30-Tage Annualisierte Rendite Definition & Beispiel |

Was es ist:

Die 30-Tage annualisierte Rendite ist ein Maß des jährlichen Zinssatzes, der an die Anleger eines verzinslichen Kontos gezahlt wird, basierend auf den in einem 30-tägigen Zeitraum erzielten Renditen.

So funktioniert es (Beispiel):

Der 30-tägige annualisierte Kurs Rendite ist ein Maß für Rendite, die normalerweise für Investmentfonds verwendet wird. Es ergibt sich aus der Division des Nettoanlageertrags je Aktie, der während eines Zeitraums von 30 Tagen verdient wurde, durch den maximalen Ausgabepreis je Anteil am letzten Tag dieses Zeitraums gemäß folgender Formel:

30-tägiger annualisierter Ertrag = 2 [((ab / cd) + 1) ⁶ -1]

wobei:

a = Dividenden und Zinsen, die während des Zeitraums verdient wurden.

b = Aufwand für die Periode (abzüglich Erstattungen).

c = die durchschnittliche tägliche Anzahl der ausstehenden Aktien während des Zeitraums, die zum Erhalt von Dividenden berechtigt waren.

d = der maximale Angebotspreis pro Aktie am letzten Tag der Periode.

Nehmen wir an, der Investmentfonds Company XYZ muss seine 30-tägige annualisierte Rendite berechnen. Wenn der Fonds während des Berichtszeitraums Dividenden und Zinsen in Höhe von 10.000 USD verdiente, während des Zeitraums 5.000 USD an Aufwendungen verbuchte, 100.000 Aktien besaß, die zum Erhalt von Dividenden berechtigt waren, und der maximale Angebotspreis am 30. Tag des Zeitraums 45 USD betrug, dann unter Verwendung des Formel oben können wir berechnen, dass der 30-tägige annualisierte Ertrag des XYZ-Fonds:

Ertrag = 2 [(($ 10.000 - $ 5.000 / 100.000 x $ 45) +1) ⁶ - 1]

= 0.01337 oder 1.337%

Warum es wichtig ist:

Es ist wichtig zu beachten, dass die Securities and Exchange Commission (SEC) die 30-tägige annualisierte Renditeformel und die Verwendung genau definiert. Es enthält auch strenge Richtlinien für die Berechnung der Zinserträge unter Berücksichtigung der Abschläge oder Aufschläge auf bestimmte Wertpapiere, Rechnungslegungsausgaben und nicht deklariertes Einkommen, die sich auf die Berechnungen auswirken.

Die 30-tägige annualisierte Rendite bietet Anlegern die Möglichkeit, ihre Zinsen zu vergleichen tragende Konten oder Investmentfondsrückgaben. Die Kennzahl teilt den Anlegern mit, was der Fonds in einem Jahr erzielen würde, wenn er seinen aktuellen Ertragspfad fortführen würde. Ohne diese und andere standardisierte Offenlegungen könnten Finanzinstitute ihre Ertragsberechnungen manipulieren.