So erhalten Sie den Student Loan Interest Abzug
Calculating Student Loan Interest
Inhaltsverzeichnis:
- 1. Welche Steuervergünstigungen kann ich für meine Ausbildungskosten erhalten?
- 2. Muss ich eine Steuererklärung einreichen?
- 3. Können meine Eltern mich als unterhaltsberechtigt bezeichnen?
- 4. Muss ich für meine Stipendien Steuern zahlen?
- 5. Wie reiche ich eine Steuererklärung ein?
- 6. Welche Dokumente brauche ich, um meine Steuern einzureichen?
- 7. Ich gehe außerhalb der Schule zur Schule. Muss ich in beiden Staaten einreichen?
- 8. Was ist, wenn ich einen Fehler gemacht habe, als ich meine Steuerformulare eingereicht habe?
- Was kommt als nächstes?
- Wählen Software für Steuererklärungen
- Erkunden Rückzahlungspläne für Studentendarlehen
- Lernen über die Vergabe von Studentendarlehen
Wenn Sie in der Universität sind oder Studentendarlehen abbezahlen, hilft jeder zusätzliche Cent. Deshalb möchten Sie die höchste Steuererstattung erhalten, für die Sie qualifiziert sind. Sie können bis zu 2.500 USD von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen, wenn Sie Zinsen für Ihre Studentendarlehen gezahlt haben.
Wenn Sie in die Steuerklasse von 25% fallen, würde der maximale Abzug $ 625 in Ihre Tasche stecken.
Beachten Sie, dass die vorgeschlagene Steuerreform den Zinsabzug für Darlehensnehmer für Studiendarlehen aufheben und das Bild für die Steuergutschriften für Bildung ändern könnte. Eine Rechnung könnte den Präsidenten rechtzeitig für die kommende Steuersaison erreichen.
Wenn ein Steuerreformgesetz nicht zum Gesetz wird, werden die aktuellen Steuerrichtlinien wahrscheinlich mit kleinen Aktualisierungen übernommen. Die nachstehenden Informationen basieren auf den Steuerrichtlinien für das Steuerjahr 2016. Richtlinien für 2017 wurden nicht veröffentlicht.
1. Welche Steuervergünstigungen kann ich für meine Ausbildungskosten erhalten?
Wenn Sie Studentendarlehen zurückzahlen, zahlen Sie nicht nur den ursprünglichen Betrag zurück. Sie zahlen auch Zinsen. Mit dem Zinsabzug für Studentendarlehen können Sie Ihre Zinszahlungen von Ihrem zu versteuernden Einkommen abziehen, wenn Sie im letzten Jahr weniger als 80.000 USD verdient haben. (Absolventen, die zwischen 65.000 und 80.000 US-Dollar verdient haben, können einen reduzierten Zinsbetrag abziehen.)
Wenn Ihr Elternteil einen Kredit für Sie aufgenommen hat, übernimmt er den Abzug. Sie können es jedoch nicht annehmen, wenn das Darlehen auf Ihren Namen lautet und Sie als abhängig von der Steuererklärung Ihres Elternteils aufgeführt sind.
Wenn Sie ein überdurchschnittlicher Mitarbeiter sind, der während der Schulzeit Darlehen für Schüler leistet, können Sie auch diesen Abzug in Kauf nehmen. Es ist nicht nur für Absolventen.
Und wenn Sie noch in der Schule sind, bietet die Regierung eine von drei zusätzlichen Steuervergünstigungen für die Bildung an. Sie können einen Preisnachlass von bis zu 4.000, - US-Dollar für Studiengebühren und Gebühren in Anspruch nehmen, oder Sie können einen von zwei Steuergutschriften geltend machen: den American Opportunity Tax Credit im Wert von bis zu 2.500 US-Dollar und den Lifetime Learning Credit von bis zu 2.000 US-Dollar.
Ihr Einkommen und andere Faktoren können Ihnen helfen zu bestimmen, ob der Abzug oder die Gutschrift Sie mehr sparen, aber im Allgemeinen sind Gutschriften besser als die Abzüge. Abzüge reduzieren Ihr zu versteuerndes Einkommen, während Gutschriften die von Ihnen gezahlte Steuer reduzieren.
2. Muss ich eine Steuererklärung einreichen?
Sie müssen eine Steuererklärung einreichen, wenn Sie im Jahr 2016 mehr als 6.300 US-Dollar verdient haben - selbst wenn Ihre Eltern Sie als unterhaltsberechtigt betrachten können. Wenn Sie dies nicht tun, zahlen Sie eine Vertragsstrafe, was bedeutet, dass Sie dem IRS einen Steuerzuschlag von 25% oder mehr schulden und dass Sie jegliche Steuerrückerstattung verfallen, auf die Sie Anspruch haben.
Selbst wenn Sie weniger als 6.300 $ verdient haben, empfiehlt der IRS, eine Rendite einzureichen. Auf diese Weise erhalten Sie eine Erstattung, wenn Sie sich für ein Geld qualifizieren - Geld, das Sie für Ersparnisse, Studentendarlehen oder andere finanzielle Ziele einsetzen können.
3. Können meine Eltern mich als unterhaltsberechtigt bezeichnen?
Ihre Eltern können Sie als abhängig von ihrer Steuererklärung angeben, wenn:
- Sie sind 19 Jahre alt oder jünger, Sie haben mehr als die Hälfte des Jahres mit ihnen zusammengelebt und sie haben mehr als die Hälfte Ihrer finanziellen Unterstützung geleistet
- Sie sind 24 Jahre alt oder jünger und Vollzeitstudent
- Sie sind älter als 24, haben im Jahr 2016 weniger als 4.050 US-Dollar verdient und Ihre Eltern haben mehr als die Hälfte Ihrer finanziellen Unterstützung geleistet
Wenn Ihre Eltern Sie als unterhaltsberechtigt bezeichnen, können Sie sich bei Ihrer Rückkehr nicht selbst beanspruchen - und Sie erhalten keine Abzüge oder Gutschriften für die Ausbildung.
Wenn Ihre Eltern Sie als unterhaltsberechtigt bezeichnen, können Sie sich bei Ihrer Rückkehr nicht selbst beanspruchen - und Sie erhalten keine Abzüge oder Gutschriften für die Ausbildung. Stellen Sie sicher, dass Sie das Kontrollkästchen aktivieren, das angibt, dass jemand anderes Sie als unterhaltsberechtigt bezeichnen kann.
4. Muss ich für meine Stipendien Steuern zahlen?
Sie müssen keine Steuern auf Stipendien- oder Stipendiengelder zahlen, die Sie für Studiengebühren, Gebühren und Ausrüstung oder Bücher verwenden, die für die Kursarbeit erforderlich sind. Wenn Ihr gesamtes Stipendium nicht steuerpflichtig ist, müssen Sie es nicht bei Ihrer Rückkehr melden.
Jeder Teil dieser Mittel, die für Unterkunft und Verpflegung, Forschung, Reisen oder optionale Ausrüstung verwendet werden, ist jedoch steuerpflichtig. Sie melden es als Teil Ihres Bruttoeinkommens.
5. Wie reiche ich eine Steuererklärung ein?
Der IRS hat nicht angekündigt, wann er Steuererklärungen annehmen wird. Die Steuererklärungsfrist endet am Dienstag, 17. April 2018.
Für die meisten Studierenden und Absolventen ist es am einfachsten, die Online-Steuersoftware zu verwenden Diese Programme führen Sie durch jeden Abschnitt Ihrer Rendite und helfen Ihnen zu entscheiden, mit welchem Abzug oder Kredit Sie am meisten Geld sparen können.
Unser Site Guide zur Online-Vorbereitung und -Anmeldung hilft Ihnen bei der Auswahl eines Anbieters. Wenn Ihre Rendite komplizierter ist, bieten die meisten Unternehmen robustere Versionen ihrer Software für etwa 35 US-Dollar an.
6. Welche Dokumente brauche ich, um meine Steuern einzureichen?
Um Ihr Steuerformular korrekt auszufüllen, benötigen Sie:
- Formular W-2: Eine Lohn- und Steuererklärung Ihres Arbeitgebers
- Formular 1098-T: Eine Unterrichtserklärung Ihrer Schule, wenn Sie Schüler sind
- Formular 1098-E: Eine Studentendarlehenserklärung, wenn Sie im letzten Jahr Zinsen für Ihre Studentendarlehen gezahlt haben. Absolventen, die im Jahr 2016 mehr als 600 USD an Zinsen bezahlt haben, haben dieses Formular automatisch per E-Mail oder per E-Mail erhalten. Wer weniger bezahlt hat, kann die Zinsen trotzdem abziehen. Bitten Sie Ihren Darlehensberater, Ihnen das Dokument zu senden.
Speichern Sie Ihre Quittungen das ganze Jahr über für Schulungskosten wie Unterricht und Bücher sowie für Aufzeichnungen über steuerpflichtige Stipendien oder Stipendien. Sie benötigen sie, um die Beträge in Ihrer Steuererklärung genau anzugeben.
7. Ich gehe außerhalb der Schule zur Schule. Muss ich in beiden Staaten einreichen?
Wenn Sie einen Job haben und Einkommensteuer zahlen, während Sie in der Schule sind, müssen Sie höchstwahrscheinlich sowohl in Ihrem Heimatstaat als auch in dem Staat, in dem Sie studieren, Erträge einreichen. Die Gesetze sind unterschiedlich, aber die Steuersoftware oder ein Buchhalter kann Ihnen sagen, wo Sie Ihre Unterlagen einreichen müssen.
8. Was ist, wenn ich einen Fehler gemacht habe, als ich meine Steuerformulare eingereicht habe?
Der IRS wird wahrscheinlich mathematische Fehler feststellen, wenn er Ihre Retoure verarbeitet. Die Agentur wird sich auch mit Ihnen in Verbindung setzen, wenn bei Ihrer Rücksendung Informationen fehlen.
Wenn Sie nicht Ihr gesamtes Einkommen geltend gemacht haben oder vergessen haben, eine Gutschrift oder einen Abzug zu beantragen, können Sie eine geänderte Rücksendung einreichen. Senden Sie es innerhalb von drei Jahren nach dem ursprünglich eingereichten Datum oder innerhalb von zwei Jahren nach dem Datum, an dem Sie die Steuer entrichtet haben, je nachdem, welcher Zeitpunkt später liegt.
Denken Sie daran, dass Sie bei der Verwendung von Steuersoftware oder der Einstellung eines Steuerberaters die Möglichkeit haben, Fragen zu stellen. Es ist besser, sich während des Abschlusses Ihrer Retoure um Rat zu bitten, als sie einzureichen, wenn Sie sich nicht sicher sind, und sie später ändern zu müssen.
