Dedicated Portfolio Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein dediziertes Portfolio ist ein passiv verwaltetes Portfolio, dessen Cashflows aufeinander abgestimmt sind die Cashflows, die zur Erfüllung einer zukünftigen Verpflichtung benötigt werden.

So funktioniert es (Beispiel):

Ein dediziertes Portfolio wird auch als strukturiertes Portfolio bezeichnet.

Beispiel: Ein Unternehmen mit Pensionsverpflichtungen, das in 10 Jahre können ein dediziertes Portfolio aufbauen, das die zwei Ziele hat: a) X Dollar in 10 Jahren wert zu sein, und b) Y $ in jährlichen Cashflows generieren wird, um den Cash Flow zur Erfüllung der Pensionsverpflichtungen zu decken.

Ein dediziertes Portfolio besteht in der Regel aus erstklassigen Wertpapieren mit einem sehr geringen Ausfallrisiko. Aufgrund des geringen Risikos des Portfolios und des Einsatzes von Wertpapieren mit Investment-Grade-Rating wird ein spezielles Portfolio selten neu gewichtet (dh es kann passiv verwaltet werden).

Warum es wichtig ist:

Dedizierte Portfolios eignen sich am besten für Anleger die eine verlässliche Einkommensquelle für die Zukunft benötigen (wie zB Ruhestand). Da das Ziel eines dedizierten Portfolios darin besteht, stabile Cashflows zu erzielen, sollte es weitgehend in Anleihen mit Investment-Grade-Rating und andere ertragsgenerierende Anlagen mit extrem niedriger Volatilität investiert werden.

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