Anlageberater Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein Anlageberater gibt Anlageempfehlungen an Kunden und kann auch als Finanzberater.

So funktioniert es (Beispiel):

Ein Anlageberater ist einem Finanzplaner, Anlageverwalter, Anlageberater oder Finanzberater ähnlich.

Ein Anlageberater analysiert Wertpapiere in der Regel anhand der Vergangenheit, aktuellen oder prognostizierten Marktbedingungen und der zugrunde liegenden Finanzstruktur eines bestimmten Geschäfts und gibt Anlageempfehlungen an eine einzelne oder eine Gruppe von Anlegern ab. Anlageberater können unabhängige Berater sein oder als Teil von etablierten Firmen arbeiten, wie Broker mit Investmentfonds.

Investmentberater haben in der Regel Erfahrung in Underwriting, Projektfinanzierung und Brokerage. Die meisten Anlageberater berechnen eine Pauschalgebühr oder eine Provision für den gekauften oder verkauften Vermögenswert.

Anlageberater sind nach dem Investment Advisors Act von 1940 reguliert. Darüber hinaus müssen Anlageberater, wenn sie über beträchtliche Vermögenswerte verfügen, bei der Die US-Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission, SEC) folgt in diesem Fall Richtlinien, einschließlich der Offenlegung ihrer eigenen Anlageaktivitäten.

Warum es wichtig ist:

Anlageberater sind aufgrund ihres breiten Hintergrunds bei der Verhandlung komplizierter Transaktionen hilfreich in vielen Aspekten von Wertpapieren, einschließlich Deal-Strukturierung, Projektfinanzierung und Brokerage. Anlageberater erhalten eine Provision, die auf der Leistung der Wertpapiertransaktion beruht, die eine Gemeinsamkeit von Interesse mit dem Kunden vorsieht (d. H. Der Erfolg des Kunden ist deren Erfolg).