Die 11 Regeln für den Kauf von Dividendenaktien - und die Kardinalregel, sie zu verkaufen |

Viele von Ihnen haben wahrscheinlich einen der online verfügbaren "Ruhestandsplaner" -Formulare ausgefüllt. Viele Steuer-und Buchhaltungsprogramme haben auch "Lifetime Planner" Abschnitte für Leute zu bestimmen, ob sie sich leisten können in Rente.

Diese Arten von Programmen stecken bestimmte Annahmen in eine Formel, wie prognostizierte Inflationsrate, Ruhestandseinkommen, erwartete Ausgaben und Portfolio-Wachstumsrate. Nachdem Sie Ihre persönlichen Daten hinzugefügt haben, wird angezeigt, wie viel Geld Sie jährlich im Ruhestand verdienen können und wie lange es dauern wird.

Das erste Mal, als ich diese Zahlen lief, sagte das Programm, dass ich bis 116 Jahre gut war Alter. Zu der Zeit glaubte ich, dass, wenn wir den Plan wie beschrieben befolgten, meine Frau und ich niemals irgendwelche Sorgen um echtes Geld hätten. Wir wären für den Rest unseres Lebens gerüstet und könnten unseren Kindern stolz einige zurückgeben, um ihnen bei ihrem Ruhestand zu helfen. Wie naiv von mir!

Seitdem hat sich vieles verändert.

Damals hatte ich eine Inflation von 2% und eine Minimum Rendite für unser Portfolio von 6% veranschlagt. Damals war das konservativ. Die Inflation lag unter 2%, und Sie konnten immer 6% für eine erstklassige Anleihe oder CD verdienen.

Viele Rentner und Babyboomer überdenken jetzt den gesamten Ruhestandsprozess. CDs und erstklassige Anleihen zahlen nicht mehr genug Interesse, um mit der Inflation Schritt zu halten.

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Mit diesen Optionen aus dem Bild, ist es kein Wunder, die die Aktien großer, solider, Dividenden zahlender Unternehmen steigen. Anleger, die sich eine höhere Rendite erhoffen, investieren Geld in die Hoffnung, der Inflation voraus zu bleiben.

Ich bin fest davon überzeugt, dass es Zeit ist, einen Aktienbestand zu kaufen, in eine Schublade zu stecken und sich nie wieder darum zu sorgen sind vorbei. Zur gleichen Zeit haben Leute, die ihre Ruhestandfinanzen betrachten, wahrscheinlich langfristige Beziehungen mit bestimmten Dividenden zahlenden Aktien.

Während der Arbeit an unserem Sonderbericht Money Every Month (Sie können eine Kopie HIER anfordern), unser leitender Analyst, Vedran Vuk, zeigte mir wirklich, wie man Hunderte von Dividenden ausbezahlt. Ich wollte einige der Tipps teilen, die ich während des Prozesses gelernt habe. Hier sind die Eigenschaften, nach denen Sie suchen sollten, wenn Sie nach den besten Dividendenaktien suchen.

Tipp Nr. 1: Lange Geschichte der Firma, die die Dividende zahlt

Viele Unternehmen sind stolz auf ihre jahrzehntelange Geschichte, kontinuierlich Dividenden zu zahlen. Für viele ist es nur ein Teil der Unternehmenskultur. Jedes Jahr wird ein bestimmter Teil des Gewinns an die Eigentümer des Unternehmens ausgezahlt, und ein anderer Teil wird für das Wachstum gehalten.

Tipp Nr. 2: Auszahlungsquote von nicht mehr als 80% des Unternehmensgewinns pro Aktie

Als unser Team die Liste der dividendenbezahlten Aktien zusammengestellt hat, listeten sie diese nach Rendite auf, von der höchsten zur niedrigsten. Natürlich ging ich direkt an die Spitze der Liste.

Aber unsere Analysten haben schnell darauf hingewiesen, dass, wenn ein Unternehmen 0,50 $ / Aktie verdient und eine Dividende von 0,75 $ / Aktie bezahlt, könnte es in Schwierigkeiten geraten. Es ist wichtig, den Gewinn pro Aktie und die Dividende pro Aktie eines Investmentkandidaten zu vergleichen.

Wenn Sie in ein Unternehmen mit einer ungewöhnlich hohen Ausschüttungsquote investieren, sollten Sie immer herausfinden, woher das Geld kommt, um die Dividenden zu zahlen.

Tipp Nr. 3: Weltweite Marktpräsenz

Das Miller's Money Forever-Team ist sehr besorgt über die Inflation des US-Dollars. Unternehmen, die auf der ganzen Welt Geschäfte machen, bieten eine gewisse Absicherung gegen die Inflation. McDonald's (NYSE: MCD) , Coca-Cola (NYSE: KO) , Procter & Gamble (NYSE: PG) und General Mills (NYSE: GIS) sind einige bekannte Namen.

Tipp Nr. 4: Stabile Produktlinie

Ob Bier, Ob Lebensmittel, Öl oder Computerchips, das Unternehmen, in das Sie investieren, sollte ein Kerngeschäft mit einem weltweiten Bedarf für sein Produkt haben.

Tipp Nr. 5: Viel Geld

Deshalb habe ich gekauft und halte Microsoft (Nasdaq: MSFT) . Unternehmen wie Microsoft haben viel Geld und können ihre Rechnungen mit viel Geld bezahlen, um ihre Aktionäre zu belohnen.

Tipp Nr. 6: Das Unternehmen hält an seinem Kerngeschäft

Während des Internetbooms tauschten viele Unternehmen Lager und Kauf von Unternehmen überall. Ich verstehe bis heute nicht, warum AOL-Time Warner als Geschäft einen Sinn ergab.

Sie können immer den Fortschritt eines Unternehmens verfolgen und investieren, wenn Sie denken, dass es ein neues Unternehmen dominiert.

Tipp Nr. 7: Aktienkursstabilität

Benjamin Graham, Autor von "The Intelligent Investor", empfahl ein Portfolio aus Aktien und hochwertigen Anleihen. Bei seinem Modell wechseln Sie je nach Marktlage einen Teil Ihres Portfolios hin und her.

Auch wenn das für ihn funktioniert hat, lässt die Rendite von festverzinslichen Anlagen dies heute nicht mehr zu. Sie müssen sich ständig daran erinnern, dass, egal wie groß oder stabil ein Unternehmen ist, sein Aktienkurs immer noch fallen kann.

Sicherheit ist unser Hauptanliegen bei Miller's Money Forever. Sie sollten die Geschichte einer Aktie, die Sie in Betracht ziehen, studieren, um zu sehen, wie volatil sie während Marktturbulenzen ist.

Tipp Nr. 8: Diversifikation ist gut

Einige der besseren Renditen sind in Sektoren mit höherer Volatilität. Ein vorsichtiger Anleger wird seine Dividenden ausschüttenden Aktien in verschiedenen Sektoren diversifizieren, um die Gesamtauswirkung von Marktschwankungen zu reduzieren.

Tipp Nr. 9: Eine Geschichte des Rückkaufs von Aktien

Es ist ein großes Plus, wenn das Unternehmen genug Gewinne hat zahlen Sie gute Dividenden und kaufen Sie gleichzeitig Aktien zurück. Eine Aktienaufwertung zusätzlich zu großzügigen Dividenden ist Ihr Gesamtziel.

Tipp Nr. 10: Eine Geschichte zunehmender Dividenden

Es ist ratsam, die Dividendengeschichte einer Firma zu überprüfen, um zu sehen, ob es ein Muster gibt. Viele alte Geldmacher haben ihren Aktionären sehr gut getan, indem sie ihre Dividenden jedes Jahr erhöht haben.

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Tipp Nr. 11: Ein Dividendenrenditeprozentsatz von 3% oder höher

Es gibt viele gute Dividenden ausschüttende Aktien da draußen, aber Sie sollten den Preis jedes Unternehmens einbeziehen, das Sie in Betracht ziehen.

Unternehmen wie McDonald's, Walgreen Co. (NYSE: WAG) und Shell haben traditionell unseren eigenen Bedarf von 3% oder mehr erfüllt. Es gibt Dutzende anderer guter Unternehmen mit guten Dividendenrenditen.

Setzen Sie einen Trailing Stop-Loss

Es ist an der Zeit, sich noch einmal zu erinnern, dass Dividenden ausschüttende Aktien nicht die Sicherheit eines erstklassigen oder FDIC-Versicherten bieten CD. Als Rentner oder Rentner ist es wichtig, Ihre Kapitalanlage zu erhalten.

Sie wollen keine Aktie ablegen, nur um zu sehen, wie Ihr Dividendeneinkommen in Kapitalverlust aufgezehrt wird. Ein Stop-Loss hilft, das zu verhindern.

Ein traditioneller Stop-Loss verwendet einen festen Preis. Wenn Sie eine Aktie für $ 100 kaufen und eine Stop-Loss-Marke von 20% auflegen, haben Sie sofort eine Verkaufsorder, wenn die Aktie auf $ 80 fällt.

Die Verkaufsorder wird automatisch von einem Computer ausgeführt. Wenn Sie online handeln, ist es einfach, die Stop-Loss-Order einzugeben, wenn Sie den Bestand kaufen.

Ein Trailing-Stop-Loss ist etwas komplizierter; Es passt den Startpunkt jedes Mal an, wenn der Bestand ein neues Hoch erreicht. Dies gibt Anlegern die Möglichkeit, Gewinne einzusparen und sich trotzdem zu schützen.

Angenommen, Sie haben dieselbe Aktie für 100 USD / Aktie gekauft und eine Stop-Loss-Order mit 20% nachgezogen. Sie können die Aktie für Jahre halten; Sammeln Sie Dividenden auf dem Weg und beobachten Sie, wie sich die Aktie aufwertet.

Stellen Sie sich vor, die Aktie erreicht ein Allzeithoch von $ 200 / Aktie. Der Trailing Stop-Loss löst einen automatischen Verkaufsauftrag aus, wenn die Aktie um 20% auf 160 $ ​​/ Aktie fällt. In dieser Abbildung schützt der Trailing Stop Loss Ihre Anlage, aber Sie haben immer noch einen Gewinn von 60 $ / Aktie plus die Dividenden, die Sie über die Jahre gesammelt haben, verdient.

Wenn Sie Ihre Stop-Loss-Order eingeben, markieren Sie diese "Gut bis abgebrochen." Meine Online-Brokerage gibt jeden Auftrag für den Tag ein und storniert ihn dann, wenn der Markt geschlossen ist, es sei denn, sie erhalten Anweisungen, sie für einen anderen Zeitraum einzugeben.

Einige Online-Broker arbeiten anders. Auch bei einer Bestellung "gut bis storniert" wird die Bestellung nach 60 Tagen automatisch storniert und Sie müssen sie erneut eingeben. Das ist nicht unbedingt eine schlechte Sache, denn es ist eine gute Zeit, Ihre Investition trotzdem zu überprüfen.

Machen Sie einen Plan

Es ist bequem, einen Teil Ihres Portfolios in soliden Unternehmen zu investieren, die gute Dividenden zahlen. Rentner müssen viel aktiver in der Verwaltung ihres Geldes sein als in der Vergangenheit.

Teilhaber von einigen der besten Unternehmen der Welt zu sein und am Gewinn teilzuhaben ist eine Menge Spaß.

Wie in den meisten Gegenden von zu investieren, die richtigen Unternehmen zu finden und sie zum richtigen Preis zu kaufen, sind die wichtigsten Faktoren. Es braucht nur ein wenig Zeit und gesunden Menschenverstand, um die Hunderte von guten Möglichkeiten zu sortieren und die richtigen für Ihre individuelle Situation auszuwählen.

Um herauszufinden, wie Sie Ihren Plan starten oder einfach eine "zweite Meinung" über Ihre aktuelle Situation erhalten Planen Sie, dass Sie eine Kopie meines Money-Every-Month-Berichts anfordern.

Dennis Miller ist Mitglied von Mensa und hat unter anderem Fortune 500-Unternehmen wie GE, Mobil, HP und IBM beraten. Er hat "Retirement Reboot" verfasst und veröffentlicht seinen monatlichen Newsletter "Money Forever" und das kostenlose Journal Miller's Money Weekly.

Dieser Artikel wurde ursprünglich auf Miller's Money Forever veröffentlicht:

Die 12 Regeln für den Kauf von Dividenden Aktien.