber sollten Sie sich Sorgen machen
- Die mögliche Rolle von Finanzierungsdefiziten
- Endeffekt
Die Ängste der Verbraucher hinsichtlich der Sicherheit sensibler Finanzdaten erhalten heutzutage keine große Hilfe. Vor zwei Wochen berichtete eines der drei großen Kreditbüros, Equifax, dass Hacker die persönlichen Informationen von mehr als der Hälfte der erwachsenen Bevölkerung in den USA abgerufen hatten. Am Mittwoch gab die Securities and Exchange Commission bekannt, dass ihre Systeme durchgebrochen waren im Jahr 2016.
Die SEC, eine Regierungsbehörde, die während der Weltwirtschaftskrise gegründet wurde, um alle Finanzmärkte zu überwachen, enthüllte in ihrer Erklärung, dass Hacker im letzten Jahr eine Softwareschwachstelle in ihrem Computersystem für elektronische Datenerfassung, -analyse und -abfrage (Edgar) ausgenutzt hatten. Dadurch erhielten die Hacker Zugang zu nicht öffentlichen Informationen über börsennotierte Unternehmen.
Was bedeutet dieser Hack für einzelne Anleger? Die kurze Antwort ist wahrscheinlich nicht viel. Das bedeutet jedoch nicht, dass sie die Details dieses Vorfalls ignorieren sollten.
Die längere Antwort
Wenn Sie zum Zeitpunkt des Hacks auf dem Markt aktiv waren, wurden die Preise Ihrer Investitionen möglicherweise von Personen mit ruchlosen Absichten beeinflusst.
Leider ist dies kein neues Phänomen. Mittlerweile gibt es vielleicht mehr technikaffine Mittel, aber die Menschen haben seit über 100 Jahren mit nicht öffentlichen Informationen - dem sogenannten Insider-Handel - gehandelt. (In den letzten Jahren wurde Martha Stewart bekannt, Insiderhandel zu betreiben.)
Und ja, das ist schlecht. Aber wie genau sollten einzelne Anleger besorgt sein? Nachfolgend geben vier unserer Seiteninvestment- und persönlichen Finanzjournalisten an, was diese Verletzung wirklich bedeutet:
Dayana Yochim: Dies macht derzeit Schlagzeilen, weil es dem großen Datenverstoß von Equifax so nahe kommt. Aber es ist anders - viel anders Hier geht es nicht um einzelne Verbraucherdateien und persönliche Informationen.
Anna-Louise Jackson: Ja, im Gegensatz zu Equifax - bei dem Hacker etwa 143 Millionen Amerikaner auf die persönlichen Informationen zugreifen konnten - betrifft dieser jüngste Vorfall die Daten der Verbraucher nicht direkt. Die Agentur sagte, der Verstoß habe "nicht zu einem unbefugten Zugriff auf personenbezogene Daten geführt".
Die wahrscheinlicheren Opfer sind, wenn überhaupt, kurzfristige Händler, die ständig im und außerhalb des Marktes sind - im Gegensatz zu langfristigen Aktienbesitzern.
James Royal: Der Vorsitzende der SEC, Jay Clayton, sagte, der Verstoß habe „möglicherweise die Grundlage für illegalen Gewinn durch Handel geschaffen“, was bedeutet, dass die Agentur immer noch untersucht, ob Hacker Informationen verwendet haben, auf die illegal zugegriffen wurde, um Geschäfte zu tätigen. Aber dieses Wort "kann" ist der Schlüssel: Dies ist wahrscheinlich eine abwartende Geschichte. Das, zusammen mit den Informationen, die in diesen Dokumenten enthalten sind, sollte Sie beruhigen, dies ist kein weiterer Equifax-ähnlicher Hack.
AJ: Der Vorsitzende der SEC sagte, dieser Hack habe kein "systemisches Risiko" zur Folge gehabt, aber wir haben auch keine genauen Angaben darüber, was die Agentur unternimmt, um sicherzustellen, dass solche Hacks nicht erneut vorkommen - und ob dies Einfluss darauf hat, wie Informationen über öffentliche Unternehmen beeinflusst werden wird in der Zukunft verbreitet.
Tina Orem: Ein Aspekt dieses Verstoßes ist die Aufmerksamkeit, die er auf die jahrhundertealte Debatte über die Frage erhebt, ob Insiderhandel ein opferloses Verbrechen ist. Leidet der durchschnittliche Investor wirklich unter dieser Verletzung? Vielleicht nicht finanziell, aber im Prinzip?
DY: Ja, es ist durchaus möglich, dass die Aktienkurse Ihrer Unternehmen über 401 (k) oder IRA von Hackern beeinflusst werden. Grundsätzlich kann jede einzelne Aktie, die Mitglied eines Investmentfonds oder eines börsengehandelten Fonds ist, einen Rieseleffekt auf Ihr Portfolio haben.
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JR: Die wahrscheinlichen Opfer sind, wenn überhaupt, kurzfristige Händler, die ständig im und außerhalb des Marktes sind - im Gegensatz zu langfristig gehaltenen Eigentümern von Aktien in Unternehmen - oder solche, die Unternehmen von geringer Qualität halten, die sich negativ entwickelt haben könnten Nachrichten flüchten unrechtmäßig.
Worüber sollten Sie sich Sorgen machen
DY: Selbst wenn dieser Verstoß nicht für einzelne Anleger schädlich war, sollten Sie nicht auf der Hut sein. Ich hasse es, der Träger schlechter Nachrichten zu sein, aber es gibt viele Möglichkeiten, wie einzelne Anleger betrogen werden können. Ein allgemeiner Punkt ist der "heiße Aktien-Tipp". Hier sind ein paar Anzeichen dafür, dass die Empfehlung möglicherweise nicht auf dem neuesten Stand ist:
Sie sind mit der Quelle nicht vertraut. „XYZ TradingPro 467J“ kann mit seinen beeindruckenden Renditen und Insider-Einblicken in ein Unternehmen prahlen. Aber er / sie / es könnte jeder sein. Ein weiterer Hinweis ist, wenn der Tipp eine dringende Frist hat, da Sie schnell handeln müssen, bevor alle anderen davon erfahren. Bedenken Sie schließlich, dass die Betrügerschaft umso leichter zu manipulieren ist, je kleiner die Aktie im Hinblick auf die Marktkapitalisierung ist. Penny Stocks „Pump and Dump“ -Programme gedeihen, weil diese kleinen Unternehmen nicht so stark reguliert sind und von den großen Kanonen als größere Unternehmen angesehen werden.
Viele Fachleute empfehlen, in breite Aktienindizes zu investieren. Auf diese Weise schützen Sie sich vor dem Risiko, dass eine einzelne Aktie in Ihr Portfolio gelangt und diese potenziell gefährdet.
JR: Dieser Hack ist größtenteils ein Ereignis für langfristige Investoren im Buy-and-Hold-Stil, die nicht vorhaben, für fünf, zehn, zwanzig Jahre oder mehr zu verkaufen.Wenn Sie einzelne Aktien kaufen, möchten Sie qualitativ hochwertige Unternehmen und Sie wollen sie seit Jahren besitzen. Was 2017 passiert, wird für sie in einigen Jahren wahrscheinlich irrelevant sein - oder früher.
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AJ: Aus diesem Grund empfehlen viele Fachleute, in breite Aktienindizes zu investieren, beispielsweise über Investmentfonds oder Exchange Traded Funds. Auf diese Weise schützen Sie sich vor dem Risiko, dass eine einzelne Aktie in Ihr Portfolio gelangt und diese potenziell gefährdet. Wenn Sie eine Diversifizierung ohne die praktische Auswahl einzelner Aktien suchen, ist ETFs möglicherweise einen Blick wert.
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Die mögliche Rolle von Finanzierungsdefiziten
JR: Der Kongress hat die SEC seit Jahren unterfinanziert, auch wenn ihre Verantwortung mit der jüngsten Gesetzgebung wie Dodd-Frank, die Finanzunternehmen mehr reguliert, zunimmt. 2014 hat der Kongress beispielsweise das Budget der Agentur für Verbesserungen der IT-Infrastruktur um 50% oder 50 Mio. USD gekürzt. Es ist schwer, den Zusammenhang mit der nachfolgenden Schikane nicht zu erkennen
Die Sache ist, dass eine ordnungsgemäße Finanzierung der SEC den Steuerzahler nichts kostet. Das Budget der SEC wird nicht durch Steuereinnahmen finanziert, sondern durch Gebühren für Finanzunternehmen. In der Tat kostet eine Unterdeckung die Verbraucher mehr Geld, weil die SEC durch Geldbußen und Geldbußen positive Nettoeinnahmen erzielt, was dazu beiträgt, das Haushaltsdefizit zu reduzieren und letztendlich Hunderte von Millionen einbringt. Die Führer der SEC plädieren seit Jahren für mehr Geld.
AJ: Und es ist nicht das erste Mal, dass die SEC gehackt wurde. 2015 verurteilte die Agentur 32 Personen in einem System, um gehackte Pressemitteilungen zu handeln. Betrugs-, Cyber- und Sicherheitswarnungen wurden von Führungskräften, die zu Beginn dieses Jahres befragt wurden, für ein von einem Risikomanagementunternehmen gesponsertes Gutachten als "neues Normal" bezeichnet. Wir haben Hacks in der Politik und auf verschiedenen Ebenen gesehen, sodass jeder - einschließlich der SEC - wahrscheinlich auf einer bestimmten Ebene anfällig ist.
Endeffekt
AJ: Mein Mitnehmen ist, dass die Leute sich nicht unnötig Sorgen machen sollten, was vor einem Jahr passiert ist. Selbst wenn jemand anderes von schlecht erhaltenen Informationen profitiert hat, ist die Auswirkung auf Ihr Portfolio schwer zu quantifizieren. Investitionen in den Aktienmarkt sind von Natur aus riskant, aber es gibt viele Möglichkeiten, dieses Risiko zu steuern. Sie gewinnen langfristig mit einer langfristigen Anlagestrategie.
JR: Es ist normalerweise eine gute Kaufstrategie, wenn Anleger Angst vor kurzfristigen Ereignissen haben, die für den langfristigen Erfolg eines gut geführten Unternehmens keine Rolle spielen. Suchen Sie nach Möglichkeiten, um diese guten Unternehmen zu kaufen, wenn Sie können, und halten Sie dann an. Oder, wie Warren Buffett sagt: "Sei ängstlich, wenn andere nur gierig und gierig sind, wenn andere Angst haben."
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