Nachlassplanung Definition & Beispiel |

Was ist das:

Nachlassplanung ist der Akt der Vorbereitung für die Übertragung von Vermögen und Vermögen einer Person nach seinem oder ihr Tod. Vermögenswerte, Lebensversicherungen, Renten, Immobilien, Autos, persönliche Gegenstände und Schulden sind Teil des Vermögens. Nachlasspläne müssen von der Person, die den Nachlass besitzt, geschrieben, unterzeichnet und beglaubigt werden.

So funktioniert es (Beispiel):

Viele Leute denken, dass sie keine Nachlassplanung machen müssen und sie denken, dass die Existenz eines einfachen Willens die Aufgabe erfüllt. Allerdings sind Testamente einfach legale Dokumente, die die Absicht des Verstorbenen zum Begräbnis ausdrücken und wem er oder sie Geld und Eigentum (das Vermögen) übergeben will, wenn er oder sie stirbt. Ein Richter muss die Übertragung dieses Geldes und Eigentums von den Konten des Erblassers auf die Konten der Begünstigten zulassen. Dieses Verfahren ist als Nachlass bekannt, und es öffnet die Tür für Verwandte oder Dritte, um Ihren Willen anzufechten und um einen Richter dazu zu bringen, Ihre Wünsche falsch zu interpretieren, die beide einen Hof vor Gericht jahrelang binden können.

Außerdem Nachlassgebühren kann Tausende und Abertausende von Dollar kosten. Es gibt Testamentsvollstreckergebühren, Gerichtsgebühren, Anmeldegebühren und Anwaltskosten, und in vielen Fällen müssen diese Gebühren bezahlt werden, wenn der Nachlass bewilligt wird, was bedeutet, dass die Erben das Geld ziemlich sofort nach dem Tod der Person aufbringen müssen. Ein Wille lindert auch nicht das Problem der Erbschaftssteuern.

Warum es wichtig ist:

Nachlassplanung ist für jeden, nicht nur für die Reichen. Ohne einen angemessenen Nachlass können Freunde und Verwandte ein Leben lang (und ihre Ersparnisse) um Ihr Vermögen kämpfen. Es kann einschüchternd sein, aber es ist ein notwendiger Schritt, um sicherzustellen, dass Ihr Vermögen dort landet, wo Sie es haben wollen, ohne Einmischung des IRS oder Dritter.

Die Gründung eines Treuhandfonds ist eine gute Möglichkeit, einige oder alle Immobilien zu mindern Steuern, die sonst bei Ihrem Tod geschuldet würden. Ein Trust ermöglicht es einer Person, den Rechtstitel ihres Eigentums zu Lebzeiten an eine andere Person zu übertragen, was möglicherweise Tausende von Steuern einsparen kann.

Ein Trust gibt dem Treuhänder (der Person, die im Auftrag des Erblassers handelt) auch die Befugnis zur sofortigen Verteilung von Vermögenswerten an die Begünstigten auf der Grundlage der Bedingungen des Trusts. Es ist kein Gericht beteiligt, daher gibt es keine Nachlassgebühren und keine öffentlichen Aufzeichnungen über den Wert des Nachlasses. Viele Finanzberater drängen Kunden dazu, Trusts zu haben, insbesondere diejenigen, die in Staaten leben, in denen die Probandentarife besonders hoch sind oder wenn der Klient ein Haus oder eine Immobilie besitzt. Vertrauen ist jedoch nicht jedermanns Sache, daher ist es wichtig, einen angemessenen finanziellen Rat einzuholen.