Frauen Breadwinners wollen solide Ratschläge, keine Verkaufsgespräche

Von Michael Chamberlain, AIF, CFP

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Da Frauen mehr als die Hälfte des gesamten persönlichen Vermögens in den USA kontrollieren, würden Sie denken, Finanzberater würden sich besonders anstrengen, um weibliche Kunden anzusprechen - vor allem, wenn Sie der Meinung sind, dass Frauen häufiger als Männer Hilfe von einem Finanzprofi in Anspruch nehmen.

Untersuchungen zeigen jedoch, dass viele Frauen mit dem Rat nicht zufrieden sind.

Laut einer neuen Studie des Family Wealth Advisors Council, eines Netzwerks von unabhängigen Honorarbüros, die ausschließlich aus Honoraren bestehen, sind Frauen in vier von zehn amerikanischen Familien die Hauptverdiener. Zu einem bestimmten Zeitpunkt in ihrem Leben werden 95% der Frauen der Hauptentscheidungsträger in ihrem Zuhause sein, so die Studie.

„Frauen kontrollieren zunehmend mehr den Wohlstand der Nation, und der Aufstieg von Frauen, die das Geld verdienen, führt zu seismischen Veränderungen in unseren Familien, Gemeinschaften und auf unserem Markt“, sagt Eileen O'Connor, Mitautor der Studie.

Insgesamt gaben Frauen den Finanzberatern der Studie zufolge eine Bewertung von 5 auf einer Skala von 1 bis 10 an. "Das ist eine schreckliche Bilanz", sagt Heather Ettinger, Co-Autorin und Beraterin.

Dieser Mangel an Vertrauen ist nicht schwer zu verstehen. Viele „Finanzberater“ sind überhaupt keine Berater. Sie sind Verkäufer. Ihre „Lösung“ für jedes Problem besteht darin, ihnen ein Produkt zu verkaufen. Die meisten Berater haben nur eine Lizenz zum Verkauf von Anlagen und / oder Versicherungen. Sie verfügen oft nicht über das erforderliche Wissen, um Kunden zu beraten, die in einer breiten Palette von Finanzthemen beraten werden möchten.

Der alte produktorientierte Ansatz funktioniert bei der Mehrheit der Ernährerinnen einfach nicht gut. Frauen suchen nach praktischen Ratschlägen und glaubwürdigen Lösungen für ihre Probleme oder Anliegen.

Wie aus einer früheren Studie des Family Wealth Advisors Council und anderen Untersuchungen hervorgeht, sind hier einige der wichtigsten Dinge, die Frauen im Umgang mit Finanzprofis wollen:

1. Eine Beziehung, die auf Verständnis, Empathie und Vertrauen basiert.
2. Ein Berater, der auf einer Ebene und auf eine Weise kommuniziert, die der Kunde versteht.
3. Ausbildung und Beratung zu einer Vielzahl von Themen, nicht nur zu Investitionen.
4. Wissen, dass der Berater ein Treuhänder ist, der die besten Interessen des Kunden berücksichtigt.
5. Wissen, dass der Berater einen Investitionsplan entwickelt hat, der auf den Bedürfnissen und Zielen des Kunden basiert und auf lange Sicht erstellt wurde.
6. Ein beruhigendes Gefühl, zu wissen, dass sie und ihre Familie gute finanzielle Entscheidungen treffen.

Um diese Kriterien zu erfüllen, ist es am besten, einen „Nur-Honorar“ -Ratgeber auszuwählen, der ein Certified Financial Planner ist. Ein Honorarberater verkauft keine Versicherungen oder Investitionen, und CFPs werden wahrscheinlich in einem breiten Spektrum von Finanzbereichen geschult und erfahren. Um einen CFP und einen Honorarberater zu finden, wenden Sie sich an Garrett Planning Network oder NAPFA.

Und um sicherzustellen, dass Ihr Berater Ihre Interessen über alle anderen stellt, bitten Sie ihn, einen Treuhandvertrag zu unterschreiben. Wenn Ihr Berater nicht unterschreibt, suchen Sie an einer anderen Stelle.

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