Bezahlt werden, während Sie auf solide Anlagen warten, um zu rebooten |
Wie viel Risiko soll ich gehen? Daumenregel für die Aktienquote
Wenn Sie mit einer fundamental soliden Anlage sitzen, was kann Sie tun?
Hier sind einige Optionen:
Kaufen
Sie könnten jetzt mehr Aktien kaufen und Ihre Kostenbasis reduzieren. Das ist natürlich nicht die einfachste Sache. Wenn der Markt kurzfristig weiter nach unten - oder sogar seitwärts - abdriftet, werden Sie viel mehr in einen leistungsschwachen Vermögenswert investieren.
Verkaufen
Beißen und verkaufen mit Verlust. Setzen Sie sich dann an die Seitenlinie und warten Sie auf eine positive Bewegung und versuchen Sie, die Aktie aus dem Aufschwung zu holen. Natürlich ist diese Strategie nicht ohne Probleme.
Wenn sich die Aktie innerhalb von 30 Tagen nach dem Verkauf bewegt, kann es steuerliche Auswirkungen haben, wenn Sie sie zurückkaufen. Wenn Sie länger als 30 Tage warten müssen, um die Waschregel zu umgehen, könnten Sie einige schöne Gewinne verpassen. (Lesen Sie diese Erklärung der Waschregel)
Oder Sie könnten einfach in etwas anderes investieren. Aber wenn das im Grunde das gleiche Unternehmen ist wie beim Kauf, warum sollte es dann nicht immer auf Ihrer Einkaufsliste stehen?
Halten Sie
Halten Sie einfach die Aktie fest und fahren Sie sie aus. Sie werden vermeiden, mehr Geld für Handelsprovisionen auszugeben. Und Sie werden keine Preissteigerung im Aufschwung verpassen. Natürlich besteht die Möglichkeit, dass wir in einen Seitwärtshandelsmarkt einsteigen - so könnten Sie einen langen Sommer damit verbringen, auf Ihre Verluste zu starren.
Oder … Sie könnten eine Zahlung erhalten
Jeden Tag werden Anleger dafür bezahlt, Aktien in ihren Portfolios zu halten. In der Tat ist es eine erprobte und echte Anlagestrategie, die von Rentnern und Einkommensinvestoren angewendet wird.
Wie machen sie das? Sie schreiben oder verkaufen gedeckte Call-Optionen. Wenn jemand eine Call-Option kauft, zahlt er eine Prämie, um das Recht zu kaufen, eine Aktie zu einem bestimmten Preis zu kaufen, der als Ausübungspreis bezeichnet wird. Sie kaufen das Recht, sind aber nicht verpflichtet, mit dem Verkauf zu gehen. Tatsächlich werden die meisten Optionen gekauft, aber nicht ausgeübt, bis sie auslaufen.
Um also ein wenig zusätzliches Einkommen aus einer Beteiligung zu machen, kann ein Anleger eine Call-Option verkaufen und die Prämie eintreiben. Wenn der Anrufschreiber die zugrunde liegende Aktie besitzt, wird dies als "gedeckter Anruf" bezeichnet. Die überwiegende Mehrheit der Zeit, die Call-Option wird nicht ausgeübt, und der Anleger behält die zugrunde liegenden Aktien. Anleger können dann einen weiteren gedeckten Call schreiben, um noch mehr Einnahmen zu sammeln. Wird der Call ausgeübt, muss der Call Writer die Aktien zum angegebenen Preis abgeben.
Hier ein Beispiel:
Nehmen wir an, Sie haben am 5. Januar 100 Aktien der Kaufhauskette Kohl (NYSE: KSS) gekauft 54,00 $. Der Laden schien über die Feiertage beschäftigt zu sein und Sie waren der Meinung, dass die Performance des Einzelhandelssektors rosiger als erwartet ausfallen würde. Und zu einem gewissen Grad hatten Sie Recht. Ihre Position hat das ganze Jahr über gewonnen - bis Mai. Heute liegt er bei etwa 51 Dollar pro Aktie.
In der Zwischenzeit könnten Sie Kohls zu einem Ausübungspreis von $ 55,00 anrufen und eine Prämie von $ 2,00 einziehen. Die Option würde im Oktober ablaufen.
Durch das Abrufen der Call-Prämie von 2,00 USD je Aktie erhalten Sie jetzt einen Break-even von 52 USD je Aktie statt Ihres ursprünglichen Kaufpreises von 54 USD je Aktie. Und wenn die Option nie ausgeübt wird, behalten Sie die Aktien und sammeln noch mehr Einkommen, indem Sie nachfolgende Call-Optionen schreiben. Wenn der Aktienkurs über $ 55 hinausgeht, müssen Sie Ihre Aktien abgeben, aber bei einem Gewinn von + 5,7%.
Bevor die Call-Option ausgeübt wird, können Sie eine Call-Option für denselben Basispreis und dasselbe Ablaufdatum kaufen, um den Trade zu löschen.
Optionen werden zu vielen verschiedenen Ausübungspreisen über und unter dem aktuellen Marktpreis angeboten. Sie haben auch unterschiedliche Ablaufdaten. Es kann ein wenig Shopping sein, um die richtige Kombination zu finden, die Ihren Bedürfnissen und Zielen entspricht.
Angesichts der schwierigen Entscheidungen, vor denen die Anleger stehen, ist es schön, eine andere Wahl zu haben - eine, die einen Verlust in einen Gewinn verwandeln kann - oder eine lange, unprofitable Wartezeit bis hin zu einer gewinnbringenden Übung. (Lesen Sie hier mehr über Optionen zum Verkauf von Strategien.)
