Advisor Definition & Beispiel |

Was es ist:

In der Finanzwelt ein Advisor (auch buchstabiert Advisor)) ist ein ausgebildeter Anlageexperte, der Menschen und Unternehmen dabei hilft, langfristige finanzielle Ziele zu setzen und zu erfüllen.

So funktioniert's (Beispiel):

Ein Berater ist einem Anlageberater, Finanzplaner, Anlageverwalter ähnlich oder Anlageberater.

Ein Berater analysiert den aktuellen Finanzstatus eines Kunden und hilft dem Kunden, vernünftige, erreichbare finanzielle Ziele zu setzen. Er oder sie kann eine breite Palette von Fragen kompetent beantworten. Berater geben zudem Anlageempfehlungen ab, bieten objektive Beratung und helfen Kunden, die finanziellen Konsequenzen von Lebensentscheidungen abzuwägen. Sie helfen Kunden dabei, organisiert zu bleiben.

Berater müssen über Sachverstand in Steuerplanung, Vermögensallokation, Risikomanagement, Vorsorgeplanung und Nachlassplanung verfügen, um Kunden in allen Lebensphasen und unter verschiedenen Umständen zu helfen. In einigen Fällen lässt ein Kunde seinen Berater als Treuhänder fungieren, was bedeutet, dass der Kunde dem Berater die Erlaubnis erteilt, Entscheidungen im Namen des Kunden zu treffen, ohne vorher den Kunden um Zustimmung zu bitten. Berater berechnen oft stundenweise oder berechnen dem Kunden einen Prozentsatz des verwalteten Vermögens.

Warum es wichtig ist:

Berater helfen Millionen von Menschen, sich finanziell zu organisieren und ihnen zu helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen.

In den meisten Staaten kann sich jeder als Berater bezeichnen, da es nur wenige Lizenzanforderungen und wenig Regulierung gibt. Es gibt jedoch mehrere Anmeldeinformationen, die Berater erhalten können. Am gebräuchlichsten ist die Bezeichnung "Certified Financial Planner" (CFP). Ein Berater muss den CFP-Test bestehen, über eine angemessene Vorbildung verfügen, einen Ethik-Kodex unterzeichnen und über mehrere Jahre Planungs- erfahrung verfügen, bevor er das Recht erhält, die CFP-Bezeichnung zu verwenden. CFPs müssen auch jedes Jahr eine bestimmte Anzahl von Stunden Weiterbildung erhalten, um die Ausweisung zu behalten.

Mehrere Organisationen helfen Menschen, qualifizierte Berater zu finden, einschließlich der nationalen Vereinigung der Finanzberater (NAPFA), der Financial Planning Association (FPA) und der Certified Financial Planner Board of Standards.