Ein Leitfaden zur Finanzierung eines Unternehmens in Großbritannien - Blog

Der Prozess der Sicherung der Finanzierung Ihres Unternehmens - egal in welcher Phase oder in welchem ​​Bereich Sie tätig sind - kann schwierig und stressig sein. Ein klares Verständnis darüber, welche Möglichkeiten verfügbar sind und wie schnell Sie auf diese zugreifen können, kann jedoch für die Geschäftsentwicklung von entscheidender Bedeutung sein.

Ein volles Bewusstsein für das, was möglich ist, gibt Ihnen mehr Flexibilität bei der Planung für die Zukunft und generell eine größere Kapazität, um schnell auf herausfordernde Umstände reagieren zu können.

Die gute Nachricht ist, dass es in Großbritannien mehr Finanzierungsmöglichkeiten für Unternehmen aller Größen als je zuvor gibt. Es gibt kurz- und langfristige Lösungen sowie branchenspezifische Einrichtungen und neu geschaffene Investitionsplattformen, die nun für britische Unternehmen zugänglich sind.

Die Finanzierungslandschaft

Es ist kein Geheimnis, dass der Zugang zu herkömmlichen Kredit- und Kreditfazilitäten besteht Seit dem Beginn der Finanzkrise im Jahr 2007 ist die Situation erheblich zurückgegangen. Fast über Nacht haben Banken und andere marktbeherrschende Finanzdienstleister nur sehr zögerlich Kredite an die robustesten und lebensfähigsten Unternehmen vergeben, und diese Position wurde seither weitgehend beibehalten

Der Effekt ist weit verbreitet, aber eine vorhersehbare Konsequenz ist eine Welle der Nachfrage nach Kredit-, Kredit- und Cash-Flow-Finanzierungslösungen bei den britischen Klein- und Mittelbetrieben (KMU).

In diesem Leitfaden werden wir Werfen Sie einen Blick auf die traditionellen Geschäftsfinanzierungskanäle wie Banken und Mainstream-Kreditgeber sowie die verschiedenen Arten von alternativen Finanzierungen, die Ihnen dabei helfen, die besten Finanzierungsmöglichkeiten für Ihren Bus zu finden ininess.

Traditionelle Kanäle

Diejenigen von Ihnen, die seit mehr als einem Jahrzehnt im Geschäft sind, werden sich wahrscheinlich an die "guten alten Zeiten" der Geschäftsfinanzierung erinnern. Es besteht die Möglichkeit, dass Sie eine persönliche, langfristige Beziehung zu Ihrem Bankmanager haben und er oder sie Ihr Unternehmen, seinen Markt und seine Herausforderungen kennen würde.

Viele Unternehmen hätten entweder einen großen Überziehungskredit oder einen Kredit In Verbindung mit lokalisierten Entscheidungsprozessen wurde der gesamte Prozess viel reibungsloser - wenn auch langsamer.

Aber dann haben sich die Kreditkrise und die globale Rezession durchgesetzt, und 2015 ist eine ganz andere Landschaft für kleine, finanzbedürftige Unternehmen.

Erstens Alle Banken sind jetzt viel weniger daran interessiert, dass Unternehmen große Überziehungen haben. sie müssen Mittel für den gesamten Betrag bereitstellen, unabhängig davon, ob sie in Anspruch genommen werden oder nicht, was sich in großem Umfang nachteilig auf ihr Kernkapital auswirkt.

Auch bei Krediten wurden zentralisierte Entscheidungen in Verbindung mit einer strafferen Geldpolitik der Banken getroffen. Strings hat zu einem risikoscheuen Ansatz geführt, der für viele kleine Unternehmen einfach nicht funktioniert, vor allem, wenn ihre Situation dringend, komplex oder herausfordernd ist.

Zu ​​diesem Zweck ist hier die breite Kategorie von "Alternative Finanzierungen" kommen ins Spiel.

Unternehmenszuschüsse

Wenn Sie ein neues oder kleines Unternehmen jeglicher Art betreiben, könnte ein Zuschuss eine großartige Möglichkeit sein, Ihre Aussichten zu verbessern und etwas Geld in Ihre Betriebsgleichung einzuspeisen. Im Vereinigten Königreich gibt es viele verschiedene öffentlich finanzierte Zuschüsse für Unternehmen, die von einem finanziellen Aufschwung profitieren könnten.

Im Allgemeinen werden diese Zuschüsse entweder von der britischen Regierung oder der Europäischen Union finanziert, aber die Verteilungsmechanismen tendieren dazu in ihrem Umfang sehr lokal sein. Weitere Informationen zu Stipendien, die in Ihrer Region verfügbar sind, finden Sie unter UK Business Grants.

Neben einem lokalen Schwerpunkt sind die Stipendien für Unternehmen in Großbritannien manchmal branchenspezifisch. Oft muss die Zuweisung von Zuschussmitteln auch an lokale, gemeinschaftsorientierte Aktivitäten geknüpft werden, und die Unternehmen, die Menschen helfen oder lebenswichtige Dienste an bestimmten Orten anbieten, werden am ehesten ausgewählt.

Der Zugang zu einem Zuschuss ist möglicherweise sehr gut Auftrieb für ein Unternehmen - schließlich muss das erhaltene Geld nicht zurückgezahlt werden - es kann eine lange Zeit und viel Aufwand erfordern, um das Geld überhaupt zu gewinnen. Für Unternehmen, die schnell wachsen oder kurzfristige Cashflow-Probleme überwinden wollen, sind Zuschüsse vielleicht nicht die beste Lösung.

Siehe auch: Small Business Grants: Die Fakten und die Fiktion

Crowdfunding und Peer-to-Peer-Finanzierungen

Crowdfunding und Peer-to-Peer (P2P) -Finanzierung sind schnell zu den beliebtesten Finanzierungsmöglichkeiten für KMU in der UK In der Tat, die verschiedenen Websites und Service Provider, die diese Prozesse möglich machen ihre eigene Reputation und die der breiten Industrie mit jedem Jahr voran.

Neue Spieler weiterhin auf den Markt, aber Zopa, Funding Circle und RateSetter bleiben derzeit drei der führenden P2P-Dienstanbieter in Großbritannien.

Einige Plattformen sind auf P2P-Szenarien spezialisiert, die es Investoren ermöglichen, Eigenkapital in einem bestimmten Geschäft zu erwerben, während andere auf der Bereitstellung von Darlehen durch Dritte basieren

In beiden Fällen ist die Idee, dass sowohl die Kreditgeber / Investoren als auch die KMU davon profitieren sollten, da sie günstige Renditen für die ersteren und einen schnellen, einfachen Zugang zu Finanzmitteln für letztere haben.

Aus Sicht der Unternehmen, die irgendein Bei solchen Dienstleistungen liegt der Schlüssel in Ihrem Angebot und in der Fähigkeit, eine überzeugende Fähigkeit zu zeigen, Retouren zu liefern oder mit Kreditrückzahlungen Schritt zu halten.

Siehe auch: Warum meine Crowdfunding-Kampagne fehlschlug

Kurzfristige Darlehen

Im Rahmen der Unternehmensfinanzierung ist es wichtig, über solide langfristige Pläne zu verfügen und die Finanzmittel bereitzustellen, um die Wachstumschancen so effektiv wie möglich zu nutzen. Aus verschiedenen Gründen könnte die Finanzierung von Unternehmen jedoch zu einer Angelegenheit von höchster Dringlichkeit werden und kurzfristige Lösungen zur Priorität werden.

Auch hier wird eine wachsende Zahl von Lösungen verfügbar, teilweise als Reaktion auf die Finanzmärkte Dienstleister, die sich von diesem Markt zurückziehen. Online-Mechanismen haben die beteiligten Prozesse gestrafft und ermöglichen es Unternehmen, kurzfristige Darlehen oder Kreditfazilitäten einfacher als je zuvor zu beantragen und zu nutzen.

Kredite können grundsätzlich auf Basis einer starken oder einigermaßen starken Bonität abgerufen werden, aber auch auf der Grundlage nachweisbarer zukünftiger Einkommen oder Besitz von wertvollen Vermögenswerten. Einige der beliebtesten Anbieter von kurzfristigen Kreditfazilitäten in Großbritannien sind derzeit ezbob, iwoca, Boost Capital und Fleximize.

Risikokapital und Angel-Investoren

Andere Möglichkeiten, wie ein Unternehmen nach finanzieller Flexibilität suchen könnte ist durch Venture-Capital-Unterstützung oder "Angel" Investitionen. Bei diesen beiden Prozessen beteiligt sich eine dritte Partei an einem Unternehmen als Gegenleistung für finanzielle Unterstützung. Das Konzept ist das gleiche für beide - aber in der Regel arbeiten Angel-Investoren in einem früheren Stadium des Geschäftslebens in einem kleineren Maßstab, während Risikokapital gefunden werden kann, wenn sich ein etabliertes Unternehmen in einer Wachstumsphase befindet und normalerweise viel größere Geldbeträge beinhaltet.

Oft werden diese Investitionen mit potenziell sehr wichtiger und hilfreicher Geschäftsunterstützung einhergehen und sie werden sich typischerweise auf Startup-Unternehmen konzentrieren, die ein sehr beträchtliches Wachstumspotenzial haben.

Für die Unternehmen, die Risikokapitalgeber oder Angel-Investoren überzeugen können um sie zu unterstützen, können die Vorteile erheblich sein. Der Bereich ist jedoch hart umkämpft, und relativ wenige Unternehmen erhalten jemals die Art von Investitionen, die sie anstreben.

Für einen umfassenden Überblick über die Möglichkeiten von Venture Capital und Angel Investment für Startups und KMU, die ihre Wachstumsaussichten in der UK, lesen Sie diesen Beitrag aus dem Handbuch.

Siehe auch: 30 Fragen, die Angel-Investoren Sie stellen werden

Die richtige Unterstützung finden

Mit der Erweiterung der Finanzierungslösungen für Unternehmen in Großbritannien gibt es viele Das Potenzial für die Finanzierung muss unter allen Umständen gedeckt werden. Es besteht jedoch möglicherweise auch ein größerer Spielraum für Verwirrung oder Fehlinformationen, die Probleme verursachen. Es ist daher sehr wichtig, sich von Experten zu diesen Themen beraten zu lassen und klare Anweisungen zu erhalten, bevor man große Entscheidungen trifft.

Eine weitere Website, die Geschäftsführern hilft, Antworten auf ihre Finanzierungsfragen zu finden, ist der Business Finance Support Finder der Regierung

Weitere Informationen zu alternativen Kreditgebern - und welche Arten von Finanzierungen könnten in Ihren spezifischen Umständen verfügbar sein - finden Sie auf der Website Funding Options.

Wirtschaftlicher Vorteil

Aus verständlichen Gründen liegt es im Interesse der britischen Regierung, Unternehmen zu sehen in ganz Großbritannien überleben und gedeihen, im In- und Ausland. In der Tat wird dies zu Recht als wesentlich für die Gesundheit der Gesamtwirtschaft angesehen, und so ist es nicht verwunderlich, dass die Regierung im Allgemeinen Unternehmen aller Größenordnungen die finanzielle Unterstützung zukommen lässt, die sie benötigen.

Allerdings die Regierung kann nicht jede Firma im Land direkt unterstützen. Was es tun kann, ist Steuererleichterungen durch Initiativen wie das Enterprise Investment Scheme.

Außerdem hat die Regierung kürzlich ein Gesetz verabschiedet, das Banken dazu verpflichtet, abgelehnte KMU zu alternativen Finanzierungen über Online-Plattformen wie Finanzierungsoptionen zu verweisen Ende 1 umgesetzt werden.

Ihre Hausaufgaben machen

Die Landschaft der Unternehmensfinanzierung in Großbritannien ändert sich weiterhin schnell, und dieser Trend wird sich wahrscheinlich fortsetzen. Viele der neu entstehenden Dienste und Anbieter geben Unternehmen eine größere Flexibilität und einen zuverlässigeren Zugang zu den Finanzlösungen, die sie wirklich benötigen, auf eine Art und Weise, die sinnvoll ist und schnell funktioniert. Für Kleinunternehmer geht es heute bei der Finanzplanung darum, Ihre Hausaufgaben zu machen und die richtige Lösung für Ihre spezifischen Umstände zu finden.

Haben Sie Erfahrung in der Finanzierung Ihres Geschäfts in Großbritannien? Haben Sie Tipps zum Teilen?