Warum sollten Sie Ihr Portfolio wie eine Ehe behandeln?

Was wäre, wenn Sie Ihre Portfolio-Performance nur durch Aufmerksamkeit verbessern könnten? Eine Ehe steht bevor, das erste, worauf viele Paare angewiesen werden, ist, aufeinander zu achten. Ich weiß, dass meine Ehe reibungsloser verläuft, wenn ich auf das, was mein Ehemann sagt, achtet - anstatt die ganze Zeit in einem Buch verloren zu sein. Wenn Sie Ihrem Partner nicht aufpassen, verpassen Sie wichtige Hinweise, sei es die Körpersprache oder der Tonfall.

Wenn Sie diese wichtigen Hinweise vermissen, kann dies zu einer unerfüllten und schwierigen Ehe führen. Sie müssen darauf achten und angemessene Anpassungen vornehmen, wenn Sie möchten, dass Ihre Beziehung funktioniert.

Dasselbe Prinzip gilt auch für Investitionen. Sie müssen auf Marktsignale achten, wenn Sie Ihre Portfolio-Performance steigern möchten. Wenn Sie dazu bereit sind, ist es möglich, die Erträge, die Sie von Ihren ETFs erhalten, durch eine sogenannte Sektorrotation zu steigern.

Was bedeutet das für Sie? Sie können die Verluste zu bestimmten Zeiten begrenzen und Ihre Gewinne bei anderen steigern.

Wie die Sektorrotation funktioniert

Nicht alles auf den Märkten bewegt sich zusammen. Rohstoffe bewegen sich nicht immer zum Beispiel mit Aktien. Selbst innerhalb des Aktienmarktes bewegen sich nicht alle Aktien gleichzeitig in die gleiche Richtung.

Wer Trends in der Beziehung zwischen den Sektoren erkennen kann, hat einen Vorteil: Sie können ihre ETFs rotieren, um Vorteile aus dem zu ziehen, was ist Am wahrscheinlichsten, Renditen jetzt anzubieten. Dann, wenn ein Sektor schwächer wird, ist es möglich, die ETFs zu verkaufen und das Geld in Sektoren zu investieren, die als nächstes steigen dürften.

Achten Sie darauf, dass Sektoren und Marktsegmente in den kommenden Monaten gut abschneiden. Dann investieren Sie in ETFs, die die entsprechenden Indizes oder Sektoren nachbilden.

Hier sind zwei ETF-Rotationsstrategien:

Saisonale Zyklen

Bestimmte Sektoren sehen während bestimmter Zeiten des Jahres einen Auftrieb. Einige gute Zeiten, um in den Einzelhandel zu investieren, sind kurz vor Schulbeginn und kurz vor Weihnachten, wenn mehr Menschen einkaufen. Während Einzelhändler mehr Gewinne sehen, steigen Einzelhandels-ETFs.

Im Frühjahr haben viele Immobilien-ETFs das Potenzial, sich zu erholen, da mehr Inventar bewegt wird. Auch wenn die Sommerreisesaison anzieht, sehen viele Unternehmen in der Öllieferkette mehr Profite, und Reise- und Gastgewerbeunternehmen verzeichnen oft höhere Gewinne.

Wenn Sie einmal verstanden haben, wie sich der saisonale Zyklus auf verschiedene Zyklen auswirkt, können Sie kurz davor kaufen in dieser Saison (während der Preis niedrig ist) und verkaufen, bevor die Saison endet (Ihre Gewinne zu nehmen, bevor der Sektor wieder fällt).

Konjunkturelle Zyklen

Es ist zwar schön zu glauben, dass die Wirtschaft auf unbestimmte Zeit wachsen könnte Fahrräder. Der wirtschaftlichen Expansion folgt eine Rezession - oder gar eine Depression. Wenn man auf die Konjunkturzyklen achtet, kann man leichter herausfinden, was sich wahrscheinlich übertreffen wird.

In einem Abwärtsmarkt, in dem alles meistens niedriger ist, ist es das Beste, in Sektoren zu investieren, die wahrscheinlich zuerst eine Verbesserung sehen. In vielen Fällen bleiben Verbraucherprodukte (wie z. B. Toilettenpapier, Zahnpasta usw.) während eines Herunterkochzyklus einigermaßen stabil, da es sich um Gegenstände handelt, die die Menschen immer benötigen. Discounter behalten auch etwas von ihrem Pep, da die Verbraucher nach einem Deal suchen. Versorgungsunternehmen können andere Sektoren übertreffen, wenn ein Markt schwächer wird, da dies nicht das ist, was die Leute für loswerden wollen.

Mit der Verbesserung des Marktes ändern sich auch die Technologie- und Grundstoffsektoren. Zu verstehen, wie unterschiedliche Sektoren auf wirtschaftliche Bedingungen reagieren, kann Ihnen dabei helfen, bessere Entscheidungen zu treffen. Wenn es so aussieht, als ob ein Markt nach unten tendiert, ist es wahrscheinlich an der Zeit, Technologie-bezogene ETFs zu verkaufen, während Sie Gewinne erzielen und in einen anderen Sektor investieren können (z. B. Discountketten, die Verbraucherbedarf verkaufen), während die Preise relativ niedrig sind. Drehen Sie sich wieder in Technologie um, nachdem die Wirtschaft die Talsohle erreicht zu haben scheint und Sie immer noch gute Geschäfte machen können.

Die investive Antwort:

Natürlich gibt es keine Möglichkeit, die perfekten Ein- und Ausstiegspunkte vollständig vorherzusagen. Sie arbeiten an vergangenen Trends und die vergangene Leistung sagt Ihre zukünftigen Ergebnisse nicht voraus. Wenn Sie sich jedoch an die Ebbe und Flut der Saison- und Konjunkturzyklen gewöhnen, können Sie einen Plan erstellen, der es Ihnen ermöglicht, Ihre ETF-Sektoren so zu rotieren, dass Sie das, was als nächstes kommt, nutzen können.