Unter Trump, klassische Weisheit investieren

In einer Nation, in der in letzter Zeit alles politisiert zu sein schien, bildet der Aktienmarkt keine Ausnahme. In den Monaten nach dem Sieg von Donald Trump bei den Präsidentschaftswahlen wurde er für einen Anstieg geachtet, der US-Aktien zu einer Reihe von Rekordhöhen geführt hat, und für einen kleineren und kürzeren Abverkauf verantwortlich gemacht wurde.

In wenigen Wochen übertraf der Dow Jones Industrial Average 20.000 und dann 21.000 - zwei weitgehend bedeutungslose, wenn auch bezaubernde Ebenen. Während viele Anleger diese Erfolge feiern, bleibt es für jedermann klar, wie sich der Markt und Ihr Portfolio während der Trump-Präsidentschaft entwickeln werden.

Zweifellos wird der Markt in den nächsten vier Jahren einige Turbulenzen erleben, aber wenn Sie langfristig investieren, brauchen Sie das nicht zu betonen. Hier sind einige alte Weisheiten, die Ihnen helfen, unter dem neuen Präsidenten klug zu investieren.

Bleib ruhig und investiere weiter

Dies ist eine zeitlose Regel, die besonders in Zeiten des Wandels geeignet ist: Lassen Sie nicht zu, dass Politik oder Markt-Euphorie Ihre Anlageentscheidungen bestimmen. Ob Sie bereits in den Aktienmarkt investiert sind oder über den Einstieg nachdenken, ist jetzt nicht der Zeitpunkt, um vorschnelle Entscheidungen zu treffen.

Für welche Bewegung Sie sich auch entscheiden, stellen Sie sich eine grundlegende Frage: Warum jetzt?

Wenn Sie sich Sorgen machen, dass die guten Zeiten des Marktes nicht von Dauer sind, werden Sie möglicherweise ängstlich und möchten verkaufen. Wenn Sie jedoch Ihr Geld aus dem Aktienmarkt ziehen, kann dies die Flugbahn Ihres Portfolios radikal beeinflussen, insbesondere wenn Ihr Ruhestand noch viele Jahre zurückliegt. Wenn der Ruhestand nicht in der Nähe ist, sind Investmentfonds und börsengehandelte Fonds immer noch eine gute langfristige Anlageentscheidung.

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Wenn Sie der Meinung sind, dass Sie einen Markt verpassen, der scheinbar auf und ab geht, könnten Sie versucht sein, sich an der Aktion zu beteiligen. Es scheint eine sichere Wette zu sein, richtig? Falsch.

Wenn Sie dieses Geld in den nächsten fünf Jahren benötigen, könnte dies eine katastrophale Investitionsentscheidung sein. Viele Anleger haben diese Lektion auf die harte Tour gelernt, als eine Marktblase Anfang der 2000er Jahre platzte. Darüber hinaus ist es umsichtiger, hochverzinsliche Schulden wie Kreditkarten abzuzahlen, bevor sie sich mit Investitionen beschäftigen.

Wenn Sie langfristig investieren, ist es nahezu unmöglich, den Markt zeitlich zu bestimmen. Wieder bist du nicht alleine. Prognostiker, die nach Trumps Wahl alle außer einer Marktapokalypse gefordert haben, versuchen auch, Aufholjagd zu spielen, was dazu beigetragen hat, die jüngste Rallye voranzutreiben.

Legen Sie sich nicht auf einen einzigen Faktor fest - der Präsident eingeschlossen

Der neue Präsident hat zwar viel Geld für die Marktrallye erhalten, einiges ist jedoch unangemessen, denn die Politik ist nur eine Sache, die von den Investoren in Betracht gezogen wird, sagt Jon Adams, leitender Anlagestrategist bei BMO Global Asset Management in Chicago.

"Die Wahl fiel fast gleichzeitig mit besseren Wirtschaftsdaten und dem Wachstum der Aktiengewinne zusammen, und diese beiden Faktoren sind mindestens genauso wichtig", sagt Adams.

Ja, Trump hat die Aktienkurse wahrscheinlich mit seinen Tweets und Reden beeinflusst. Wenn Sie jedoch einen umfassenden Überblick über Ihre Situation erhalten, verringert sich das Risiko, dass Ihr Portfolio vom Präsidenten oder einem anderen Faktor beeinflusst wird.

Überprüfen Sie Ihre Diversifizierung

Es gibt viele Wege, sich der Diversifizierung zu nähern. Stellen Sie sich verschiedene Arten von Vermögenswerten vor - Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs und Optionen - sowie die Variablen in diesen Vermögenswerten, z. B. Branche, Unternehmensgröße und Geografie.

Wenn der Bullenmarkt endet - und das wird es schließlich auch -, sollten sich die Anleger auf eine angemessene Mischung von Investitionen einstellen, sagt Charlie Bilello, Forschungsleiter bei Pension Partners LLC in New York.

"Sie müssen Anleihen und andere Anlageklassen außerhalb von Aktien halten, die weniger konjunkturabhängig sind", sagt Bilello. "Sie können Schwierigkeiten bekommen, wenn Sie zu konzentriert sind."

Idealerweise verfügt Ihr Portfolio über eine Mischung aus Beteiligungen - sei es Einzelaktien oder Indexfonds -, die verschiedene Branchen, Unternehmensgrößen und Regionen abdecken.

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Apropos Unternehmensgröße: Es wurde viel über den Dow Jones Index in der Presse berichtet, aber er bestand nur aus 30 Aktien. Nach der Auswahl liegen die Erträge unter denen des Russell 2000 Index, der kleinere Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von weniger als 3,9 Milliarden US-Dollar umfasst.

Der Wert der Diversifizierung wird noch deutlicher, wenn Sie die jüngsten Ergebnisse der elf wichtigsten Branchen der US-Aktienindizes überprüfen. Finanzwerte sind der klare Gewinner nach der Wahl - zum Teil, weil Trump Stripping-Vorschriften für diese Branche vorgeschlagen hat - mit Renditen, die fast fünfmal so hoch sind wie die von Vorzugsaktien. Durch die Aufteilung der Mittel auf verschiedene Branchen tragen Sie zur Pufferung Ihres Portfolios bei, wenn ein bestimmter Sektor schwächer wird.

Schließlich ist es wichtig, Regionen außerhalb der USA in Betracht zu ziehen, denen es in letzter Zeit noch besser geht, insbesondere in Schwellenländern. „Gib nicht auf, international bekannt zu werden. Es ist seit sieben Jahren ein schwieriger Weg, aber diese Dinge bewegen sich im Zyklus “, sagt Bilello.

Was ist das Endergebnis?

Die jüngsten Kurszuwächse scheinen ein Grund zum Feiern zu sein, aber während Ihres Anlagehorizonts werden Sie zweifellos auch eine gewisse Verzweiflung erleben.Das ist zu erwarten. Der Aktienmarkt ist riskanter als andere Anlageklassen wie Anleihen. Als langfristiger Anleger möchten Sie also Maßnahmen ergreifen, um dieses Risiko zu verringern.

Trump ist ein unkonventioneller Politiker und der Versuch, vorherzusagen, wie sich sein nächster Schritt auf Ihr Portfolio auswirkt, ist eine fruchtlose Aufgabe. Lassen Sie den neuen Präsidenten stattdessen als Erinnerung dienen, dass niemals eine Person oder ein Ereignis die klassischen Grundsätze des Investierens übertrumpfen darf: Seien Sie umsichtig, verfolgen Sie keine Renditen, bleiben Sie investiert und diversifizieren Sie Ihr Portfolio.

Anna-Louise Jackson ist Mitarbeiterin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected]. Twitter: @ aljax7.