Elitismus vs. Professionalität

Von Jonathan DeYoe

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Die Arbeit in Finanzdienstleistungen kann sehr frustrierend sein. Die meisten Leute, mit denen Sie auf professioneller Ebene zusammenarbeiten, sind klug und gemein, aber viele haben einfach keine gemeinsame Handlung. Ein Teil des Problems ist die extrem niedrige Eintrittsbarriere an der Wall Street und ein Teil davon ist Gier - eine Kombination aus gierigen Teilnehmern und einem gierigen Publikum. Als ich 1996 bei Dean Witter anfing, lautete die Hauptfrage im Interview: "Wie fühlen Sie sich bei Kaltanrufen?" gehasst Kaltaufruf, aber es war ein Interview und deshalb habe ich das Konzept etwas wärmer präsentiert.

Ich werde nicht argumentieren, dass es eine höhere Eintrittsbarriere geben sollte, obwohl ich es in der Vergangenheit Die große Mehrheit der Menschen, die anfangen, wäscht sich aus, bevor sie echten Schaden anrichten. Dies geschieht, weil es unglaublich einfach ist Start in Finanzdienstleistungen, aber es ist unglaublich schwer bleibe. Ein Gespräch mit vollständigen oder nahen Fremden über etwas zu eröffnen, das als notwendig und missverstanden wird, da ihr Geld schwer ist. Es ist sehr schwer, dieses Gespräch 100 Mal am Tag zu öffnen. 300 Mal am Tag auszuprobieren ist fast unmöglich. Das Wählen eines Telefons ist unglaublich einfach. Es ist extrem schwer, sich selbst aufzufrischen.

Erfolg (oder zumindest der Anschein von Erfolg) erfordert nur, dass man diese Konversation ausreichend oft öffnet, um viele Kunden zu gewinnen - die, wie oben erwähnt, nicht verstehen, wie sie ihre eigenen finanziellen Zukunftspläne planen. Es erfordert keine Fähigkeiten, Talent oder Ethik. Auf diese Weise wird der Erfolg mehr durch Ausdauer und harte Arbeit als durch intelligente Fähigkeiten oder Fähigkeiten bestimmt. Dies trifft auch auf viele andere Branchen zu, aber es ist sehr schlecht für die persönliche Finanzierung. Die letzten 20 Jahre serieller Idiotie an der Wall Street sollten der Beweis dafür sein, dass wir dies brauchen. Dies führt leider zu Inkonsistenzen. Dies führt zu Verwirrung, zu einem Mangel an Kommunikation und Schädelverhetzung, mit dem Sie vielleicht nicht vertraut sind, wenn Sie beispielsweise von der Erde kommen.

Angesichts dieser Schädelverdacht geht die Tendenz zu einer Art Elitismus. Elitismus ist das Abwenden. Es kehrt den ganzen Unsinn den Rücken zu und verhüllt dich in deiner beständigen, glücklichen, wenn auch falschen Realität. Finanzdienstleistungen sind vom Elitismus geplagt. In einem Interview im letzten Jahr erzählte uns ein Goldman-Sachs-Broker, was wir bereits wussten - Broker betrachten ihre Kunden im Allgemeinen als „Muppets“. Analysten und Portfoliomanager betrachten Berater als darunter. Makler meiden Händler. Berater vermeiden Makler. Und „Compliance“ verhindert, dass jemand einfach und direkt mit der Öffentlichkeit spricht. Jeder der verschiedenen Bauern glaubt, dass er die einzige „echte“ Arbeit für den Kunden erledigt, und der Kunde ist immer noch völlig verwirrt, was als „Beratung“ und als „Verkauf“ bezeichnet wird, wer da ist, um zu helfen und wer ist darauf aus, sie zu bekommen.

Was dabei herauskommt, ist ein Siloeffekt: Sehr gute Menschen mit sehr guten Geschäften bleiben in ihrem Silo und entscheiden sich, sich nicht mit der Außenwelt zu beschäftigen. Sie lassen Konferenzen aus, meiden die Kunden, wenn sie am dringendsten benötigt werden, und schaffen Prozesse, bei denen es darum geht, ihre Zeit zu schützen, und nicht um ihre Kunden oder Kunden. Sie glauben, dass sie die einzige Möglichkeit sind, Konkurrenten zu verhöhnen, die es nicht wie sie tun. Der Silo ist ein Symptom für Elitismus. Das Silo nimmt die Menschen mit, die einen Unterschied machen könnten, und sperrt sie in das selbst auferlegte Exil ein.

Was wir brauchen, ist mehr Professionalität. Dies geht über einen treuhänderischen Standard hinaus (was eine Art gesetzlicher Professionalität ist). Wo der Elitismus Ihnen den Rücken zukehrt, was Sie plagt, steht die Professionalität jeden Tag vor ihm. Märkte sind schwierige, unberechenbare und beängstigende Orte, die von normalen Menschen, die sie zum lebenslangen Vorteil einsetzen müssen, völlig missverstanden werden, die jedoch von den Medien mit einer manipulativen Diät-Katastrophie (die ebenso ahnungslos ist, aber schlechte Nachrichten eine gute Kopie sind) und eine Wall Street ist bestrebt, mehr Produkte zu verkaufen - Produkte, die in der Regel den Ängsten des vorangegangenen Quartals oder Jahres entsprechen. Professionalität nimmt täglich die Dummheit an, vielleicht im Laufe der Zeit, und korrigiert sie für eine kleine Gruppe von Leuten.

In dieser Offenheit finden wir Wachstum, sowohl als Einzelunternehmen als auch als Industrie. In der Tat neigen die Beacons der Professionalität bei Finanzdienstleistungen dazu, diejenigen zu sein, die gerade jetzt Erfolg haben, sei es ein großartiger Portfolio-Manager, persönlicher Finanz-Blogger, Finanzprodukt-Disruptor oder ein zuverlässiger Finanzberater. Ich weiß, weil ich sie suche. Ich möchte lesen, was sie sagen. Ich möchte neben ihnen stehen. Ich möchte ihnen meine Zeit und meinen Respekt geben. Ihre erfrischende Offenheit hindert mich daran, mich darin zu verstecken meine Silo.

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Jonathan K. DeYoe, AIF und CPWA, ist der Gründer und Präsident von DeYoe Wealth Management in Berkeley, Kalifornien, und Blogs im The Happiness Dividend Blog. Finanzplanung und Anlageberatungsdienste, die von DeYoe Wealth Management, Inc., einem eingetragenen Anlageberater, angeboten werden. Durch LPL Financial angebotene Wertpapiere, Mitglied FINRA / SIPC.

Die in diesem Dokument geäußerten Meinungen dienen nur der allgemeinen Information und sind nicht dazu gedacht, bestimmten Personen spezifische Ratschläge oder Empfehlungen zu geben. Für Ihre individuellen Planungs- und Investitionsanforderungen wenden Sie sich bitte an Ihren Anlagefachmann.