Besserung fügt eine Spendenoption für wohltätige Zwecke hinzu
Ruthe.de - Gute Besserung!
Inhaltsverzeichnis:
- Der Ärger des steuerlich intelligenten Gebens
- Geben Sie und Sie erhalten… eine Steuererleichterung
- Ein paar Dinge zu beachten
- Was kommt als nächstes?
- Lernen Was macht ein Robo-Berater?
- Vergleichen Sie Robo-Berater
- Ausrichten Ihre Investitionen mit Ihren Werten
Am 28. November - aka Giving Tuesday - wird Robo-Advisor Betterment eine neue Funktion einführen, die den Anlegern hilft, die Vorteile des Schenkens (Spenden von Aktien für wohltätige Zwecke) und des Entgelts (gutes Karma in Form einer Steuererleichterung) zu nutzen.
Betterment Charitable Giving automatisiert den Prozess der Spende geschätzter Aktien von einem Betterment-Besteuerungskonto an 11 Wohltätigkeitsorganisationen innerhalb des Unternehmensnetzwerks.
Der kostenlose Service steht im Einklang mit den Playbook-Robo-Beratern - wie Betterment, Wealthfront und Personal Capital -, die den Massen den Zugang zu professionellem Wealth-Management durch Automatisierung erleichtern sollen. Menschen mit hohem Vermögen haben diese Strategie zur Steuerersparnis schon lange genutzt. Jetzt steht es jedem zur Verfügung.
Sie können wertvolle Investitionen auf eigene Faust für eine Wohltätigkeitsorganisation spenden, aber Sie müssen sich vorsehen: Sie können mitmachen.
Der Ärger des steuerlich intelligenten Gebens
Eine Einzelperson kann wertvolle Investitionen ohne einen Mittelsmann wie Betterment für eine Wohltätigkeitsorganisation spenden. Aber Geber aufgepasst: Es kann wegen der Steuern involviert sein.
Besserung vereinfacht die Aufgabe durch Automatisierung: Kunden geben an, wie viel Geld sie für welche Zwecke spenden möchten. Betterment berechnet die Steuereffekte, ermittelt die besten Spendeninvestitionen (die mit den am meisten geschätzten Aktien), verkauft diese Aktien und überträgt das Geld auf das Betterment-Konto der ausgewählten Wohltätigkeitsorganisation.
Weitere Informationen zu automatisierten Beratungsdiensten für Anleger finden Sie in unserem Robo-Advisor-Bericht.
Geben Sie und Sie erhalten… eine Steuererleichterung
Neben den warmen Fuzzies bietet das Spenden von Wertpapieren für würdige Zwecke den Nutzern:
- Zahlen Sie keine Kapitalgewinnsteuern, die sie beim Verkauf geschuldet haben. In Jahren, in denen der Aktienmarkt besonders hohe Renditen erzielt, können Anleger mit steuerpflichtigen Konten bei Uncle Sam mit dem Verkauf von Aktien belastende Kapitalzuwächse erzielen. Machen Sie sich keine Sorgen, die Wohltätigkeitsorganisation bei der Lasche zu halten - sie zahlen keine Steuern.
- Fordern Sie einen gemeinnützigen Abzug. Die Ausgabe von Aktien ist wie das Schreiben eines Schecks, um einen guten Zweck im Buch der IRS zu unterstützen. Beide gelten als abzugsfähige Geschenke und senken Ihr zu versteuerndes Einkommen für das Jahr. Der abzugsfähige Betrag basiert auf dem Wert der Aktie am Tag der Spende.
Der Erhalt von Mitteln über Betterment verringert auch den Verwaltungsaufwand und die Kosten für Wohltätigkeitsorganisationen. Da sie den Verkaufserlös (das Bargeld und nicht die Aktien) erhalten, vermeiden sie den zusätzlichen Schritt des eigenen Verkaufs von Aktien und der Berechnung des Aktienwerts zum Zeitpunkt der Spende für die Meldung an den IRS.
Ein paar Dinge zu beachten
Durch den Assisted-Give-Service von Betterment wird der Aufwand für das Spenden von Aktien gestrichen.
Kontoinhaber bestimmen, wie viel Geld sie spenden möchten, Betterment bestimmt jedoch, welche Aktien verkauft werden sollen, und nur diejenigen, die langfristige Gewinne - die für ein Jahr oder länger gehalten werden - unterliegen, sind berechtigt. (Beachten Sie, dass die Kunden immer noch für die Auflistung der Abzüge in ihren eigenen Steuererklärungen verantwortlich sind, wenn sie die Steuererklärung einreichen. Betterment stellt einen detaillierten Beleg für die Aufzeichnungen bereit.)
Eine weitere Einschränkung ist, dass Anleger nur an gemeinnützige Organisationen spenden können, deren Konten von Betterment verwaltet werden. (Dadurch kann Betterment Barmittel direkt aus dem Verkauf von Anteilen einzahlen.) Kunden können die Ergänzung der Plattform von Betterment um eine Wohltätigkeitsorganisation bitten.
- UNICEF USA
- Verwundete Krieger Family Support
- Stunden Kinder
- Gegen die Malaria-Stiftung
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- Rette die Kinder
- Amerika füttern
- Große Brüder Big Sisters NYC
- World Wildlife Fund
- Brustkrebs-Forschungsstiftung
Die Besserungsaktion für wohltätige Zwecke steht nur Kunden zur Verfügung, die ein steuerpflichtiges Konto haben. Investitionen in IRAs sind nicht förderfähig.
Die Spendenaktion für wohltätige Zwecke ist das zweite Angebot von Betterment für sozialbewusste Anleger in den letzten Monaten. Das sozial verantwortliche Anlageportfolio, das ETFs verwendet, die aus Unternehmen bestehen, die bestimmte soziale Werte unterstützen, war das erste. Lesen Sie unsere Geschichte, um mehr über sozial verantwortliches Investieren zu erfahren, auch bekannt als wertorientiertes oder nachhaltiges Investieren.
